Банк заблокировал зарплатную карту по подозрению в отмывании средств 115 фз
Месяц назад откарыл счет в ПСБ с целью получать на карту зарплату.в этот же день получил благополучно оклад.спустя месяц 13.12.2024 зайдя в лк,увидел что доступ удаленный ограничен,в связи с подозрением отмывания денег.за месяц пользования картой кроме как зарплаты и пару переводов от мамы (в долг до зп) ничего другого не приходило.помимо покупок в магазине,картой я время от времени пополнял свой брокерский счет (Бинарные опционы,прошу не путать с криптой).вообщем то подумал я дозвонившись до банка,соберу все документы,все доки,благо у меня на каждую операцию есть подтверждение,никаких террористических действий не совершаю,попросили сделать-не вопрос. тут начинается веселуха: понимаю что у меня документов под сто листов выходит,это скрины с личного каб.брокера ,квитанции,выписки,прочитав на этом же сайте ответ представителя ПСБ,что доки можно отправить по почте,2 оператора после 20 мин ожидания на линии сказали ,что такой возможности нет,3 оператор дала адресс,даже скинула смс с шапкой и телом,куда отправлять доки. Отправив в понедельник все на почту,мне пришел ответ,что почта служит для подтверждений операций по счету и направили вы офис,где я благополучно отправил первую часть экономического обоснования,сотрудник особо не вдаваясь в подробности принял у меня и отправил,списавшись еще раз с банков по почте,мне вдруг заявили ,что ВСе доки надо отправлять через офис,все мои около 60-70 стр распечатать и в офис отправить по другому никак.чтоб вы понимали мне пришлось бегать по 2-3 раза в офис ,чтобы мне сделали то что сказали на линии,там мне никто ничего не обьяснил,какие доки что ,просто взяли и отправили.конечно же я на следующий день все распечатал ,все сдал. Прошла неделя каждый день я хожу в банк по 2 раза ,чтобы спросить о статусе моего рассмотрения!!! я обьясню:карта зарплатная,работадатель перечислил все что должен был к новому году,все на карте ,карта заблокирована,кроме как зарплатных денег на карте нету.
никакого вразумительного ответа,кроме как ваша заявка в рассмотрении от сотрудника и не знали изначально что они не в курсе были как документы подготавливать в таких ситуациях и просьб,чтобы я больше в банк не приходил,потому что от того что я хожу ничего не измениться ,я не услышал.Я был в одном из главных офисов,там мне сказали что это внутренняя переписка офиса и они никак помочь мне не могут.
Я все понимаю,что вы должны проверять операции,блокировать,дело не в этом,это и так понятно закон есть закон,я законопослушный человек,предоставил все как надо и даже может быть больше чем надо,чтобы банк пошел мне на встречу и разблокировал карту,потому что денег к существованию других у меня нет,скоро праздники в конце концов,сейчас все на праздники уйдут и что мне до 9 числа опять ждать а там непонятно что и когда.
Я очень прошу помочь мне разблокировать счет,все документы я предоставил,каждая операция мною подтверждена,от отделения я не могу адекватной информации получить,меня там обнадежили а спустя время стало понятно что этим никто не занимается.
Разберитесь пожалуйста в ситуации как можно скорее ,за месяц пользования картой там операций на 1 лист,можно за пол часа со всеми моими подтверждащими документами сравнить и дело с концом.это ужасное чувство что пиходит зарплата,ты вопервых не можешь ее пользоваться( других денег нет) и не знаешь когда решиться вопрос.
Заранее благодарю

О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ПСБ
Твой кешбэкПСБ
Пенсионная картаПСБ
Карта для пенсионеров силовых структур и ветеранов боевых действийПСБ
Карта болельщика ПФК ЦСКАПСБ
СВОи — электронное удостоверение ветерана боевых действийПСБ
Зарплатная карта "Сильные люди. Тариф особого назначения"Отзывы о дебетовых картах ПСБ
Пришёл и очень удивился
Сегодня 26.05.2025 время около 13:00 пришёл в офис обслуживания по адресу ДНР, г. Харцызск, мкр Юбилейный д 4. (В шапке указал Ярославль, т.к. г. Харцызска не существует в этих...
Проконсультировали по изменению тарифа дебетовой карты
Недавно в разделе "Тариф" своей дебетовой карты я с удивлением обнаружил, что стоимость обслуживания карты - 149 руб./мес., хотя при оформлении карты в банке я заказывал именно...
Условия начисления кешбека
08.05.2025 г. в 17:18 обращался в чате через приложение ПСБ с целью уточнения условий начисления кешбека. Предварительно посмотрев историю начислений кешбека в приложении банка...
Консультация по сроку начисления баллов
Обратился в чат мобильного приложения 01.04.2025 с вопросом о начислении бонусов за покупки в марте по дебетовой карте. Оператор Валерия оперативно подключилась, проверила...
Консультация чата по справке счета
14 мая 2025, 12:12 обратился в чат мобильного приложения банка с вопросом, как в мобильном приложении заказать справку по обороту или выписку по счёту дебетовой карты. Во вкладке...
Оказана помощь сотрудника в проверке актуальности моего согласия на получение рекламных материалов
Клиентом ПСБ являюсь только с марта. Получал дебетовую карту "Твой кэшбэк" в рамках акции с приветственным кэшбэком 25% для новых клиентов. От коллеги на работе узнал, что он не...
Ответили про пользование картой и снятие наличных в Южной Осетии и Грузии
Здравствуйте! 3-4 апреля обращалась с чат плддержки ПСБбанка в соцсетях. Спрашивала, работает ли их дебетовая банковская карта для оплаты и снятия наличных в Грузии и Южной Осетии...