10
В сми недавно прошла волна сообщений о праве банков на запрос подтверждение у вкладчиков (вроде как у крупных) с 01.07.2016 г и праве банка попросить какие то справки подтверждающие законность этих средств (в данном случае во вкладе) Вопрос какая сумма явяется крупной и что за справки будут «подтверждением» законности? В моем случае я по окончании срока депозита в одном банке переложил в другой.Благо сохранился расходный ордер банка. Где перечень список «законности или незаконности» и кто их устанавливает?Как я понял банкам дано право самостоятельно решать некую законность либо незаконность? Все же ответьте мне конкретно хотя бы про мой случай….. закончился срок депозита в одном банке принес в другой (Ваш) с более приемлемыми условиями депозита.Будет ли в данном случае банк что то еще» запрашивать» Заранее понимаю, что любому банку будет выгодна тягомутина под любым предлогом как минимум оттянуть выдачу, чтоб бесплатно пользовать деньги вкладчика? Или я что то недопонял? Достаточно ли выписки из другого банка или расоходника в связи с окончанием срока вклада? В данном случае я имею ввиду Ваш банк зачтет ли эти документы как окончательные и правельные например при очередном случае окончании депозита и желании или обязанности банк устроить данную проверку?
Добрый день.
Запрос документов — это не прихоть банка, а необходимость исполнения законодательства. Крупными считаются суммы более 600 000 рублей. На текущий момент нет четкого определения или конкретного списка документов, которые зачтутся в качестве подтверждения происхождения средств. Наш банк будет рассматривать любые документы, объясняющие природу возникновения той или иной суммы, при необходимости, запросит дополнительные. Если средства получены легальным путем, Вам переживать не о чем. Рассматривая конкретно Ваш пример, если средства образовались в результате закрытия вклада в другом банке, ничего криминального я в этом не вижу.
С уважением,
Эксперт
Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но...
Доброго времени суток.Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но сейчас попасть в... Читать полностью
Добрый день, подскажите, пожалуйста, могут ли сотрудники отдела взыскания звонить родственникам, и сообщать размер... Читать полностью
Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы...
Приветсвую.Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы деньги на карте и ост... Читать полностью
Сам во всем...
Проблемы решены, спасибо!) теперь все работает как и прежде на высшем уровне!)Сам во всем разобрался и все встало н... Читать полностью
Хочу воспользоваться услугой перевод баланса, с Тинькофф платинум на кредитную карта Альфа банк, вопрос, после пере... Читать полностью
У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет...
Добрый день!У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет тинькоффЕсть такая возм... Читать полностью
Где здесь дата — до 25 мая???? Получила сегодня вашу карту, но теперь она мне не нужна…Как вернуть наз... Читать полностью
Хочу сообщить о мошенничестве!
24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать...
Здравствуйте!Хочу сообщить о мошенничестве!24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать денежные средства, при том,чт... Читать полностью
С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом...
Добрый день.С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом невнятное уведомление на... Читать полностью
У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на...
Добрый день.У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на 3 месяца. Банк мне... Читать полностью
Здравствуйте! Возможно такое что кредитная карта Банка «Тинькофф» оформлена, но кредитный лимит по ней... Читать полностью
Добрый день. Я заключил договор срочного вклада с банком «Таврический» (ОАО). Больше месяца не могу пол... Читать полностью
Добрый день. По поводу налогообложения вкладов вопрос. Открыл вклад в январе 2015 под 18% годовых. По какому принци... Читать полностью
Доброго времени суток! у меня следующий вопрос.. могу ли я зарплатную карту(Alfa Bank Master Card) привязать к сайт... Читать полностью
Здравствуйте. Скажите пожалуйста, вы даете 10% годовых на остаток денежных средств на картсчете на сумму остатка от... Читать полностью
Добрый день! У меня лежат депозиты в нескольких банках. Подскажите, как можно будет получить закончившийся депозит... Читать полностью
Здравствуйте, Эдуард. Выдает-ли ваш банк кредит не резидентам РФ? Я являюсь клиентом вашего банка, как ИП. Спасибо. Читать полностью
Здравствуйте.Ранее, давно, в 2008 г. имелась кредитная карта вашего банка. В силу обстоятельств, не мог и... Читать полностью
Объясните — как такое возможно — я наткнулся на принципиальное противоречие — вот посмотрите сами... Читать полностью
Опять же, не гипотетические и витиеватые из области абстракции вопросы, а вопросы практические. Вчера, со своего сч... Читать полностью
12.09.25 я получил одобрение от банка на кредит под залог имущества. Я опущу рассказ о некомпетентности сотрудников... Читать полностью
12.09.25 я получил одобрение от банка на кредит под залог имущества. Я опущу рассказ о некомпетентности сотрудников... Читать полностью
Добрый день! Обещали за отзыв 800 р на счет мобильного телефона, а так ничего и не приходит Читать полностью
12.09.25 я получил одобрение от банка на кредит под залог имущества. Я опущу рассказ о некомпетентности сотрудников... Читать полностью
Короче вы робот? мне всё понятно , что вас бесполезно спрашивать как человека. Какое постановление банк исполняет с... Читать полностью
12.09.25 я получил одобрение от банка на кредит под залог имущества. Я опущу рассказ о некомпетентности сотрудников... Читать полностью
29 октября 2024 года мы заключали ипотеку в Сбербанке (договор № 93656383). Сделка проходила в якобы последний день... Читать полностью
Отправляла два раза обращение претензию №250907-7000-566261 , о том чтобы мне изменили условия по ипотечному страхо... Читать полностью
Добрый день. Хотели воспользоваться разрекламированной межрегиональной сделкой купли-продажи недвижимости. Так вот... Читать полностью
https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/804462/Прошел почти месяц по данному вопросу, ответа нет.... Читать полностью