166
Уважаемые представители ОТП Банка,
Настоящим требую:
1. Немедленно разблокировать мои счета (№ 40817810400496107458)
2. Прекратить незаконные требования документов
3. Провести служебное расследование по фактам нарушений регламента сотрудниками
1. Незаконность ваших требований
Ваш сотрудник запросил:
1. Нотариально заверенное подтверждение безвозмездности переводов от Януша Марая (резидента Польши);
2. Документы о его доходах.
Это прямо нарушает:
• П. 5 ст. 7 115-ФЗ — запрет требовать невозможные/не связанные с операцией документы;
• Указание ЦБ № 4992-У (п. 2.4) — требования должны быть разумными и исполнимыми;
• Ст. 859 ГК РФ — право закрыть счет в любой момент.
2. Конкретные претензии
1. Нотариальное подтверждение из-за рубежа физически невозможно (пограничный контроль между РФ и ЕС);
2. Доходы резидента Польши — охраняются банковской и налоговой тайной (ст. 26 ФЗ-395-1, Директива ЕС 2011/16);
3. Переписка — защищена ст. 23 Конституции РФ. Если требуете — укажите конкретные сообщения (даты/суммы).
3. Нарушения со стороны банка
1. Несоразмерные требования:
o Ранее предоставлены налоговые декларации, выписки, подтверждения знакомства;
o Ваш запрос превышает пределы необходимого (Письмо ЦБ № 01-29-1/1983).
2. Игнорирование ст. 859 ГК РФ:
o Отказ в закрытии счета и возврате средств в 7-дневный срок.
4. Грубые нарушения регламента в отделении
02.08.2025 в отделении на Большой Московской ул. зафиксированы:
1. Отказ в приеме документов (сотрудник Нана):
o Не приняла заявление о закрытии счета
o Нарушила п.4.2 "Правил работы с клиентами"
2. Незнание законов:
o Не смогла сослаться на нормы 115-ФЗ
o Игнорировала ст.859 ГК РФ
3. Отказ в привлечении руководства:
o Не вызвала управляющего (нарушение п.8.1 регламента)
5. Требования
1. В течение 3 рабочих дней:
o Разблокировать все счета
o Предоставить письменное объяснение:
Какие конкретно документы требуются (с ссылками на законы)
Почему ранее предоставленных документов недостаточно
o Начать служебное расследование по нарушениям в отделении
2. При отказе:
Жалоба в ЦБ РФ на нарушение:
o 115-ФЗ (необоснованные требования);
o Указания ЦБ № 4992-У;
o Ст. 859 ГК РФ.
o Жалоба в ЦБ РФ с видеофиксацией нарушений
o Иск о компенсации убытков (ст.15 ГК РФ)
Важно:
• Все нарушения зафиксированы на видео
• Это системная проблема (аналогичные жалобы от 15.07 и 22.07)
• Готова предоставить дополнительные доказательства по запросу
Ожидаю ответа в установленный срок. В противном случае буду вынужден обратиться в надзорные органы для проверки обоснованности лицензии вашего банка.
С уважением, Залесская Мария Андреевна
+79215669008
Добрый день!
Ваш запрос принят в работу. Номер вашего обращения 25220427.
Разберусь в ситуации и вернусь с ответом.
Дополнение:
Ваше обращение рассмотрено, письменный ответ предоставили на адрес электронной почты.
Спасибо.
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Не могу активировать карту. Приходит смс об активации ввожу и ничего не происходит Читать полностью
TОП лучшие OНЛᴀЙʜ-КᴀɜИʜО (ONLINE Cᴀѕɪɴᴏ) на рел̲ьные̲ деньги с вывᴏдᴏм в 2025 гᴏду в Рᴏссии и странах СНГ. T... Читать полностью
Cᴀѕɪɴᴏ вот так и сно вы а Читать полностью
КᴀɜИʜО так ли ожт он или же не Читать полностью
Кто его так ли это или же нет Читать полностью
Оформил кредит (рассрочку) в м-видео через брокера, который сидит у них в магазине.Сказали что без процентов, сдела... Читать полностью
Добрый день, вчера 19.09.2025 года я оформил заявку на дебетовую карту и получил ее курьером в этот же день. Сегодн... Читать полностью
Совершил обычную покупку в пятерочке после чего были заблокированы все деньгина какие либо смс и звонки банк не отв... Читать полностью
С Августа месяца по рекомендации друзей сделал себе карту ОТП банка . Мол хороший кешбек в конце месяца приходит по... Читать полностью
Здравствуйте, оформила вашу карту, 3 дня ждала, постоянно переносили доставку, в итоге карту не активировал, ссыл... Читать полностью
столкнулся с неприятной ситуации в виде блокировке карты и соответственно заморозке денежных средств, как первый бо... Читать полностью
Здравствуйте, написал заявление 02.07.2025 на закрытие своих счётовв банке Отп: 40817810*** 40817810***... Читать полностью
ОТП ограничили действия по счету . 20 августа направила заявление на закрытие счета и перевод средств в другой банк... Читать полностью
Заказывали через валбирис кредит стол, в итоге сейчас узнаем, что нам подключен автоматически помощник комбо за 499... Читать полностью
Повторно пишу, оценка вообще банку минуствая если бы такая имелась. Заявление на закрытие счета и перевода средств... Читать полностью
Худший банк, самоуправство, постоянные сбои, не работает онлайн банк, переводы и платежи, в кабинете вечно какие то... Читать полностью
Здравствуйте, у меня заблокировали карту за осуществление перевода. При общении по горячей линии, я назвала все сво... Читать полностью
Прошу банк отправить корректную информацию в ЦБ. 19.09 мне была попВика перевода на 23 тысячи рублей, вы блокируете... Читать полностью
Здравствуйте.Мой счёт в банке ВТБ заблокирован по 115фз. Подала документы для снятия ограничений.Но у меня есть ипо... Читать полностью
Мой супруг с 2017 года отправлял суммы бывшей жене ( алименты) . Чеки не сохранились. Как получить информацию об эт... Читать полностью
Спасибо! Делать возврат и блокировать карту не нужно, удалось разобраться! Читать полностью
Отправила, прошу разобраться и дать обратную связь Читать полностью
Я же написал Читать полностью
Здравствуйте.делала операцию в частной клинике.выписалась на день раньшеа оплатила полную сумму за операцию.7500они... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали карту на переводы и оплаты, в поддержке не отвечают, ждать долго не могу, нужно оплатит... Читать полностью
Я клиент Сбербанка более 10лет. Зарплату, детскую пособию, вклад и на каждый день на покупку использую только этот... Читать полностью