41
На мой расчетный счет ИП в банке ОАО АКБ «Авангард» поступили денежные средства по одному договору двумя суммами. В тот же день мною были перечислены в Интернет-банке другим контрагентам денежные средства (5 раз по одинаковыми суммами по договоренности с ними). Примерно через неделю все документы по счету, договоры (в том числе и по данной оплате) и ключи для входа в Интернет-Банк были утеряны в связи с переездом. Я сразу обратился в банк для блокировки старого ключа и получения нового для входа в Интернет-Банк. Банк принял у меня заявление, но замену не произвел (хотя в другом банке, где я также обслуживаюсь, как ИП, это сделали в день обращения). Более того, после моего обращения, банк стал требовать от меня подтверждающие документы по приходным операциям, ссылаясь на 115 ФЗ. На протяжении 2-х недель я не могу связаться с контрагентом для получения копии договора и соответственно не могу предоставить документы в банк и воспользоваться своими денежными средствами, находящимися на моем расчетном счете. Так как, в связи со сложившейся ситуацией, я терплю убытки, я вновь обратился в банк с просьбой перевести денежные средства на свой расчетный счет в другой банк для дальнейшей предпринимательской деятельности, предоставив им платежное поручение в бумажном виде. Операционист, являясь начальником операционного отдела по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц, отказался в принятии платежного поручения, ссылаясь на все тот же 115 ФЗ. Я также уведомил о принятии решения закрыть счет и прервать дальнейшее сотрудничество, но операционист вновь отказался в принятии заявления на закрытие счет, ссылаясь на тот же ФЗ. После того, как я написал акт об отказе в принятии банком в присутствии двух свидетелей, у меня тут же приняли платежное поручение и заявления о закрытии счета. Все тот же операционист принял платежное поручение, при этом отказавшись проставить отметку о принятии к исполнению на 2 экз., и заявление на закрытие расчетного счета. На следующий день не дождавшись поступления денежных средств, я вновь связался с банком и на вопрос почему не перечислены до сих пор денежные средства, банк вновь отказывается исполнять платежное поручение и закрывать счет, ссылаясь на 115 ФЗ. Ни о каких статьях ГК РФ и положения 383-п сотрудники банка и слышать не хотят.
В связи с этим прошу подскажите правомерны ли действия сотрудников банка и что делать в данной ситуации?
В соответствии с п. 11 ст 7 Федерального закона 115 ФЗ Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями указанного Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Вам было предложено предоставить обосновывающие документы по операциям, либо вернуть поступившие средства контрагенту. На текущий момент документы либо платежное поручение предоставлены не были.
С уважением,
Для физических лиц по кредитным картам рублевые ставки увеличиваются...
Здравствуйте. Как известно,Для физических лиц по кредитным картам рублевые ставки увеличиваются с 26 декабря: в зав... Читать полностью
На мою депозитную карту в Сбербанке наложен арест,В Сбербанке выдали распечатку,что арест наложил мировым судья Ипп... Читать полностью
Что-нибудь планируется делать со списком получателей платежей в ИБ? Перечень...
Добрый день.Что-нибудь планируется делать со списком получателей платежей в ИБ? Перечень провайдеров, в адрес котор... Читать полностью
22.12.2014, я, находясь в Таиланде, снял со своей долларовой карты банка Авангард...
Здравствуйте!22.12.2014, я, находясь в Таиланде, снял со своей долларовой карты банка Авангард сначала 20000 бат +... Читать полностью
Вы уже не один раз давали мне справедливый ответ. Хотелось бы...
Здравствуйте, уважаемый эксперт.Вы уже не один раз давали мне справедливый ответ. Хотелось бы обратиться к Вам за п... Читать полностью
хотел окрыть р/с для ИП, подал все документы через интернет. Через два дня позвонили...
Здравствуйте,хотел окрыть р/с для ИП, подал все документы через интернет. Через два дня позвонили и сказали что сче... Читать полностью
Здравствуйте Константин! У меня международная банковская карта. Объясните пожалуйста мне следующее: я нахожусь в да... Читать полностью
Можете ли вы мне подсказать срок, за который на расчетный счет придет...
