18
28.02.2024 я получил от "Альфа банк" смс с уведомлением,что операции по моим счетам несут риски для банка и ограничил операции по снятию наличных и переводам.При этом,банк не указал дату принятого им решения,правовое основание данного решения и пути решения для снятия ограничений.В этот же день я связался с банком в чате моб.пр,где оператор пояснил,что ограничения наложены в соответствии со 115ФЗ и предоставил перечень документов,которые необходимо предоставить для снятия ограничений.03.03.2025 я предоставил запрашиваемые документы в отделение банка.Прошло больше недели,но от банка никакой информации не поступило.11.03.2025 я связался с банком в чате моб.прил. Выяснилось,что ещё необходимо предоставить доп.документы,а именно документы по всем совершенным транзакциям,объяснить их экономический смысл,а так же обосновать назначение конкретной транзакции.В письменной форме я пояснил,что из всех операций за истребованный период(3мес) примоно 80% совершены между мной и моей семьей,друзьями,коллегами,приложив копии свидетельств о рождении членов семьи,ФИО и номера тел.друзей и коллег(а это озночает,что с данными людьми я знаком лично,т.к. при переводе или поступлении фамилия отправителя-получателя не указывается)и все они зарегистрированы и проживают со мной в одном городе.Не прошло и 3х мин,как оператор запросил все тоже самое и в добавок попросил,что б получатель средств(по конкретно запрашиваемой операции)предоставил чек за оказание услуги.Ранее я пояснил,что средва были переведены швее,за пошив спортивного костюма,для дочки и предоставил скриншот переписки,где была указана стоимость услуги(соответствует сумме проводимой операции).Женщина подрабатывает на дому,не заренестартована как самозанятая или ИП.Какой чек она может выдать?
Вообще о какой 115 ФЗ может идти речь?Оборот по всем моим счетам и картам,не привышает мой средний доход,не совершено не одной операции свыше 100т,не в один день за истребованный период и ранее не совершалось более 10 транзакций в день,не совершал операции по покупке-продаже криптовалюты,примерно 80% транзакций совершены между одними и теми же лицами(семья,друзья,коллеги) из них половина транзакций по 200-500р моим детям,на карманные расходы.Какие документы я должен предоставить по этим операциям,какой тут может быть экономический смысл?Таким образом, банк не хочет вникать и разбираться в ситуации,а дает только шаблонные ответы!Ни разу со мной не связался специалист СБ,что б разобраться в ситуации!И это такое отношение к клиенту,которым я являюсь с 2013г и пользуюсь множеством его продуктов!Настоящим считаю,что операции по моим счетам не могут быть направлены на финансирование терроризма и экстремизма,а так же (отмыванию) доходов.Прошу банк разобраться в ситуации и снять все ограничения!В случае отказа,оставляю за собой право обратиться в суд!
Приветствую!
Ограничения убрали.
Отмечу, как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы по операциям.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Юбилейный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
Апельсиновая карта
Поменял sim-карту не могу зарегистрироваться в онлайн банке Читать полностью
25 мая зашел выбрать кэш-бэк за июнь. Горело задание, купи на 5 тысяч и кб продукты питания 5% будет доступен для в... Читать полностью
Блокировали карту( стикер) украли телефон, не могу зайти в приложение, не могу попасть в офис,( один в городе), та... Читать полностью
Здравствуйте! В воинской части, где служит мой сын, произошла трагедия, погиб солдат-срочник. В части есть чат роди... Читать полностью
22.05.25 года я обращалась в чат банка, чтобы закрыли мне все счета вашего банка , девушка в чате 2 закрыла , а оди... Читать полностью
хотела сделать покупку на крупную сумму, и получить больше кэшбэка, есть такая возможность? Читать полностью
Мне заблокировали повторно карту якобы я нарушил что то по подозрительным операциям, ноя просто делал переводы за п... Читать полностью
Здравствуйте, заходил в Альфа-Банк по улице проспект октября 6 , город Уфа, Республика Башкортостан, 28.05.2025 г в... Читать полностью
Хотел открыть расчетный счет в банкеПриехал менеджерПофоткал паспорт, заполнил анкету, дал картуПришла смска, подпи... Читать полностью
узнать состояние счета по паспорту Читать полностью
узнать состояние счета по паспорту Читать полностью
АО «Альфа-банк» Отказывается выплатить наследство по закону мне и моему малолетнему ребенку.Я предоставила все свид... Читать полностью
Отзыв написан 25 мая до сих пор нет отценки когда будет ответ? Читать полностью
Не прошла оплата по qr коду, а у меня со счета деньги снялись Номер операции Читать полностью
Здравствуйте мне займ одобрен 10тысяч на 7 дней ? Читать полностью
Написал, так никто и не ответил Читать полностью
Здравствуйте, если мы выпустим карту Business One на компанию без имени, смогут ли наши сотрудники пользоваться при... Читать полностью
Покупка билета совершена в альфа-пятницу 25.04.2025 с выполнением всех условий акции: через сервис Альфа-тревел, пе... Читать полностью
Спасибо, что вы сейчас мне это разъяснили, когда уже произошло начисление проценты на ВСЮ сумму, при фактическом до... Читать полностью
здравствуйте, можно ли мне будет разблокировать карту альфа банк, почему заблокировали у меня был малый бизнес Читать полностью
Поменял sim-карту не могу зарегистрироваться в онлайн банке Читать полностью
Здравствуйте, примерно неделю назад сделал карту озон банк и уже через 3 дня примерно переводы и снятия заблокирова... Читать полностью
Шарова Наталья Сергеевна договор 5727592829 Читать полностью
Почему не зачтен мой отзыв о Совкомбанк от 22 мая 19:12 по качеству работы чата поддержки? Читать полностью
Кредит одобрен предварительно или точно? Читать полностью
Добрый вечер, где узнать о вакансиях в банке? Читать полностью
25 мая зашел выбрать кэш-бэк за июнь. Горело задание, купи на 5 тысяч и кб продукты питания 5% будет доступен для в... Читать полностью
Заблокировали за пару переводов Ozon БанкЯ в шоке что случилось с озоном? Озон раньше был хорошим, а сейчас стал ба... Читать полностью
Вы отвечаете шаблонными фразами. Перевод самой себе небольшой суммы - это не является "подозрительной операцией".... Читать полностью
Формили карту кредитную с лимитом 102000, сегодня оплатили ее полностью, так нам выстали счет еще столько оплатить,... Читать полностью