"Кошелев" банк - необоснованные подозрения и требования

На каждый платеж, совершаемый нами, Банк требует предоставить подтверждающие документы. Мы знаем, что финансовые организации обязаны осуществлять выборочный мониторинг операций, но требовать документы на каждую транзакцию – такого не написано ни в одном законе РФ. Мы закупаем канцелярские товары для нужд офиса, Банк пишет «обоснуйте экономический смысл данной транзакции». Вызывает удивление, что именно в данной закупке показалось банку подозрительным. При заключении Договора банковского обслуживания нам никто не говорил, что мы обязаны предоставлять комплекты документации по каждой нашей транзакции. Если данное действие (предоставление документов по КАЖДОМУ платежу в обязательном порядке) регламентируется правилами банка, просим пояснить, какими именно.

При выплате аванса по заработной плате своим сотрудникам, работник банка интересуется, почему мы не выплатили налоги в бюджет РФ с этого аванса. При выплате аванса по заработной плате НДФЛ с аванса не удерживается на основании следующего положения: датой получения дохода в виде заработной платы признается последний день месяца, за который она начислена (п. 2 ст. 223 НК РФ). Зарплату мы выплачиваем позже, в районе 15 числа каждого месяца, и с нее уже платим все необходимые налоги в бюджет РФ. Получается, сотрудник банка предъявляет к нам незаконные требования? Возникают сомнения в уровне его компетенции.

Нам пришло письмо от сотрудника банка «Кошелев» А-на Алексея С. Желая получить от него консультации и разъяснения, мы позвонили на горячую линию и попросили соединить с ним. В ответ услышали, что «его сегодня нет на рабочем месте». Снова вопрос: а кто же тогда нам высылает письма с нелепыми требованиями? Данный человек просил нас обосновать, почему мы заплатили аванс сотрудникам больше, чем сумма, указанная в анкете при открытии расчетного счета в банке? Очередной вопрос. Подскажите, каким действующим законодательным актом регламентирован запрет поднимать (повышать) зарплату сотрудникам? Да, мы в анкете написали одну сумму. По прошествии времени, появилась возможность выплатить людям чуть больше. Кто нам запрещает это сделать? Банк? Попросим обосновать это нелепое и странное требование. Каким законом руководствуется банк?

Очень много вопросов. Ответы получить не от кого. Сотрудника, как мы писали выше, не оказывается на рабочем месте, все отсылают на указания загадочного Финмониторинга, и на просьбу соединить с ним отвечают отказом.

Таким образом, работать с АО "КОШЕЛЕВ-БАНК" для нас крайне некомфортно. Мы постоянно ощущаем на себе ничем не обоснованное давление, странные подозрения и нелепые требования. 

Требуем Банк предоставить ответы на все вопросы, заданные выше. В случае ответов – отписок будем вынуждены обращаться в вышестоящие надзорные органы.