Список вопросов
Ответ дан

Здравствуйте. Мою ДЕБЕТОВУЮ карту заблокировали без объяснения причин в результате чего я лишился доступа…

26.06.2013 13:20
20
Альфа-Банк
Автор
Гость
Москва

Здравствуйте. Мою ДЕБЕТОВУЮ карту заблокировали без объяснения причин в результате чего я лишился доступа к своим собственным деньгам и не могу совершать покупки. При звонке в кол-центр там никто и ничего не знает, несут какую-то ахинею про какие-то репутационные риски и посоветовали обратиться в отделение альфабанка на ул. Профсоюзной 15. Они что там анашу курят в рабочее время? В отделении альфабанка тоже никто и ничего не знает, хотя я обратился туда дважды. А моя карта всё так же заблокирована и уже который день я не могу пользоваться своими деньгами. И что мне теперь делать? Куда обращаться за правдой? Кто-то ведь должен понести ответственность за противоправные действия в отношении меня!
Ведь в ст. 845 ГК РФ написано: «Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.
Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.»
А ещё в ст. 858 ГК РФ: «Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.» Мне нравится как работает «альфа», я доволен работой вашего банка «на все сто», да только вот такие вот случаи заставляют задуматься и наторожиться «А всё ли в этом банке так безоблачно?» Я буду вам очень признателен если мою карту разблокируют и сделают это очень быстро, а не тогда, когда это мне уже нафиг не нужно.

 

Уважаемый Клиент,
 
по Вашей карте, действительно, установлено ограничение на выдачу наличных через банкомат. Связано это с тем, что на Ваш текущий счет было произведено зачисление денежных средств со счета физического лица — Клиента Альфа-Банка, который несет высокие репутационные риски для Банка. Напоминаем, что в соответствии с Федеральным Законом от 07.08.2001 г. 115-ФЗ «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Договором о комплексном банковском обслуживании Банк вправе блокировать Ваши пластиковые карты и отказать в проведении операций, за исключением операций по зачислению средств, поступивших на счет. 
На данный момент Ваши счета функционирует в полном объеме, и Вы можете осуществлять операции по ним при личном обращении в отделение Банка. 
При этом если средства поступили:
— от юридического лица — после предоставлением Вами документов, на основании которых были зачислены средства;
— путем внесения наличных денежных средств через банкоматы — после предъявления объяснений в письменном виде об источнике происхождения средств;
— от физического лица (если в соответствии с нормами Гражданского кодекса РФ допускается заключение сделки в устной форме) — в качестве документа, определяющего источник происхождения средств на счете возможно предоставление письменных объяснений в свободной форме о характере проводимой операции.
Безналичные переводы (в сторонние банки) возможны без ограничений.
Позвольте также заметить, что обслуживание Клиентов в Альфа-Банке обусловлено Договором о комплексном банковском обслуживании, в соответствии с которым Банк вправе:
— блокировать любые карты, выпущенные Клиенту в рамках Договора, в том числе в случаях выявления Банком операций Клиента, содержащих в соответствии с документами Банка России признаки сомнительных операций, принимать все необходимые меры вплоть до изъятия карт, отказать в проведении операций в случае нарушения Клиентом (Держателем Карты, Доверенным лицом) условий Договора.
— отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет, по которой не предоставлены информация и документы по запросу Банка, в том числе необходимые для фиксирования информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
— запрашивать у Клиента дополнительную информацию и документы об операциях с денежными средствами, в том числе подтверждающие источник происхождения денежных средств на счете, основание совершения операции с наличными денежными средствами, а также информацию и документы, позволяющие установить выгодоприобретателей, в соответствии с законодательством Российской Федерации.
По имеющейся информации при Вашем обращении в ДО «Профсоюзная» сотрудник проинформировал Вас о причинах установки ограничений на проведение операций по карте.
Далее Вы оформили заявление, в котором дали разъяснения относительно источника происхождения денежных средств на счете, и специалист направил его в соответствующее подразделение.
По факту получения данных с Вами связались по телефону и сообщили, что предоставленных Вами разъяснений недостаточно для рассмотрения Банком возможности исключения Вас из списка репутационных рисков, что обусловлено статьей 808 ГК РФ.
Согласно указанной статье: Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.
Базовая сумма, применяемая для исчисления налогов, сборов, штрафов и иных платежей, размер которых в соответствии с законодательством Российской Федерации определяется в зависимости от минимального размера оплаты труда, а также платежей по гражданско-правовым обязательствам, установленных в зависимости от минимального размера оплаты труда с 1 января 2013 года равна 5205 рублей (ст. 1 Федерального закона от 03.12.2012 № 232-ФЗ). 
Следовательно, договор займа между физическими лицами в устной форме возможен на сумму не более 52 050 рублей.
Таким образом, в качестве обосновывающих документов, Вам необходимо предоставить в Банк Договор, так как зачисляемые на Ваш счет суммы больше допускаемых законом для договоров, заключаемых в устной форме.
Дополнительно сообщаем, что в случае если Вы хотите получить письменный ответ от Банка на свое обращение, Вам необходимо направить письмо по адресу: 107078, Москва, ул. Каланчевская, 27.
counter

