Блокировка по 115 ФЗ

Добрый день! Проверили детали ситуации, прокомментируем всё по порядку. Нам важно, чтобы вести дела в Точка Банке было безопасно. Поэтому следим за операциями по счетам клиентов. В этом вопросе как и все банки опираемся на требования 115-ФЗ, рекомендации Центрального банка и другие нормативные акты. Если какие-то операции выглядят непрозрачно, можем запросить документы. Это помогает понять экономический смысл расчётов и разобраться в схеме работы компании. При анализе платежей опираемся на множество факторов. Например, внимание могут вызывать ситуации, когда компания переводит более 30% от месячного оборота на счета физических лиц. Со стороны контролирующих органов они выглядят как выплата заработной платы сотрудникам в обход налога или обналичивание денег. Если такие операции нельзя подтвердить документально, лучше выплачивать заработную плату по трудовому договору. Или использовать корпоративные карты для оплаты личных расходов. После загрузки документов внимательно подходим к изучению информации. Нам важно детально разобраться в каждой ситуации, поскольку не в наших интересах прощаться с клиентами без веской на то причины. Понимаем, что после предоставления всех данных хочется ожидать только положительного решения. Однако сам факт загрузки документов не гарантирует, что у банка не останется вопросов. Результаты рассмотрения документов остаются только между нами и клиентом. И никак не влияют на его деловую репутацию. Если контрагент не смог провести платёж в ваш адрес, рекомендуем ему связаться с нами в чате или по телефону. Проверим, в чём дело. Вы также написали, что получили отказ по заявке на повторное открытие счёта. Каждая заявка рассматривается индивидуально и проходит несколько этапов проверок. По итогам не всегда можем предложить сотрудничество и рассказать о причинах подробнее. Публично не можем делиться другими деталями, не раскрывая при этом банковскую тайну. Закон также не позволяет нам информировать третьих лиц о принимаемых мерах. Надеемся, смогли внести больше ясности. Остаёмся на связи, если возникнут вопросы.