При закрытии счета списывают 20 %

Уважаемый ipkuk! В ответ на Ваш отзыв хотим пояснить следующее. В соответствии с п. 1 ст. 7 Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон) Банк обязан в ходе обслуживания клиентов на регулярной основе принимать меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. В свою очередь клиенты, в соответствии с п. 14 ст. 7 Закона, обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований указанного Закона. Согласно п. 3.2.6 Приложения № 2 к Правилам клиент обязан своевременно предоставлять Банку документы и информацию, необходимую Банку для проверки соответствия проводимых операций по счету требованиям действующего законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также для осуществления Банком контрольных функций, возложенных на него законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 04.12.2019 на основании заключенного Договора и в соответствии с п. 11 ст. 7 Закона Банком в Ваш адрес направлен запрос документов, на который был представлен не полный комплект документов, в связи с чем, Банк был вынужден приостановить доступ в систему дистанционного банковского обслуживания. Относительно удержанной комиссии хотим пояснить следующее. В соответствии с п. 1 ст. 851 ГК РФ в случаях, предусмотренных договором банковского счета, клиент оплачивает услуги банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете. В соответствии со ст. 29 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» комиссионное вознаграждение по операциям устанавливаются кредитной организацией по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом. Согласно п. 1.15 Правил, а также п. 3.3.7 Приложения № 2 к Правилам клиент обязан оплачивать Банку комиссионное вознаграждение за оказываемые им услуги Банка в порядке и в сроки, установленные Тарифами, а также возмещать Банку расходы, понесенные им в связи с выполнением поручений клиента, в том числе в соответствии с иными тарифами Банка, связанными с обслуживанием счета. Оказание банковской услуги заключается в переводе остатка денежных средств по реквизитам, указанным клиентом. Комиссия установлена Тарифами и составляет 20% от суммы операции. Условием применения комиссии в указанном размере является непредоставление (ненадлежащее предоставление) клиентом по запросу Банка документов (информации) по любой операции по любому из счетов, открытых клиенту в Банке, необходимых для осуществления контрольных функций, возложенных на Банк законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. В связи с тем, что Вы не предоставили в рамках запроса Банка надлежащие документы, при переводе денежных средств со счета в соответствии с Тарифами была удержана комиссия в размере 20 %. В связи с вышеизложенным нарушения со стороны Банка в рамках рассматриваемой ситуации отсутствуют. Надеемся на понимание. С уважением, Банк «Возрождение» (ПАО).