Предложения банка

  • Вклады
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты
Последние вопросы к эксперту
Ваш ответ снова поражает!!! Просто наповал!!! Вы даже не читаете содержание жалоб, у вас видимо установлена…
Альфа-Банк

Ваш ответ снова поражает!!! Просто наповал!!! Вы даже не читаете содержание жалоб, у вас видимо установлена програм... Читать полностью

Здравствуйте,сегодня положила на карту(депозит)42400руб.,но платеж не прошел,составила претензию,могу…
Альфа-Банк

Здравствуйте,сегодня положила на карту(депозит)42400руб.,но платеж не прошел,составила претензию,могу ли я быть уве... Читать полностью

Здравствуйте.Спасибо за оперативный ответ на отзыв"потерянный платёж"от 10.10.2013.Но деньги на карту…
Альфа-Банк

Здравствуйте.Спасибо за оперативный ответ на отзыв«потерянный платёж«от 10.10.2013.Но деньги на карту м... Читать полностью

как проверить баланс
Альфа-Банк

как проверить баланс Читать полностью

Здравствуйте, информация по счетам и картам клиентов является конфиденциальной и на данном ресурсе…
Альфа-Банк

Здравствуйте,информация по счетам и картам клиентов является конфиденциальной и на данном ресурсе не предоставляетс... Читать полностью

Здравствуйте! Почему на горячей линии отвечает только автоответчик? Как можно дозвониться, чтобы узнать…
Альфа-Банк

Здравствуйте! Почему на горячей линии отвечает только автоответчик? Как можно дозвониться, чтобы узнать о готовност... Читать полностью

Добрый День! У меня такая проблема. При отплате на сайте деньги онлайн по карте Альфа Банка. Выдаёт следующую…
Альфа-Банк

Добрый День! У меня такая проблема. При отплате на сайте деньги онлайн по карте Альфа Банка. Выдаёт следующую ошибк... Читать полностью

Здравствуйте! На основании кредитного предложения от 12.10.2013 г. я стал держателем кредитной карты…
Альфа-Банк

Здравствуйте!На основании кредитного предложения от 12.10.2013 г. я стал держателем кредитной карты с бес... Читать полностью

5 октября я заплатил очередной платёж по потребительскому кредиту в Орехово-Зуевском банкомате,однако…
Альфа-Банк

5 октября я заплатил очередной платёж по потребительскому кредиту в Орехово-Зуевском банкомате,однако уже вторые су... Читать полностью

Добрый вечер, делали перевод через кассира, деньги не дошли, в банке говорят перевод застярял, скоро…
Альфа-Банк

Добрый вечер, делали перевод через кассира, деньги не дошли, в банке говорят перевод застярял, скоро уже месяц буде... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Обман с кешбеком! !
Альфа-Банк

Выбрала категорию маркетплейсы на сентябрь. Да, там лимит 500 руб. И я решила что 500 рублей к моей пенсии тоже не... Читать полностью

