143
Уважаемые представители банка ДОМ.РФ,
Я обращаюсь к вам повторно в связи с проблемой вывода моих средств после закрытия счета, инициированного мной 9 апреля 2025 года. Несмотря на мои обращения в отделение и на горячую линию, я получил устный и письменный отказ, основанный на Федеральном законе №115-ФЗ.
Я считаю данный отказ НЕОБОСНОВАННЫМ и НАРУШАЮЩИМ МОИ ПРАВА, предусмотренные статьями 845, 858 и 859 Гражданского кодекса РФ, а также иными нормативными актами, которые я намерен защищать в судебном порядке.
Согласно статье 859 ГК РФ, договор банковского счета расторгается по моему заявлению в любое время, и считается расторгнутым с момента получения банком этого заявления. Отказ в закрытии счета, несмотря на мое заявление, НАРУШАЕТ МОИ ПРАВА.
Также, удержание моих средств без законных оснований НАРУШАЕТ статьи 845 и 858 ГК РФ. Закон разрешает банку удерживать средства только на основании решения суда или при наличии достоверных данных о включении клиента в список экстремистов и террористов, ЧЕГО В МОЕМ СЛУЧАЕ НЕТ.
Прошу вас:
- Немедленно провести закрытие счета и перевести остаток средств на указанный мной счет или иным законным способом.
- Предоставить мне документы, подтверждающие отказ в закрытии счета, и разъяснить причины задержки.
- В случае повторных незаконных задержек или отказов, я буду вынужден обратиться в суд для защиты своих прав, подготовлю соответствующие претензии и обращения в контролирующие органы, а так же потребую возмещения всех понесенных издержек, которые, безусловно, будут возложены на ваш банк.
Добрый день!
В соответствии с п. 10.1.2. «Общих условий выпуска и обслуживания банковских карт в АО «Банк ДОМ.РФ» для физических лиц» (далее – Общие условия) и пунктом 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее – Федеральный закон №115-ФЗ) Клиент обязан предоставлять Банку документы и сведения, необходимые для исполнения требований Федерального закона №115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
В соответствии с п. 11.2.7 Общих условий Банк имеет право в любой момент заблокировать карту (включая все Дополнительные карты), отказаться от исполнения операции и принять все необходимые меры вплоть до изъятия Карты в связи с возникшими у Банка подозрениями, что операция совершается в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В соответствии с п. 3.4.5. Условий дистанционного банковского обслуживания физических лиц в АО «Банк ДОМ.РФ» (далее - Условия) Банк вправе отказать в формировании и/или приеме Электронного документа (в том числе Распоряжения) в Системе «Интернет-банк» в случае если у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В связи с выявлением в Вашей деятельности использования счета по зачислению средств по СБП от различных физических лиц, Вы были проинформированы Банком о необходимости предоставления документов и пояснений.
В целях недопущения проведения по Счету операций, имеющих признаки необычных, Банк воспользовался правом, установленным п. 3.4.5 Условий дистанционного банковского обслуживания физических лиц в АО «Банк ДОМ.РФ», и приостановил действие Вашего доступа к формированию электронных документов в Системе.
09.04.2025 Вы предоставляли в Банк заявления о закрытии Карты с распоряжением о перечислении остатка денежных средств на свой счет, открытый в сторонней кредитной организации. При этом, предоставлять документы Вы отказались. Ввиду возникновения подозрений, что операции по Вашему счету осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, Банк воспользовался правом, установленным пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, и принял решение об отказе в совершении операции по Счету, о чем Вам было вручено уведомление в отделении Банка.
В соответствии с п. 6.3. Инструкции Банка России № 204-И, при наличии на банковском счете денежных средств на день прекращения договора банковского счета, запись о закрытии соответствующего лицевого счета вносится в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств с банковского счета.
Поскольку Банком было принято решение об отказе в совершении операции и в настоящий момент на счете имеется положительный остаток, банковский счет не может быть закрыт.
Для возможности перевода денежных средств Вам необходимо предоставить в Банк:
- документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, зачисленных на Счет;
- разъяснения экономического смысла открытия и использования счетов в Банке, в том числе по переводу денежных средств с приложением документов-оснований.
