Банк, в отсутствие законных оснований, заблокировал расчетный счет средств компании и уже более месяца незаконно пользуется денежными средствами. При этом с заблокированного счета банк не забывает списывать оплату за «РКО», не давая возможности предприятию отвечать по своим обязательствам перед другими контрагентами. Блокировку произвели без объяснения причин и уведомления руководства (собственника) компании. При разбирательстве пытались ссылаться на указание ФНС. После представления документов из ФНС об отсутствии оснований и указаний об аресте счета продолжили удерживать ден. средства уже без объяснения причин. В процессе переговоров запросили документы, подтверждающие фактическое местонахождение компании. Документы предоставили, но счет остается заблокированным.
В устной беседе руководитель ДО Автозаводский в качестве основания блокировки сослался на ст. 7 Федерального Закона № 115-ФЗ. Однако согласно пп. 6 ст. 7 кредитная организация Обязана «применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом»
Такие сведения в отношении компании и ее руководителя отсутствуют. Компания является клиентом банка более 3 лет, никаких изменений ни в ее местонахождении, ни в учредительных документах за этот период не происходило. Операций, которые могли бы заинтересовать банк в соответствии с ФЗ 115 компания не осуществляет (согласно ст. 6 ФЗ 115). Сам руководитель компании является клиентом банка более 7 лет и основания подозревать ее в террористической деятельности отсутствует. Ни компания, ни ее руководитель не включены в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в отношении них отсутствуют какие-либо сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Действительно, банк наделен правами обновлять информацию о клиентах (пп. 3). Однако запрос банка на предоставление документов не может служить основанием блокировки счета и незаконного использования чужих денежных средств (причем без объяснения причин). Кроме того, блокировка счета была произведена на месяц ранее официального запроса банка на предоставление документов для обновления информации, а после предоставления запрашиваемых документов блокировка не снята.
Таковые действия сотрудников банка нарушают требования: ст. 855 ГК РФ, ст 76 НК РФ, Федерального закона ФЗ-115 (ст 7). В действиях сотрудников банка усматриваются признаки состава преступления по ст. 201 УК РФ «Злоупотребление полномочиями».
Руководитель компании, являющейся субъектом МСБ вынужден целыми днями заниматься урегулированием вопроса с разблокировкой счета и восстановлением деловой репутации компании (посредством проведения переговоров со своими контрагентами). Все это беззаконие приносит существенные временные и денежные затраты, а так же вынудило задуматься о смене кредитной организации для РКО ю. л, а также руководитель, он же собственник компании, планирует отказаться от его услуг в отношении своих личных сбережений, закрыв все вклады и банковские карты.
В связи с вышеизложенным прошу в порядке досудебного урегулирования:
1 Оказать содействие в разблокировке расчетного счета компании, прекратить незаконное использование чужих денежных средств и нанесение убытков своему клиенту.
2 Пресечь незаконные действия сотрудников ДО Автозаводский и провести служебное расследование по наличию признаков злоупотребления полномочиями в их действиях. Применить меры дисциплинарного наказания к виновным сотрудникам, вплоть до увольнения