Список вопросов

Ответ дан

Деятельность криптовалюта

Другое

25.01.2025 13:39

542

Сбербанк

Автор

user-198314763536

г Тюмень

Здравствуйте, прошу разобраться в моем вопросе подробно!

Запрещено ли продавать и покупать криптовалюту по дебетовой карте на постоянной основе? Какие документы требуются для разблокировки счета по 115-ФЗ в случае его наложения и каков будет шанс разблокировки счета после предоставления документов? Нужно ли открывать в вашем банке ИП Статус для этого?

Хочу пояснить, что процесс продажи криптовалюты через биржу выглядит по аналогии с торговлей ценными бумагами на ММВБ, но без участия брокера: я размещаю заявки на продажу в определенном объеме и по определенному курсу в интерфейсе сайта, указывая при этом удобный мне способ расчета, далее получаю заявку от потенциального покупателя, который соглашается со всеми оговоренными условиями, то есть достигается устная договоренность, после получения оплаты по своим банковским реквизитам, я подтверждаю сделку и ему автоматически перечисляется [censored], на указанный им электронный кошелек, в этом же интерфейсе сайта до начала сделки. Данными о покупателях, кроме тех, что отражаются на сайте биржи, я не обладаю. Договор купли-продажи заключается исключительно в устной форме. Биржа выступает гарантом, то есть депонирует криптовалюту до момента подтверждения перечисления денежных средств. Все участники торгов проходят процедуру идентификации личности на сайте биржи, данные о личностях участников экономических отношений находятся в доступе только на сайте биржи, участникам биржи известны лишь наименования, используемых ими аккаунтов. Процесс приобретения криптовалюты аналогичен процессу продажи, только в этих сделках я уже выступаю в качестве покупателя.

вступившего в законную силу Федерального закона от 31.07.2020 № 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее – ФЗ-259), [censored] признана цифровой валютой и приравнена к имуществу. В соответствии с ч. 1 ст. 14 ФЗ-259 на законодательном уровне имеется единственное ограничение, по совершению сделок с криптовалютой, это осуществление встречного предоставления за передаваемые юридическими и физическими лицами (им) товары, выполняемые ими (им) работы, оказываемые ими (им) услуги или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровой валютой товаров (работ, услуг), то есть запрещено использование криптовалюты в качестве средства платежа, так как на территории РФ она не признается законным средством платежа по смыслу Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». Однако на территории Российской Федерации отсутствует правовое регулирование, устанавливающее порядок организации обращения криптовалюты, то есть отсутствуют какие-либо ограничения, связанные с гражданскими правоотношениями по владению пользованию и распоряжению цифровой валютой, соответственно в этом случае применяются общие нормы, установленные ГК РФ.

Здравствуйте!

Получили письмо. Мы направили вам запрос, до 17.07.2025 включительно передайте нам данные об операциях за период с 06.06.2025 по 08.07.2025. Это требование п. 14 ст. 7 Федерального закона №115 от 07.08.2001.

Подойдут:

— справка о доходах и суммах налога физического лица (Форма по КНД 1175018, бывшая 2-НДФЛ);

— декларация 3-НДФЛ;

— заверенные выписки по счетам других банков;

— другие документы с информацией о ваших доходах. Если этих документов нет, понадобятся письменные пояснения в свободной форме.

Документы можно отправить на finmon@sberbank.ru, передать клиентскому менеджеру, если он у вас есть, или принести в офис. Не забудьте паспорт. Если вы отправляете документы по email:

— в теме укажите «Запрос документов» и пропишите свои ФИО полностью;

— все файлы соберите в один архив с расширением *.zip или *.arj;

— максимальный размер вложений в одном письме — 12 Мб.

Мы рассмотрим документы и отправим уведомление. Если понадобится, запросим дополнительную информацию. Подробнее об ограничениях по 115-ФЗ: https://www.sberbank.ru/ru/person/kibrary/articles/bank-zablokiroval-kartu-pochemu-ehto-proizoshlo-i-kak-dejstvovat-dalshe

Эксперт банка

Александрова Мария

Эксперт службы заботы о клиентах

Задать вопрос

Предложения банка

Вклады
Дебетовые карты
Кредитные карты

Сбербанк

Деятельность криптовалюта

Эксперт банка

Предложения банка

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Установка приложения Банки.ру