7
Здравствуйте. Являюсь клиентом банка «Открытие». Неделю назад снял через их банкомат сумму в размере 295000 руб. Сегодня в их офисе получил письмо, в котором написано следующее «Банк Открытие в рамках реализации принципа «знай своего клиента», просит Вас в теч. 2 рабочих дней представить след. документы:
-пояснения относительно источников происхождения ден. средств.
-источник ден. средств.
-информацию о целесообразности перечисления ден.
— информацию о возможном целевом использовании ден. ср-в»
В офисе сослались на осуществление контроля в рамках 115 ФЗ и в случае непредставления указанной информации пригрозили заблокировать счет. Я прочитал 115 ФЗ и не нашел в нем положений, обязывающих меня представлять в банк такую информацию без моего желания.
Вопросы: -имеет ли право Банк требовать такую информацию от меня?
— может ли банк заблокировать мой счет в случае отказа в предоставлении информации?
-как правильно действовать в этой ситуации?
Согласно федеральному закону № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк должен идентифицировать клиентов, а также контролировать операции.
Эксперты
Добрый день, у меня такой вопрос: могут ли банки запрашивать кредитную историю без согласия и уведомления физ лица,... Читать полностью
Здравствуйте, мой муж взял кредит в Альфа Банке на покупку холодильника и в дополнению к кредиту подписался на стра... Читать полностью
Добрый день. Я имею в Московском Кредитном Банке ипотечный кредит. 07 марта 2014 года в отделении на Сергия Радонеж... Читать полностью
Лукьянова Екатерина Валерьевна, прошу Вас разобраться в моей проблеме 1 апреля 2014 г при поступлении денежных сред... Читать полностью
могу ли требовать с банка моральный ущерб нанесенный ошибкой по которой мой номер попал в руки коллекторов и которы... Читать полностью
здравствуйте.я оформила в кредит телефон.сказали кредит оформляется на 12 месяцев с ежемесячным платежом 1372.а так... Читать полностью
Банки.ру: Москомприватбанк «сдулся» и продался.
У меня такой ворос:
На меня...
Добрый День!Банки.ру: Москомприватбанк «сдулся» и продался.У меня такой ворос:На меня оформлена кредитн... Читать полностью
Банки.ру: Москомприватбанк «сдулся» и продался.
У меня такой ворос:
На меня...
Добрый День!Банки.ру: Москомприватбанк «сдулся» и продался.У меня такой ворос:На меня оформлена кредитн... Читать полностью
Здравствуйте! Ответьте, пожалуйста, возвращается ли страховая премия при досрочном погашении кредита? Читать полностью
добрый день. взяла кредит в уральском банке реконструкции и развития с принудительной страховкой которая составила... Читать полностью
Добрый день!Почему в банкоматах сбербанка г. Москвы теперь стало нельзя оплатить квитанцию Ростелеком тел. уст... Читать полностью
До 17 октября была я просила отсрочку ежемесячного очередного платежа,так как нахожусь на сессии в колледже, могу л... Читать полностью
Банк передал в коллекторское агентство мой телефон и чужие ФИО. Клиентом банка я не являюсь и никогда не являлся. К... Читать полностью
Здравствуйте. Меня зовут Оксана. Мой муж оформил кредит в ювелирном магазине через Альфа-Банк, 12.06.2014. Без его... Читать полностью
Здравствуйте! Я 10 сентября сделала денежный перевод без открытия счета,операционистка допустила ошибку в названии... Читать полностью
Добрый день, можете прокомментировать законность действий банка если он размещает в БКИ заведомо ложную информацию... Читать полностью
Добрый день! Оформила кредит в ОТП банке. Кредитный специалист ошибся в реквизитах получателя. Сообщив об этом на с... Читать полностью
Я работаю бухгалтером, а одной из организаций, которую я обслуживаю (я-ИП) сотрудница брала кредит, мне звонили для... Читать полностью
Добрый день! Взяла в банке ВТБ24 потребительский кредит на 100 тыс. руб.Дополнительно мне оформили кредит... Читать полностью
Здравствуйте. 6 августа при попытке приобрести товар по карте ВТБ24 мне трижды было отказано в списании. При этом с... Читать полностью
Александрова Мария, хорошо, соберу всю информацию и куда я могу ее выслать вам? Читать полностью
Почему происходит обман по акции "Бонус до 20000 рублей" ?Выплата должна быть до конца сентября, в приложении указ... Читать полностью
Что значит "стандартные условия в соответствии с Общими условиями кредитования"? Читать полностью
Не могу открыть ссылку, показывает EROR Читать полностью
30 сентября 2025 г. У меня заканчивается период беспроцентного года.Вчера висит задолженность 38.200 по году без %,... Читать полностью
Здравствуйте! Вы, думаю из благородных побуждений, одобрили мне Рассрочку,хотя при этом не предупреждали что это бу... Читать полностью
Добрый вечер! Зашёл сейчас в приложение в сбербанк, у меня все карты стали заблокированы вместе со счетами, при поп... Читать полностью
Я, Кошеленко Вадим Михайлович, г. Москва, заключил договор N 18291907240020345 19 июля 2024г. аренды ИБС N 45 с с б... Читать полностью
Добрый вечер! ЗАБЛОКИРОВАЛИ без видимых на то причин, запросили документы. Документы были предоставлены 10 августа... Читать полностью
Недавно обращалась вам по блокировки счетам,ответ не получила ещё Читать полностью