42
Уважаемые представители ОТП Банка,
Настоящим требую:
1. Немедленно разблокировать мои счета (№ 40817810400496107458)
2. Прекратить незаконные требования документов
3. Провести служебное расследование по фактам нарушений регламента сотрудниками
1. Незаконность ваших требований
Ваш сотрудник запросил:
1. Нотариально заверенное подтверждение безвозмездности переводов от Януша Марая (резидента Польши);
2. Документы о его доходах.
Это прямо нарушает:
• П. 5 ст. 7 115-ФЗ — запрет требовать невозможные/не связанные с операцией документы;
• Указание ЦБ № 4992-У (п. 2.4) — требования должны быть разумными и исполнимыми;
• Ст. 859 ГК РФ — право закрыть счет в любой момент.
2. Конкретные претензии
1. Нотариальное подтверждение из-за рубежа физически невозможно (пограничный контроль между РФ и ЕС);
2. Доходы резидента Польши — охраняются банковской и налоговой тайной (ст. 26 ФЗ-395-1, Директива ЕС 2011/16);
3. Переписка — защищена ст. 23 Конституции РФ. Если требуете — укажите конкретные сообщения (даты/суммы).
3. Нарушения со стороны банка
1. Несоразмерные требования:
o Ранее предоставлены налоговые декларации, выписки, подтверждения знакомства;
o Ваш запрос превышает пределы необходимого (Письмо ЦБ № 01-29-1/1983).
2. Игнорирование ст. 859 ГК РФ:
o Отказ в закрытии счета и возврате средств в 7-дневный срок.
4. Грубые нарушения регламента в отделении
02.08.2025 в отделении на Большой Московской ул. зафиксированы:
1. Отказ в приеме документов (сотрудник Нана):
o Не приняла заявление о закрытии счета
o Нарушила п.4.2 "Правил работы с клиентами"
2. Незнание законов:
o Не смогла сослаться на нормы 115-ФЗ
o Игнорировала ст.859 ГК РФ
3. Отказ в привлечении руководства:
o Не вызвала управляющего (нарушение п.8.1 регламента)
5. Требования
1. В течение 3 рабочих дней:
o Разблокировать все счета
o Предоставить письменное объяснение:
Какие конкретно документы требуются (с ссылками на законы)
Почему ранее предоставленных документов недостаточно
o Начать служебное расследование по нарушениям в отделении
2. При отказе:
Жалоба в ЦБ РФ на нарушение:
o 115-ФЗ (необоснованные требования);
o Указания ЦБ № 4992-У;
o Ст. 859 ГК РФ.
o Жалоба в ЦБ РФ с видеофиксацией нарушений
o Иск о компенсации убытков (ст.15 ГК РФ)
Важно:
• Все нарушения зафиксированы на видео
• Это системная проблема (аналогичные жалобы от 15.07 и 22.07)
• Готова предоставить дополнительные доказательства по запросу
Ожидаю ответа в установленный срок. В противном случае буду вынужден обратиться в надзорные органы для проверки обоснованности лицензии вашего банка.
С уважением, Залесская Мария Андреевна
+79215669008
Добрый день!
Ваш запрос принят в работу. Номер вашего обращения 25220427.
Разберусь в ситуации и вернусь с ответом.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
31.07.25 мне пришел перевод на карту в размере 145000 (выводил с площадки 310000) после чего карту сразу же заблоки... Читать полностью
Хорошо уже с четверга ожидаю быстрый ответ Читать полностью
Мальсагова Марем Магометовна 09.04.198289280955669 Читать полностью
Кувшинкина Екатерина Сергеевна 24.10.1991 89616130850 Читать полностью
Почему пенсионеру 78 лет отказали в дебетовой карте? Долгов, кредитов нет. Пенсия, прописка, гражданство есть.Присл... Читать полностью
Добрый день. При оформлении рассрочки, мне не установили кодовое слово. Приложение обновилось и теперь у меня нет д... Читать полностью
Решил оформить карту этого банка, доставка назначена на 2025-07-31, 12:00–16:00. Номер заявки 250731-2-1200.В итоге... Читать полностью
добрый, день, ответьте на мои вопросы в темах Читать полностью
Вы сейчас сами себе противоречети, у вас указано было в заявлении 40 дней закрытие счета, вывод до 7 дней, так в че... Читать полностью
Номер обращения - 25218984 пришел если что вопрос по срокам Читать полностью
У Меня счет на закрытии, банк должен перевести средства в течении 7 дня со дня подачи заявления, прошло уже более 2... Читать полностью
Добрый день , убедительно прошу закрыть текущий счет №40817810900186488916 дата открытия 01.08.2016г. Читать полностью
30.07.2025 поступают мне средства, подарок на день рождения, который прошёл 29.07.2025,в свою очередь у ОТП банк ре... Читать полностью
15 июня 2025 года я подал заявление на закрытие счёта в ОТП Банке с переводом оставшихся средств в другой банк. Сог... Читать полностью
пришел ответ что заявление рассмотрено, спустя 17 дней, и что счет будет закрыт, средства мои вы обязаны перевести... Читать полностью
Банк отключил для меня любые способы связи ( чат , звонки , чат в ВК) , ответ дают даже здесь шаблонно и после начи... Читать полностью
В прошлом вопросе вы сказали мне приехать в офис и закрыть мой счёт там г Чита ул бабушкина,я приехала девушка сказ... Читать полностью
Я погасил задолженность!!! Переведите мне мои денежные средства! Вы все нервы вытрепали уже просто!!!! На вас что в... Читать полностью
Как могло мое заявление не поступать!!!! Я, в чат отправил заявление 19.06.2025 года!!!! Как могло не поступать мое... Читать полностью
Оформлена ипотека в Сбере, есть карта, подключен сбер ID. При этом не могу войти в личный кабинет ипотеки по сбер I... Читать полностью
Здравствуйте!Для владельцев более 90000 акций ВТБ банк предоставляет Прайм бесплатно. Мой брокер Альфа. Какие докум... Читать полностью
Уважаемая служба поддержки ВТБ,21 июля 2025 года через чат мобильного приложения мной было подано заявление на закр... Читать полностью
Добрый день! Возможно ли закрытие текущего счета с перечислением остатка на карту другого банка удаленно, путем нап... Читать полностью
Добрый день. 2 августа моя карта Фора банка была заблокирована из за подозрений банка по 115 фз. в связи с переезд... Читать полностью
Банк заблокировал счет и запретил перевыпуск карты, и все это конечо же без обьяснения причины. Хотелось бы узнать... Читать полностью
Мне заблокировали перевод в банке Втб, дистанционно отказываются подтверждать перевод. Зовут в банк, но я физически... Читать полностью
31.07.25 мне пришел перевод на карту в размере 145000 (выводил с площадки 310000) после чего карту сразу же заблоки... Читать полностью
Хорошо уже с четверга ожидаю быстрый ответ Читать полностью