187
Уважаемые представители банка ДОМ.РФ,
Я обращаюсь к вам повторно в связи с проблемой вывода моих средств после закрытия счета, инициированного мной 9 апреля 2025 года. Несмотря на мои обращения в отделение и на горячую линию, я получил устный и письменный отказ, основанный на Федеральном законе №115-ФЗ.
Я считаю данный отказ НЕОБОСНОВАННЫМ и НАРУШАЮЩИМ МОИ ПРАВА, предусмотренные статьями 845, 858 и 859 Гражданского кодекса РФ, а также иными нормативными актами, которые я намерен защищать в судебном порядке.
Согласно статье 859 ГК РФ, договор банковского счета расторгается по моему заявлению в любое время, и считается расторгнутым с момента получения банком этого заявления. Отказ в закрытии счета, несмотря на мое заявление, НАРУШАЕТ МОИ ПРАВА.
Также, удержание моих средств без законных оснований НАРУШАЕТ статьи 845 и 858 ГК РФ. Закон разрешает банку удерживать средства только на основании решения суда или при наличии достоверных данных о включении клиента в список экстремистов и террористов, ЧЕГО В МОЕМ СЛУЧАЕ НЕТ.
Прошу вас:
- Немедленно провести закрытие счета и перевести остаток средств на указанный мной счет или иным законным способом.
- Предоставить мне документы, подтверждающие отказ в закрытии счета, и разъяснить причины задержки.
- В случае повторных незаконных задержек или отказов, я буду вынужден обратиться в суд для защиты своих прав, подготовлю соответствующие претензии и обращения в контролирующие органы, а так же потребую возмещения всех понесенных издержек, которые, безусловно, будут возложены на ваш банк.
Добрый день!
В соответствии с п. 10.1.2. «Общих условий выпуска и обслуживания банковских карт в АО «Банк ДОМ.РФ» для физических лиц» (далее – Общие условия) и пунктом 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) Клиент обязан предоставлять Банку документы и сведения, необходимые для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
В соответствии с п. 11.2.7 Общих условий Банк имеет право в любой момент заблокировать карту (включая все Дополнительные карты), отказаться от исполнения операции и принять все необходимые меры вплоть до изъятия Карты в связи с возникшими у Банка подозрениями, что операция совершается в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В соответствии с п. 3.4.5. Условий дистанционного банковского обслуживания физических лиц в АО «Банк ДОМ.РФ» (далее - Условия) Банк вправе отказать в формировании и/или приеме Электронного документа (в том числе Распоряжения) в Системе «Интернет-банк» в случае если у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В связи с выявлением в Вашей деятельности использования счета по зачислению средств по СБП от различных физических лиц, Вы были проинформированы Банком о необходимости предоставления документов и пояснений.
В целях недопущения проведения по Счету операций, имеющих признаки необычных, Банк воспользовался правом, установленным п. 3.4.5 Условий дистанционного банковского обслуживания физических лиц в АО «Банк ДОМ.РФ», и приостановил действие Вашего доступа к формированию электронных документов в Системе.
09.04.2025 Вы предоставляли в Банк заявления о закрытии Карты с распоряжением о перечислении остатка денежных средств на свой счет, открытый в сторонней кредитной организации. При этом, предоставлять документы Вы отказались. Ввиду возникновения подозрений, что операции по Вашему счету осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, Банк воспользовался правом, установленным пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, и принял решение об отказе в совершении операции по Счету, о чем Вам было вручено уведомление в отделении Банка.
В соответствии с п. 6.3. Инструкции Банка России № 204-И, при наличии на банковском счете денежных средств на день прекращения договора банковского счета, запись о закрытии соответствующего лицевого счета вносится в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств с банковского счета.
Поскольку Банком было принято решение об отказе в совершении операции и в настоящий момент на счете имеется положительный остаток, банковский счет не может быть закрыт.
Для возможности перевода денежных средств Вам необходимо предоставить в Банк:
- документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, зачисленных на Счет;
- разъяснения экономического смысла открытия и использования счетов в Банке, в том числе по переводу денежных средств с приложением документов-оснований.
