7
В сми недавно прошла волна сообщений о праве банков на запрос подтверждение у вкладчиков (вроде как у крупных) с 01.07.2016 г и праве банка попросить какие то справки подтверждающие законность этих средств (в данном случае во вкладе) Вопрос какая сумма явяется крупной и что за справки будут «подтверждением» законности? В моем случае я по окончании срока депозита в одном банке переложил в другой.Благо сохранился расходный ордер банка. Где перечень список «законности или незаконности» и кто их устанавливает?Как я понял банкам дано право самостоятельно решать некую законность либо незаконность? Все же ответьте мне конкретно хотя бы про мой случай….. закончился срок депозита в одном банке принес в другой (Ваш) с более приемлемыми условиями депозита.Будет ли в данном случае банк что то еще» запрашивать» Заранее понимаю, что любому банку будет выгодна тягомутина под любым предлогом как минимум оттянуть выдачу, чтоб бесплатно пользовать деньги вкладчика? Или я что то недопонял? Достаточно ли выписки из другого банка или расоходника в связи с окончанием срока вклада? В данном случае я имею ввиду Ваш банк зачтет ли эти документы как окончательные и правельные например при очередном случае окончании депозита и желании или обязанности банк устроить данную проверку?
Добрый день.
Запрос документов — это не прихоть банка, а необходимость исполнения законодательства. Крупными считаются суммы более 600 000 рублей. На текущий момент нет четкого определения или конкретного списка документов, которые зачтутся в качестве подтверждения происхождения средств. Наш банк будет рассматривать любые документы, объясняющие природу возникновения той или иной суммы, при необходимости, запросит дополнительные. Если средства получены легальным путем, Вам переживать не о чем. Рассматривая конкретно Ваш пример, если средства образовались в результате закрытия вклада в другом банке, ничего криминального я в этом не вижу.
С уважением,
Эксперт
Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но...
Доброго времени суток.Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но сейчас попасть в... Читать полностью
Добрый день, подскажите, пожалуйста, могут ли сотрудники отдела взыскания звонить родственникам, и сообщать размер... Читать полностью
Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы...
Приветсвую.Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы деньги на карте и ост... Читать полностью
Сам во всем...
Проблемы решены, спасибо!) теперь все работает как и прежде на высшем уровне!)Сам во всем разобрался и все встало н... Читать полностью
Хочу воспользоваться услугой перевод баланса, с Тинькофф платинум на кредитную карта Альфа банк, вопрос, после пере... Читать полностью
У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет...
Добрый день!У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет тинькоффЕсть такая возм... Читать полностью
Где здесь дата — до 25 мая???? Получила сегодня вашу карту, но теперь она мне не нужна…Как вернуть наз... Читать полностью
Хочу сообщить о мошенничестве!
24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать...
Здравствуйте!Хочу сообщить о мошенничестве!24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать денежные средства, при том,чт... Читать полностью
С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом...
Добрый день.С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом невнятное уведомление на... Читать полностью
У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на...
Добрый день.У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на 3 месяца. Банк мне... Читать полностью
к моей карте подвязана сберкнижка и кредитная карта.13 августа я перевела через карту деньги с книжки на кредитную... Читать полностью
Добрый день! Вопрос такого плана — пользуюсь кредитом, оплачиваю вовремя и всегда сумма оплаты больше, чем зн... Читать полностью
Возможно ли на сайте сбербанка посмотреть расширенные протоколы проведенных операций по лицевому счету Читать полностью
Она переживает на тему того, что...
Сергей, помогите мне успокоить кузину в эпоху отзывов лицензий.Она переживает на тему того, что если у банка вдруг... Читать полностью
ЕСТЬ ВКЛАД В СБЕРБАНКЕ ДОВЕРЕННЫЙ НА МОЕГО МУЖА, МУЖ УМЕР КАК ПОЛУЧИТЬ? Читать полностью
Добрый день!в конце октября 2011 года я заключил договор банковского вкалда с баком «Русский стандарт».... Читать полностью
добрый день,Сергей.16 октября 2016 года я получила кредит,сегодня 17.10.2016 года перечислила денежные средства в ч... Читать полностью
У меня в вашем банке открыт рублевый вклад. Скажите пожалуйста, если я открою еще...
Добрый день!У меня в вашем банке открыт рублевый вклад. Скажите пожалуйста, если я открою еще один вклад, смогу-ли... Читать полностью
Я — вкладчик Вашего банка. Если я хочу открыть более 6 рублевых вкладов, обязательно ли мне ехать в Москву в... Читать полностью
Здравствуйте,у меня такой вопрос. Два года назад в ТЦ ко мне подошёл курьер Банка«Тинькофф Кредитные Системы&... Читать полностью
Как узнать реквизиты счета если нет доступа к банку так как заблокировали по 161 Читать полностью
Сбербанк. Я работаю в сфере p2p , но сегодня я не смог зайти в свой банк, карту заблокировали по 115фз. как мне р... Читать полностью
Добрый день! 1. подскажите, пожалуйста, если я взяла IT-ипотеку в 2024 году 6 июня (старые условия), то когда я уво... Читать полностью
Добрый день. Прошу вас пересмотреть повышение ставки по автокредиту, совершенной в связи с невыполнением условий по... Читать полностью
Добрый день! Написал заявление в АО "ЭКСИ-Банк" на закрытие и перевод средств 27 апреля 2025г, его зарегистрировали... Читать полностью
Я являюсь клиентом Сбербанка уже много лет, поэтому решила открыть там и свой ИП счет, т.к работа банка меня устра... Читать полностью
Я по глупости продал карту, меня уверяли что ничего не будет, все будет хорошо. Я доверился,ты и тогда получил ФЗ 1... Читать полностью
Анна Доронина, Сырцева Алина Юрьевна 24.08.2010 89003182826Мы отправили данные на почтуПисали в контакте в телегра... Читать полностью
Сообщаю, что мной был осуществлен контакт с БСБ-Банком, представители которого подтвердили факт отсутствия поступле... Читать полностью
Ужасный банк. Использую их услуги с самого детства, был зарплатным клиентом имел вклады. Использовал примиуальную к... Читать полностью