Список вопросов

Требуется уточнение

Блокировка счета по 115 ФЗ

Дистанционное обслуживание

19.09.2025 21:35

Совкомбанк

Автор

user5051425

г Москва

28 августа 2025 года совкомбанк мне заблокировал счет в связи с проведением по счетам операций сомнительного характера. На следующий день я отнес все нужные документы в офис банка по адресу: Москва, боровское шоссе 30А. Среди документов были: само пояснение, выписку о регистрации ИП; выписки с расчетного счёта, где отражён источник происхождения средств; скриншоты из личного кабинета маркетплейса (отчёты по продажам, карточки товаров); фото реализуемых товаров и расходников; скриншоты переписок с покупателями (Авито, Telegram); фото чеков, которые сохранились у меня, от поставщиков с рынка; налоговую декларацию за 2024 год. Всего более 40 листов.
Сотрудник принял документы, но уже на данном этапе появились проблемы: принтер при скане документов постоянно забирал по 2 листа сразу, поэтому возможно некоторые документы отсутствовали в связи с этой проблемой со стороны принтера.
После передачи документов, примерно через 20 мин мне поступило сообщение от Совкомбанка о том, что мое обращение №106346906 рассмотрено и мне отказано в разблокировке счетов. Просто формальный ответ, отписка. Ни причины, ни каких-то документов. Хотя банки по закону обязаны раскрывать причины блокировки счетов и детально разъяснять клиентам как их разблокирвоать. Банк этого не делает. После этого, 14 сентября я направил письсо по адресу info@sovcombank.ru - в нем прошу раскрыть подробно причины отказа в разблокировке счета, а также пишу о том, что если не получу информированный ответ, то буду писать обращение в Межведомственную комиссию ЦБ о нарушении моих прав как клиента банка. И 18 сентября я получаю точно такой же ответ от банка - обращение № 1797199 было рассмотрено и мне отказано в разблокировке счета. Теперь я буду писать жалобу в приемную банка России и нарушении моих прав. А также отзыв на Банки.ру.

Уважаемый Клиент!

В соответствии Общих условий Банк вправе заблокировать карту, заблокировать расходные операции, заблокировать личный кабинет, отказать в замене или выдаче новой Расчетной карты в случае несоблюдения Заемщиком действующего законодательства РФ, а так же требований, правил установленных Банком, в том числе при проведении Заемщиком операций, несущих репутационный риск для Банка, при непредставлении документов и сведений по требованию Банка. Банк оставляет за собой право произвести блокировку банковской карты по собственной инициативе без уведомления и пояснения причин. Информацию по ситуации каждый Клиент может получить круглосуточно в чате и на горячей линии Банка. Банковская карта и сервис Дистанционного банковского обслуживания были заблокированы по инициативе Банка. Для принятия решения о разблокировке Банк вправе запросить дополнительные документы и письменные пояснения экономического смысла проводимых операций.

Причины блокировки не разглашаются, Банк действует на основании внутреннего регламента.

На текущую дату Банк принял решение. Вам необходимо закрыть счет(а) с заявлением на закрытие. Собственные денежные средства Вы можете снять через кассу Банка.

С уважением,

Эксперты банка

Спиридонова Маргарита

Начальник управления клиентского настроения Совкомбанка

Шагушина Оксана

Начальник управления публичного сервиса Департамента Клиентских впечатлений

Задать вопрос

Предложения банка

Вклады
Дебетовые карты
Кредитные карты

Последние вопросы к эксперту

Обман прямо в офисе банка

Добрый день! 18.08.25 оформлял потреб. кредит в Вашем банке по адресу Прибрежная ул. 18А(СПБ).Кредит брал на 2 года... Читать полностью

21.09.2025 Обслуживание

Обман прямо в офисе банка

21.09.2025 Обслуживание

Меня обманули в Вашем банке, сотрудник этого не скрывает ,но банк не реагирует.

21.09.2025 Обслуживание

Меня обманули в Вашем банке, сотрудник этого не скрывает ,но банк не реагирует.

21.09.2025 Обслуживание

Меня обманули в Вашем банке, сотрудник этого не скрывает ,но банк не реагирует.

21.09.2025 Обслуживание

информация о кредите

статус заявки на кредит Читать полностью

21.09.2025 Текущий счет

Узнать одобрение

Кредит под залог недвижимости Читать полностью

21.09.2025 Другое

Здравствуйте, отображается что кредит одобрен, какие дальнейшие мои действия?

Какие дальнейшие действия после одобрения кредита? Читать полностью

21.09.2025 Иные вопросы

Процентная ставка. .

Очень большая ставка Читать полностью

21.09.2025 Качество обслуживания

Вернуть прежние условия

Добрый день! Возможно ли вернуть прежние условия по автокредиту? В приложении стоит зеленая галочка, что я выполнил... Читать полностью

21.09.2025 Иные вопросы

Последние вопросы по теме

Блокировка счета по 115 ФЗ

Внутренние регламенты не могу противоречить закону. Я пишу в Межведомственную комиссию Банка РФ Читать полностью

20.09.2025 Дистанционное обслуживание

Когда МФК " Совком Экспресс" ( г. Кострома) уберет с моего кредитного счета выдуманный долг в 8 с лишним тысяч,закроет ,наконец,этот счёт и направит мне справку о том,что я больше ничего не должна своему банку???? Вся сумма вернулась банку полность

МФК " Совком Экспресс" нарисовал мне выдуманный долг в 8 тысяч с лишним ,после полного списания суммы кредитования... Читать полностью

20.09.2025 Дистанционное обслуживание

Ваш банк обманывает?!?

Составил третье обращение о том, что задолженность по кредиту моей, ныне покойной, матери погашен в полном объеме.... Читать полностью

18.09.2025 Дистанционное обслуживание

Отказ в отсрочке платежа, регулярные звонки сутра до вечера и в выходные

Являюсь вашим клиентом, взяв кредит после нескольких оплат, возникли финансовые трудности, после которых планировал... Читать полностью

16.09.2025 Дистанционное обслуживание

Отказ в отсрочке платежа, регулярные звонки сутра до вечера и в выходные

16.09.2025 Дистанционное обслуживание

Кредит на 340тыс для пенсионера

Если шанси у меня получить кредит в 340тыс руб Читать полностью