Издевательство над людьми

Уважаемый Заявитель! По результатам проведенной проверки установлено, что 21.05.2025 Вы обратились в удаленную точку обслуживания Банка, находящуюся по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д.78, стр.1, (далее – УТО «Профсоюзная») с целью открытия вклада и получения доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Интер@ктив». В настоящее время широкое распространение получили действия злоумышленников, направленные на вовлечение граждан в деятельность по выводу и обналичиванию денежных средств, полученных преступным путем, в том числе с использованием электронных средств платежа и банковских счетов. Выявляются случаи использования недобросовестными участниками хозяйственной деятельности услуг кредитных организаций по переводу денежных средств, электронных денежных средств между физическими лицами с применением платежных карт, иных электронных средств платежа, предоставляемых посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, осуществления незаконной предпринимательской деятельности, иных противоправных целях. В связи с указанными обстоятельствами кредитными организациями проводится работа по защите прав и законных интересов граждан путем осуществления мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным способом. В соответствии с п.п. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов кредитные организации вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. В соответствии с п. 4.2.4 Договора банковского обслуживания физических лиц в АО АКБ «НОВИКОМБАНК» Банк вправе запрашивать у клиента документы, копии договоров, дополнительную информацию по проводимым клиентом операциям и сделкам в целях надлежащего выполнения Банком требований, предусмотренных Законом № 115-ФЗ. Обращаем внимание, что Система дистанционного банковского обслуживания «Интер@ктив» (далее – Система) является электронным средством платежа. Согласно ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств вправе отказать клиенту в заключении договора об использовании электронного средства платежа, кроме того, услуга может не предоставляться в случаях реализации Банком мероприятий, предусмотренных Законом № 115-ФЗ и принципа «Знай своего Клиента». С учетом изложенного, при посещении УТО «Профсоюзная» работник Банка проинформировал Вас, что для доступа к Системе Вам необходимо предоставить сведения/документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, по запросу Банка. Работник УТО «Профсоюзная» предлагал Вам осуществить процедуру открытия вклада, но Вы отказались. Касательно жалобы на качество обслуживания в Контакт-центр Банка информируем, что при консультации работники Контакт-центра действовали в соответствии с порядком обслуживания клиентов, установленным в Банке. Учитывая вышеизложенное, Банк действует в рамках действующего законодательства Российской Федерации. С уважением, Отдел по работе с обращениями АО АКБ «НОВИКОМБАНК»