Саботаж работы банком УРАЛСИБ

С декабря 2019 года являемся клиентами Банка Уралсиб ИНН 732***9375, занимаемся заготовкой, переработкой и оптовой реализацией лома черных и цветных металлов. Вид деятельности лицензируемый, имеется лицензия.  

За 6 лет было несколько запросов документы по фз 115, все предоставленные документы Банк Уралсиб устраивали, мы продолжали работать. Раньше снимали деньги с расчетного счета для расчета с физлицами за металлолом. Но после законодательных изменений с 1 октября 2023 года все расчеты стали проводить по безналу - на банковскую карту физ. лиц. Так работали без каких-либо проблем до конца июня 2025 года. В начале июля 2025 г. заметили, что деньги на р/с нам перестали зачисляться вопреки заверениям контрагентов об оплате. На третий день ожидаемых оплат начали разбираться в причинах и нашли в клиент-банке запрос от Банка, с требованием предоставить документы по заблокированным платежам В ТЕЧЕНИЕ РАБОЧЕГО ДНЯ!!! Запрашиваемые документы были предоставлены в Банк Уралсиб в течение того же дня. Спустя пару дней при попытке перевода нам денежных средств другим контрагентом ситуация повторилась – платеж не зачислялся, в клиент-банке появился запрос на предоставление документов. Документы оперативно были предоставлены в течение пары часов с момента запроса. На горячей линии специалисты не смогли объяснить ситуацию. Сегодня пришла информация, что Банк Уралсиб нас заблокировал за "сомнительные переводы физ.лицам" и "обналичивание денежных средств", без каких-либо запросов документов, подтверждающих основание для платежа физ.лицам. На каком основании сделаны данные выводы неизвестно. Негласно было сказано, что сомнительными Банку показались «единовременные» и «поздние» платежи, которые появились в последнее время. 

В нашем регионе, как и на большинстве территорий РФ последнее время все чаще блокируют мобильный интернет, жизненно необходимый терминалу для оплаты, поэтому платежи за рабочий день копятся и проводятся разом при появлении интернета. Да – все платежи разом и порой в нерабочее время, сразу как появляется техническая возможность провести оплату. 

О каком обнале может идти речь, если Учредитель ООО в мае 2025 г. года вносит свои денежные средства на расчетный счет ООО в качестве займа, для расчета с контрагентами, т.к. сильно возросли сроки оплаты от контрагентов. Займы ООО перед Учредителем не погашены по сей день. Специалистам Банка Уралсиб на заметку - схемы по обналу складываются на том, что деньги с р/с ООО выводятся, а не вносятся через кассу/банкомат, как это происходит в нашем случае. 

После появления информации, что Банк Уралсиб не будет зачислять платежи контрагентов на р/с ООО, нами были предприняты попытки открыть р/с в другом Банке и продолжить работу по нему, т.к. резервного р/с в других Банках не имели. Все Банки отказывают в открытии по причине, проставленной Банком Уралсиб крайне-негативной «метки» в банковской среде по данному ООО. Получается Банк Уралсиб блокирует работу ООО, которое 6 лет на рынке и ранее не имела негативного опыта отношений с Банками, а за пару месяцев до описываемых событий, Банк даже положительно рассмотрел заявку на снижение комиссий по переводам физ. лицам за поставки лома металлов, не имея претензий к деятельности ООО.

Хочется сказать в конце, что банк принял решение заблокировать полностью деятельность ООО, не дав объясниться.