С уважением, Екатерина Марченко
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Банк ДОМ.РФ
Мой Дом (без пополнения и снятия)
Банк ДОМ.РФ
Накопительный счет
Банк ДОМ.РФ
ДОМа лучше
Банк ДОМ.РФ
ДОМа надежно
Банк ДОМ.РФ
ДОМа надежно
Банк ДОМ.РФ
ДОМа надежно
Банк отказывается выдавать деньги после окончания срока вклада.Вклад открыт через финуслугиЧасть средств арестована... Читать полностью
как узнать свои начисления по вкладу? Читать полностью
Как получить справку для госслужащего за 2024 год Читать полностью
Я, Надежда Владимировна, из города Воронеж. Вопрос ❔Я хочу открыть вклад на 6 месяцев под 30%. У вас сейчас эта ак... Читать полностью
Спасибо, надеюсь вопрос решится,наконец, и будет снят с повестки дня... Читать полностью
Добрый день.20 мая 2025 года мною было подано заявление на получение от банка согласования межевания земельного уча... Читать полностью
Доброго дня!!!Ранее я писал,о том что в личном кабинете статус заявки-отменена.Правильно ли я понял вклад не откры... Читать полностью
Если я отрыл у вас вклад на полгода через банки ру. То по истечению 6 мес вклад закроется и деньги перейдут на мой... Читать полностью
здравствуйте. На 17.07.2025г. Банк АО Дом РФ не подает данные в Ростреестр на снятие обременения.Ипотека погашена 7... Читать полностью
Здравствуйте! Почему Банк ДОМ.РФ не снимает арест, требуя Постановление об окончании сводного производства, когда о... Читать полностью
Здравствуйте, в 12 часов дня 12.07.2025 обратились в отделение банка по адресу г. Москва ул. Тимура Фрунзе, 11к2 с... Читать полностью
Номер договора был скопирован из личного кабинета. А вы его не можете найти.Также я сообщила свое ФИО. Отправила на... Читать полностью
Добрый день! 10 июня 2025 года мой муж (заемщик) обратился в отделение банка с пакетом документов по смене предмета... Читать полностью
прошел всю идентификацию до концакак я узнаю о положительном решении банка на открытие счета ( и когда это произойд... Читать полностью
Добрый день. Вчера оформил заявку на открытие вклада на 91 день. Подписал договор, перевел средства и на этом все з... Читать полностью
Добрый день. Ваш банк предоставляет семейную ипотеку 6%? Читать полностью
Помогите открыть вклад на банки ру. Третий день пытаемся открыть в Дом рф Система не дает... Читать полностью
Помогите открыть вклад на банки ру.Третий день пытаемся открыть в Дом рфСистема не дает, пишет: Вы не можете откры... Читать полностью
как узнать номер счета для входа в приложение Читать полностью
17.07.25 банк приостановил операции,в чате предоставила переписки за что было зачисление.3-й день морочат голову.!... Читать полностью
Я Абдреимова Мадина, мне заблокировали карту по 115 ФЗ, и отклоняют мой запрос, несмотря на то, что я предоставила... Читать полностью
Пожалуйста 🙏 по быстрее срочно надо оплатить! Спасибо Читать полностью
здравствуйте Мария, мне интересно как вернуть деньги которые у меня списываются на какую то организацию под названи... Читать полностью
Мною был заключен ипотечный кредитный договор по программе "Семейная ипотека" с АО Сбербанк в июле 2024 году. Услов... Читать полностью
Очень долго отвечаете, уже неделя прошла, а впрочем я не Читать полностью
Неделю назад заблокировали счет из за переводов третьим лицам. Поддержка отвечает очень долго, два раза уже предост... Читать полностью
Взяв при этом ипотечный кредит на недостающие срества у Т-Банка? Читать полностью
Как отключить преложения по ОСАГО? У меня давно все имеется. Надоело, аж жуть. Читать полностью
Здравствуйте, второй день некое коллекторское агентство разыскивает по моему номеру телефона некую В******ну. Приче... Читать полностью