Здравствуйте!Можете ли вы мне подсказать срок, за который на расчетный счет придет верификационная сумма, отправлен... Читать полностью
В условиях акции для вкладчиков «Международная банковская карта — в подарок», размещенных на сайт... Читать полностью
Ограничено ли число карт с бесплатным обслуживанием, который клиент может получить по акции «Международная ба... Читать полностью
На мою депозитную карту в Сбербанке наложен арест,В Сбербанке выдали распечатку,что арест наложил мировым судья Ипп... Читать полностью
хотел окрыть р/с для ИП, подал все документы через интернет. Через два дня позвонили...
Здравствуйте,хотел окрыть р/с для ИП, подал все документы через интернет. Через два дня позвонили и сказали что сче... Читать полностью
Разъясните пожалуйста мою ситуацию:
16.12.2014 при снятии 10 000 долл банком была...
Доброго дня,,Разъясните пожалуйста мою ситуацию:16.12.2014 при снятии 10 000 долл банком была удержана комиссия 2,5... Читать полностью
Константин, добрый день! У вашего банка проблемы с ликвидностью? Почему нам третий день не могут вернуть деньги с д... Читать полностью
Здравствуйте! помогите решить проблему,муж приобрел себе новую сим карту. А после установки сим карты в телефон ста... Читать полностью
Требует ли валютный контроль Авангарда предъявить уведомление налоговой об открытии...
Здравствуйте!Требует ли валютный контроль Авангарда предъявить уведомление налоговой об открытии счета в иностранно... Читать полностью
По какому телефону можно узнать причину отказа по заявлению о выдачи...
Константин, здравствуйте!По какому телефону можно узнать причину отказа по заявлению о выдачи средств с оканчивающе... Читать полностью
Здравствуйте! Подскажите — заключаете ли Вы договор номинального счета? Спасибо Читать полностью
Здравствуйте, Константин. Меня зовут Олег, я являюсь клиентом Вашего банка уже много лет, причем с этого года не то... Читать полностью
Хочу открыть счет для ИП. Нужно ли сейчас идти к нотариусу заверять карточку с...
Здравствуйте.Хочу открыть счет для ИП. Нужно ли сейчас идти к нотариусу заверять карточку с образцами подписи, или... Читать полностью
Топ 10 лучших онлайн-КАЗИНО, занявших первые места в рейтинге игр на наличные деньги, надежность и другие значимые... Читать полностью
Топ 10 лучших онлайн-КАЗИНО, занявших первые места в рейтинге игр на наличные деньги, надежность и другие значимые... Читать полностью
Топ-10 Лучших Онлайн-Казино 2025: Рейтинг для Азартных Игроков Онлайн-гемблинг в 2025 году достиг новых высот, соче... Читать полностью
Здравствуйте давно пользуюсь Сбер банком и примерно год назад мне заблокировали карту по Федеральному закону 115 и... Читать полностью
Топ-10 Лучших Онлайн-Казино 2025: Рейтинг для Азартных Игроков Онлайн-гемблинг в 2025 году достиг новых высот, соче... Читать полностью
Топ-10 Лучших Онлайн-Казино 2025: Рейтинг для Азартных Игроков Онлайн-гемблинг в 2025 году достиг новых высот, соче... Читать полностью
Топ-10 Лучших Онлайн-Казино 2025: Рейтинг для Азартных Игроков Онлайн-гемблинг в 2025 году достиг новых высот, соче... Читать полностью
Топ-10 Лучших Онлайн-Казино 2025: Рейтинг для Азартных Игроков Онлайн-гемблинг в 2025 году достиг новых высот, соче... Читать полностью
Топ-10 ведущих -КАЗИНО 2025 года, заслуживших первые места по надежности, выплатам и качеству игр на реальные деньг... Читать полностью
Топ-10 Лучших Онлайн-Казино 2025: Рейтинг для Азартных Игроков Онлайн-гемблинг в 2025 году достиг новых высот, соче... Читать полностью