С уважением, Екатерина Марченко
Эксперт банка
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (без пополнения и снятия)
Банк ДОМ.РФ
Накопительный счет
Банк ДОМ.РФ
ДОМа лучше
Банк ДОМ.РФ
ДОМа надежно
Банк ДОМ.РФ
ДОМа надежно
Банк ДОМ.РФ
ДОМа надежно
Добрый день! Была заключена ипотечная сделка 22.07.2025 г. по семейной ипотеке на строительство дома с использовани... Читать полностью
Добрый день. Уже 14 дней жду раскрытие эскроу счета. Сначала ошибка в заявлении 7 дней искали. Сразу и... Читать полностью
Есть ипотека в Банке ДОМ РФ, деньги были переведены на Эскроу счет в другом банке. Застройщик просрочил сдачу дома... Читать полностью
Добрый день! Информация по связи с нами Вам была предоставлена! Просьба дать обратную связь более развернуто! Читать полностью
Я являюсь ген.директором организации. На организацию было возбуждено исполнительное производство, соответственно де... Читать полностью
Добрый день пристав отправил по почте 22.09.2025 г постановление о снятие ареста со счета и наложение взыскания. мо... Читать полностью
у меня открыт вклад в вашем банке через платформу банкиру, где я могу посмотреть номер счёта? Читать полностью
Здравствуйте. Вопрос связан с арестом.Фссп наложили арест на счёт в банке. В процессе ареста банк дополнительно нал... Читать полностью
Обращаюсь к вам с претензией в связи с длительным процессом рассмотрения документов от застройщика по моей заявке н... Читать полностью
Вопрос так и не решен с 16.09.2025 , https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/841356https://www.ban... Читать полностью
Недвижимость клиента была одобрена 13.09.25 и до сих пор с нами никто не связывался для назначения даты сделки, кли... Читать полностью
Добрый день, Был заблокирован доступ к счету и интернет банкину Дом РФ в связи с блокировкой по 115 офз.13.09.2025... Читать полностью
Так ничего и не решилось Читать полностью
Добрый день. У нас прошла регистрация ДДУ в Росреестре. Но в приложении банка в Скроу счёте стоит статус "ожидает р... Читать полностью
Здравствуйте, в июле 2025 г ваш банк показывает, что у меня просрочен платёж по ипотеке. Я 3.07.2025 через систему... Читать полностью
Добрый день! Отправлено. Читать полностью
Добрый день! У меня в банке ДОМ РФ два накопительных счета, но карт у меня нет. Как мне войти в личный кабинет? Я в... Читать полностью
Добрый день. 15.09.2025 я отправил запрос на получение дебетовой карты в Банк РФ (г. Уфа). В смс пришло уведомление... Читать полностью
Когда предоставите ответ покупателю? Прошло еще 6 дней. Читать полностью
в выписке должны быть отражены все поступившие платежи. На сегодня сумма досрочного погашения на 3 тысячи меньше пр... Читать полностью
Собственно не дает оплатить частями данный сервис , были попытки с моего номера телефона, телефона мужа и отказ. Не... Читать полностью
Здравствуйте,с 2016 по 2019 год пользовался картой Альфа банк ,с 2019 года перестал им пользоваться,месяц назад зак... Читать полностью
При попытке активировать сертификат Озон, купленный за банкимани, выходит сообщение «Вы ранее уже активировали этот... Читать полностью
Так получилось, что стала обладателем карты Тбанк в рамках зарплатного проекта. Сначала карту не могли привести нор... Читать полностью
хорошо Читать полностью
Добрый день. Прошу разъяснить ситуацию с требованиями ПАО «Совкомбанк» по личному страхованию при ипотеке.Банк наст... Читать полностью
Ссылка на пост https://www.banki.ru/dialog/articles/30463/ Читать полностью
В марте Т‑Банк заблокировал мне приложение, карты и счета со ссылкой на 161‑ФЗ, и с тех пор я так и не получила ясн... Читать полностью
Добрый день, как долго ещё ждать? Читать полностью
Здравствуйте! Меня зовут Денис, заблокирован Сбербанк, не могу им пользоваться никак. Приходил в офис неоднократно,... Читать полностью