Введение в заблуждение
Альфа-Банк

Увидела про акцию на сертификат ЗЯ, впервые открыла счет и прошла регистрацию уточнила в чате навской и оператор Та... Читать полностью

Здравствуйте. Верните пожалуйста комиссию неправомерно списанную
Альфа-Банк

Вернитесь пожалуйста в этом вопросе Читать полностью

Здравствуйте. Верните пожалуйста комиссию неправомерно списанную
Альфа-Банк

Верните пожалуйста комиссию.Верните пожалуйста комиссию.В приложении выяснили что комиссия списана не правильно - а... Читать полностью

как вернуть свою дебетовую карту ВБРР
Альфа-Банк

в городе Набережные Челны. по адресу Автозаводский 62 ( магазин "Лента" ) банкомат Альфа банка не вернул мою дебето... Читать полностью

Откуда в приложении Альфа банка появился счёт на оплату от Мосэнергосбыт? Нигде не регистрировалась, личный кабинет не заводила в этой компании. И что самое важное, недвижимости в Москве и области не имею! За что платить должна?
Альфа-Банк

очень странная ситуация  Читать полностью

Не решается вопрос с возвратом денег
Альфа-Банк

В приложении Альфабанка на главной тсранице есть ссылка на сервис Альфатревел. Через данный сервис в июле купили би... Читать полностью

Кэшбэк за инвестиции
Альфа-Банк

Здравствуйте! Я в сентябре выбрала категории кэшбэка 100% на Альфа Капитал (макс 1500) и на комиссию за инвестиции... Читать полностью

Звонки от Альфа-банк, с требованием вернуть долг другого лица, хотя я не являюсь клиентом банка и никогда не являлась
Альфа-Банк

Добрый день. На протяжении длительного времени мне звонят сотрудники Альфа-Банка с целью соединения с их должником,... Читать полностью

Ограничили пользование картой
Альфа-Банк

Добрый день. 25 сентября ограничили пользование картой. Написала в поддержку, попросили объяснить выводы денежных с... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Здравствуйте, озон банк приостоновил операции карточки, чат поддержки не отвечает, что делать ?

Здравствуйте, озон банк приостоновил операции карточки, чат поддержки не отвечает, что делать  Читать полностью

Обман с кешбеком! !
Альфа-Банк

Выбрала категорию маркетплейсы на сентябрь. Да, там лимит 500 руб. И я решила что 500 рублей к моей пенсии тоже не... Читать полностью

Нет поощрение за учтённый отзыв
Совкомбанк

Добрый день. Чуть меньше месяца назад мной был оставлен положительный отзыв о вашем банке. Отзыв был проверен и зач... Читать полностью

вопрос по промокоду

за покупку страхового прлиса обещано 1000 рублей, которые можно ррименить в приложении роснефть, но промокод не днй... Читать полностью

Не выполнил условие Халва 5 на 10000
Совкомбанк

С 30 декабря 2022 года исправно выполнял условия банка по программе 5х10.В этом текушем периоде так же делал покупк... Читать полностью

Заблокировали счета по пункту 3.3
Сбербанк

Сбербанк заблокировал все счета и карты согласно пункту 3.3 Добрый день! Обращался и на горячую линию и в отделение... Читать полностью

Введение в заблуждение
Альфа-Банк

Увидела про акцию на сертификат ЗЯ, впервые открыла счет и прошла регистрацию уточнила в чате навской и оператор Та... Читать полностью

Запрос о статусе возврата средств и переводе на новые реквизиты
Яндекс Банк

Здравствуйте!Прошу помощи в решении ситуации с возвратом средств.У меня была заблокирована карта Яндекс Банка, и дл... Читать полностью

участие в бонус 4000б за осаго

АльфаСтрахование09.08.2025 Читать полностью

Заблокировали карту, помогите, пожалуйста!
Сбербанк

Здравствуйте! Меня зовут Екатерина Русских, мне 14 лет.Я недавно завела карту Сбербанка, и мне на неё несколько раз... Читать полностью