49
В целях реализации моего права на реабилитацию, предусмотренного пунктами 13.1-1, 13.4, 13.5 и 13.6 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, в том числе для устранения оснований, в соответствии с которыми финансовой организацией ранее было принято решение об отказе в проведении операций и введении ограничения ДБО, прошу предоставить мне следующую информацию:
1. Обоснование решения о введении ограничений в отношении моего использования системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО), а также обоснования принятия решения об отказе в совершении следующих операций:
• Операция по зачислению денежных средств № 76 от 12.12.2024 на сумму 300 000,00 руб.
• Операция по зачислению денежных средств № 45 от 12.12.2024 на сумму 20 000,00 руб.
2. В отношении операции по зачислению денежных средств № 76 от 12.12.2024 на сумму 300 000,00 руб., в уведомлении об отказе в совершении которой было указано «Операция имеет признаки транзитной», прошу:
• указать признаки «транзитности» в соответствии с Письмом Банка России от 31 декабря 2014 г. № 236-Т;
• указать иные признаки «сомнительности», вызвавшие у банка подозрения.
3. В отношении операции по зачислению денежных средств № 45 от 12.12.2024 на сумму 20 000,00 руб., по которой в уведомлении об отказе в совершении которой было указано «Подозрение в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путём», прошу:
• указать пункты Положения Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П, на которые ссылается банк при для обоснования подозрений в законности операции;
• указать иные признаки «сомнительности», вызвавшие у банка подозрения.
4. Принимая во внимание, что в рамках запросов, поступивших от банка, я не смогла в полной мере определить волю банка, а следовательно и не имела возможности определить позицию банка по поводу достаточности или недостаточности предоставленных мной сведений для пояснения характера проведенных операций, прошу указать, какие дополнительные пояснения, информация и документы необходимы банку для снятия ограничений.
Исходя из того, что для квалификации операций как сомнительных кредитные организации опираются на признаки, указанные в Положении № 375-П. В случае обращения клиента за разъяснениями финансовая организация обязана информировать его о причинах отказа в совершении операций (Письмо Банка России от 12.09.2018 № ИН-014-12/61). В частности, в п. 2, 3 названного письма указано о необходимости предоставлять клиенту информацию в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности ее использования при реализации механизма реабилитации клиентов.
Добрый день!
Банк может ограничить использование системы СберБизнес, если какие-то операции по счёту вызывают вопросы.
Для понимания экономического смысла операций и схемы работы мы направили вам запрос о предоставление документов в личный кабинет СберБизнес.
По результатам анализа документов банк сможет принять решение о снятие или сохранение ограничений.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
СберВклад
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счет Молодёжный
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (в конце срока)
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаСбербанк
СберКарта "Адафа"
Я отправил документы на почту. Как быстро мне прийдет ответ? Читать полностью
Хорошо, большое спасибо. А отдельно этот момент должен как то в договоре прописываться или нет, вас как бы по умол... Читать полностью
Что будет с картой после того, как мне исполнится 14 лет? Она перестанет отображаться у родителей, они смогут следи... Читать полностью
Имею удостоверение ветерана боевых действий полученное в МВД в 2004 году. Документы для получения карты СВОи предос... Читать полностью
Добрый день.По моему ипотечному договору 2623005-НКЛ была повышена процентная ставка с 7,3% до 18,5%. Подскажите, п... Читать полностью
Добрый вечер, был примиальным клиентом сбербанка более 8 лет , решил перейти в сбер первый продал квартиру в сентяб... Читать полностью
Добрый вечер. Поступил звонок с номера 900 и сотрудник Сбербанка сообщил, что отметка о смерти снята и текущим счёт... Читать полностью
Только что пришли 2 уведомления от Сбербанка, что Сбербанк онлайн разблокирован и моментально заблокирован. Без СМС... Читать полностью
Подскажите отд.Сбербанка по Моск.лбл,гДзержинский,улЛесная,д5 вернется или его закрыли навсегда Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали все счета и карты по компрометации, перевыпустить карты не получить написал обращение в... Читать полностью
Хорошо, большое спасибо. А отдельно этот момент должен как то в договоре прописываться или нет, вас как бы по умол... Читать полностью
Имею удостоверение ветерана боевых действий полученное в МВД в 2004 году. Документы для получения карты СВОи предос... Читать полностью
Добрый день.По моему ипотечному договору 2623005-НКЛ была повышена процентная ставка с 7,3% до 18,5%. Подскажите, п... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали все счета и карты по компрометации, перевыпустить карты не получить написал обращение в... Читать полностью
Подскажите пожауйлста, через какое время по вашему мнению будет целесообразно попробовать написать обращение для сн... Читать полностью
Задолжность перед банком погашена по ИП 309961***от15.11.2024, ИП окончено 2.04.2025г,в личном кабинете Сбербанка у... Читать полностью
Регулярно присылают сообщения (с номера 900) и звонят с множества разных номеров по поводу чужого долга. Мы сообщал... Читать полностью
Добрый день,подаю уже вторую заявку в банк что бы разблокировали счёт и я смогла снять прожиточный минимум. Прохожу... Читать полностью
Розыск старых счетов Читать полностью
Уволена на работе, по леквидации предприятии, я находясь в отпуске по уходу за ребенком до 1,5 лет. Кредит оплачива... Читать полностью
Здравствуйте, как получить ставку 23% на 2 месяца с завтрашнего дня? Увидела это предложение на этом сайте, хотела... Читать полностью
06.05.2025 19:10Добрый вечер, был примиальным клиентом сбербанка более 8 лет, решил перейти в сбер первый продал кв... Читать полностью
01.01.2025 договор, мигрировал из рнкб в т-банк. Прошу ответить на вопросы: 1. На каком основании раз в 2 месяца с... Читать полностью
Справку не могу добиться с 29 апреля , это какая то тайна ? В чем проблема ,? Звоню пишу все бестолку . Читать полностью
Уважаемый Т-Банк!Обращаюсь к вам с жалобой по поводу ситуации, сложившейся вокруг моей карты № 2200701925407204. 14... Читать полностью
Пару лет являюсь клиентом банка, уровень и качество услуг банка меня полностью устраивает, за исключением назойливы... Читать полностью
Я отправил документы на почту. Как быстро мне прийдет ответ? Читать полностью
Уважаемый Т-Банк!Обращаюсь к вам с жалобой по поводу ситуации, сложившейся вокруг моей карты № 2200701925407204. 14... Читать полностью
Здравствуйте,я Соколов Сергей Николаивич 10.07.1981 гр, мой счёт заблокировали,мои единственные деньги остались на... Читать полностью
суть была в том что я хотел сделать себе покупку на 10к вот сделал и вечером захожу и вижу, что аккаунт заблокирова... Читать полностью