14
Открыл счет в августе в Альфа-Банке. Занимаюсь ВЭД. После открытия счета получил предоплату от заказчика. На предоплату через ИБ купил валюту для перевода иностранному поставщику. Сумма перевода и стоимость партии товара по данной поставке была менее 50,000 долл, поэтому для ускорения процесса данный перевод пошел без открытия Паспорта сделки. В то же время написал заявление на открытие ПС для будущих платежей по отдельному контракту. Дело было в пятницу.
Перевод прошел. В понедельник позвонили из службы безопасности попросили о встрече, на тот момент как и сейчас я находился в командировке в Китае (вообще по специфике деятельности провожу тут много времени), поэтому и сказал, о чем я и сообщил сотруднику СБ банка. Во вторник увидел, что в открытии ПС отказали. Это было 2—3 недели назад. В прошлую пятницу получил от фирмы контрагента перевод на 500,000 руб. — в качестве части оплаты за товар, в тот же день эту же сумму перевел своему поставщику. Перевод не прошел. По звонку в банк сказали, что деятельность попадет под 115-ФЗ и банк отказывает в обслуживании. А у меня обязательства перед заказчиками и перед поставщиками. Вернуть деньги нет возможности, т. к. переведена предоплата за товар, который изготовлен на заводе и ждет полной оплаты для последующей отправки товара. Так как товар изготовлен, то завод деньги не вернет. Помимо этого по внешнеторговому контракту были переведены деньги за границу, а значит должен быть ввезен товар на эту сумму. Ваш банк же поступает абсолютно некомпетентно в одностороннем порядке без уведомления блокирует перевод и отказывает в обслуживании, тем самым очень сильно влияет на мой бизнес и отношения с контрагентами.
Для решения вопроса предлагаю:
1) Предоставить договора и др. документы подтверждающие законность бизнеса;
2) При необходимости предоставить документы по другой фирме (договора, счета за перевозку, таможенные декларации, счета от транспортных фирм, фото загрузки товара, переписку с клиентами и т. п.);
3) Дать моей фирме испытательный срок на период три месяца, по истечении которого смогу предоставить импортные декларации, закрывающие документы с заказчиками и поставщиками, счета и акты вып. работ с транспортными фирмами, фото и т. д. по запросу. Можно так же установить лимит на оборот ДС.
По моему все очень логично и честно.
Так же хочу обратить ваше внимание, что при открытии счета в вашем банке, мной были предоставлены все документы по требованию сотрудника и оплачена банковская комиссия на ведение счета за пол года. Поэтому считаю, что имею полное право на дополнительное внимание к моему вопросу.
Заранее спасибо!
С уважением,
Андрей
Добрый день,
спасибо за отзыв.
По факту описанной Вами ситуации, а также по факту Вашего обращения в Банк России было проведено детальное расследование и по его результатам, Вам был направлен официальный ответ Банка.
Надеемся на понимание.
С уважением к Вам,
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Татьяна, добрый день, я неработающий пенсионер, размер ежемесячной пенсии составляет 12 000 тыс. рублей.Смогу... Читать полностью
Исполнительное производство в отношении меня было окончено 25.04.2019 о чем пристав-исполнитель сообщил Банку. Одна... Читать полностью
Мне отказали изготавливать карту с лимитом 300000 и 500000, почему? Читать полностью
Украли мою сумочку на курорте там был телефон и карта пришла перевыпускать мало что не перепривязали мне номер теле... Читать полностью
Каждый день в течение почти полугода мне на электронную почту приходит спам от...
Добрый день.Каждый день в течение почти полугода мне на электронную почту приходит спам от Альфа-банка (предложения... Читать полностью
Отвратительное отношение к клиентам. Заказал дебетовую карту аэрофлот, после недесколькиз дней пользования пришло с... Читать полностью
Здравствуйте, 17.07.2019. заполнил заявку на кредитную карту виза классик …мне её одобрили …Ознакомил... Читать полностью
Здравствуйте, действительно ли ваш сотрудник звонил мне и предлогов оформить карту альфа банк?Его номера:+895883574... Читать полностью
Добрый день, у меня случилась такая ситуация, абсолютно впервые допустил ошибку, по карте *5471 чтобы не начислилис... Читать полностью
Здравствуйте скажите пожалуйста я гражданин Украины живу на территории РФ имею РВП работаю официально,могу ли я взя... Читать полностью
20.07.2025 года через сервис Альфа-тревел, купила авиабилеты. в этот момент мой загранпаспорт находился на изготов... Читать полностью
Добрый день! Я ранее обращался в сообщество Альфа-Банка во ВКонтакте по вопросу мошенничества и участвовал в акции... Читать полностью
Здравствуйте! Клиентом Вашего банка не являюсь, но тут пришли подозрительные сообщения: первое с номера 2256 об оце... Читать полностью
Оформлял карту по акционной ссылке (бонус 1000р). При оформлении карты было написано, что для участия в акции необх... Читать полностью
Электронная сделка прошла 24.09.25, 01.10.25 аккредитив не раскрыт, продавец деньги не получил, покупатель соответс... Читать полностью
ОТВЕТ НЕ ДАН Читать полностью
Заблокировали счет по ФЗ-115 у физического лица. Банку показались операции по счету подозрительные . Документы все... Читать полностью
Открывала кредитную карту через банки ру с бонусом 2000 баллов. В сентябре осуществила покупки, как было в условиях... Читать полностью
Альфа-банк врет с начислениями по выбранным категориям повышенного кешбэка! Читать полностью
Здравствуйте! У меня заблокирована карта альфы,но нужно оплачивать по ней кредит, можно получить свои реквизиты для... Читать полностью
Я задал конкретный вопрос - "не будет ли у меня с этими купюрами проблем в Турции" и кассир обязана была меня прои... Читать полностью
Зачем нужен озон банк , если нельзя пользоваться переводами ?! Мне впервые перевели знакомые деньги для покупки ,... Читать полностью
Добрый день.Меня зовут Гилев Артем Евгеньевич. У меня заблокирован доступ к счетам в СберБанк Онлайн, я не могу сов... Читать полностью
Добрый день! Уда я могу обратиться в Москве для закрытия счета №40817810....9999 открытого 03.08.2005 в Сбербанк Ро... Читать полностью
К сожалению,формат Вопроса к банку не позволяет прикрепить к вопросу скриншоты (либо я такой возможности не нашел,... Читать полностью
Здравствуйте, я могу забрать заказ с постоплата, если у меня заблокирован счёт в озон банке? Читать полностью
Прошу разобраться в следующей ситуации. 24.09 переводила деньги с Халвы себе в другой банк. Заблокировали карту и в... Читать полностью
Здравствуйте, сегодня в 14:23 пришло уведомление о том, что "Обнаружили подозрительную активность по вашему счёту и... Читать полностью
Я состою на учете в ЦЗН с конца мая, в связи с чем были предоставлены справки именно из ЦЗН в той форме, которую он... Читать полностью
Здравствуйте! Мне пришло сообщение, что мои карты заблокированы и их невозможно разблокировать. Говорят, что счет... Читать полностью