53
В целях реализации моего права на реабилитацию, предусмотренного пунктами 13.1-1, 13.4, 13.5 и 13.6 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, в том числе для устранения оснований, в соответствии с которыми финансовой организацией ранее было принято решение об отказе в проведении операций и введении ограничения ДБО, прошу предоставить мне следующую информацию:
1. Обоснование решения о введении ограничений в отношении моего использования системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО), а также обоснования принятия решения об отказе в совершении следующих операций:
• Операция по зачислению денежных средств № 76 от 12.12.2024 на сумму 300 000,00 руб.
• Операция по зачислению денежных средств № 45 от 12.12.2024 на сумму 20 000,00 руб.
2. В отношении операции по зачислению денежных средств № 76 от 12.12.2024 на сумму 300 000,00 руб., в уведомлении об отказе в совершении которой было указано «Операция имеет признаки транзитной», прошу:
• указать признаки «транзитности» в соответствии с Письмом Банка России от 31 декабря 2014 г. № 236-Т;
• указать иные признаки «сомнительности», вызвавшие у банка подозрения.
3. В отношении операции по зачислению денежных средств № 45 от 12.12.2024 на сумму 20 000,00 руб., по которой в уведомлении об отказе в совершении которой было указано «Подозрение в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путём», прошу:
• указать пункты Положения Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П, на которые ссылается банк при для обоснования подозрений в законности операции;
• указать иные признаки «сомнительности», вызвавшие у банка подозрения.
4. Принимая во внимание, что в рамках запросов, поступивших от банка, я не смогла в полной мере определить волю банка, а следовательно и не имела возможности определить позицию банка по поводу достаточности или недостаточности предоставленных мной сведений для пояснения характера проведенных операций, прошу указать, какие дополнительные пояснения, информация и документы необходимы банку для снятия ограничений.
Исходя из того, что для квалификации операций как сомнительных кредитные организации опираются на признаки, указанные в Положении № 375-П. В случае обращения клиента за разъяснениями финансовая организация обязана информировать его о причинах отказа в совершении операций (Письмо Банка России от 12.09.2018 № ИН-014-12/61). В частности, в п. 2, 3 названного письма указано о необходимости предоставлять клиенту информацию в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности ее использования при реализации механизма реабилитации клиентов.
Добрый день!
Банк может ограничить использование системы СберБизнес, если какие-то операции по счёту вызывают вопросы.
Для понимания экономического смысла операций и схемы работы мы направили вам запрос о предоставление документов в личный кабинет СберБизнес.
По результатам анализа документов банк сможет принять решение о снятие или сохранение ограничений.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счет Молодёжный
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (в конце срока)
Сбербанк
СберВклад (в конце срока)
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
СберКартаСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта Ветерана
Нейросеть списал деньги без моего ведома, возможен возврат средств? если я заблокировала карту Читать полностью
Жду ответа Читать полностью
пока я буду искать номаре обращений, может быть вы проверите ситуауию по этой ипотеки продавца моего, данные я все... Читать полностью
Столкнулась с проблемой необоснованной блокировки кредитной карты по причине того, что я оформляла только заявку на... Читать полностью
При заключении ипотечного договора мне было навязано приобретение пакета услуг «ДомКлик Плюс» стоимостью 39070 руб... Читать полностью
куда привязана моя карта сбербанка? Читать полностью
в приложении сбер спасибо не видет мою карту, в разделе выбора категории бонусов Читать полностью
А как можно получить за более длительный срок? Свыше 5 лет. Читать полностью
Здравствуйте. Нужна выписка Сбербанк 2018 год и 2019 год, для подтверждения перечисления алиментов. Как это сделать... Читать полностью
Продублировать информацию можете, а то сейчас данных нет. Читать полностью
куда привязана моя карта сбербанка? Читать полностью
в приложении сбер спасибо не видет мою карту, в разделе выбора категории бонусов Читать полностью
Могу ли я взять семейную ипотеку в Санкт-Петербурге если у меня уже есть сельская ипотека в другом регионе взятая... Читать полностью
Огромное спасибо я буду ждать. Читать полностью
Здравствуйте .Оформляли ипотеку на дом с риелтором через дом клик .После регистрации права собственности,документы... Читать полностью
Да, ничего у вас не разглашается. Разбирайтесь как хотите - вот ответ банка.Все инстркуции о данной вами ссылке вып... Читать полностью
Прошу разблокировать мой счет в сбербанке Читать полностью
оплатил залог в банке через кассу 14.06.2025, сегодня уже 22.06.2025 хочу выставить авто на продажу, но не могу, та... Читать полностью
Могу ли я узнать, какие документы требуются банку? Читать полностью
Здравствуйте, на днях захожу в банк и вижу списание два раза по тысяче рублей.Начинаю выяснять откуда и оказывается... Читать полностью
здравствуйте, мою карту заблокировали и даже не могу зайти в приложение, там мои средства остались из за этого я не... Читать полностью
Добрый день! 14 мая направляла обращение в ТБанк по двум вопросам. Один пункт, касательно инвестиционного счёта, бы... Читать полностью
Здравствуйте! Закрыла все продукты в Т-Банке. Продолжают поступать письма с рекламными предложениями на e-mail, в т... Читать полностью
здравствуйте, банк заблокировал нашу карту с деньгами не законно вы удерживайте мои личные деньги, я нахожусь за гр... Читать полностью
Добрый день, открывал КАСКО через ваш сайт, но полис почему то не появился, появится ли он?И будут ли начислены за... Читать полностью
Здравствуйте мне сказали закрыть счёт, помогите разобраться повторно. У меня ребёнку один месяц ему, все деньги и з... Читать полностью
Нейросеть списал деньги без моего ведома, возможен возврат средств? если я заблокировала карту Читать полностью
Всем добрый день, пишу уже без сил и эмоций 2 месяца мне не могут вернуть деньги за товар по гарантии номер заказа... Читать полностью
Здравствуйте !Пришли крупная сумма денег от родственника, предоставил документ который это подтверждает, написана с... Читать полностью