35
Я, Платицына Дарья Вадимовна, клиент АО «Альфа-Банк». В июне 2025 года мой счёт был заблокирован по 161-ФЗ. Ситуация произошла после того, как я получила возврат долга по договору займа в криптовалюте USDT на бирже Bybit. Я обменяла 2189,52 USDT через официальный сервис P2P, после чего на мой счёт в Альфа-Банке поступило 189 000 рублей.
Позднее выяснилось, что деньги перевёл не сам покупатель, а третье лицо — жертва мошеннической схемы «треугольник». При этом покупатель USDT на бирже претензий ко мне не имеет (скриншоты и доказательства у меня есть).
Несмотря на это, Альфа-Банк заблокировал мои счета и потребовал от меня «найти третье лицо» и получить от него документ об отсутствии претензий. Это требование заведомо неисполнимо: у меня нет никаких договорных отношений с этим лицом, а я сама являюсь потерпевшей стороной.
📌 Я заявляю, что в моих действиях отсутствуют признаки нарушения законодательства Российской Федерации.
В соответствии со ст. 10 Гражданского кодекса РФ я действовала добросовестно и разумно:
— получила возврат займа на основании договора, заключённого в установленной законом форме;
— осуществила сделку через официальную криптовалютную платформу, предоставив все подтверждающие документы;
— не имела умысла на совершение противоправных действий, в том числе по легализации (отмыванию) доходов или финансированию противоправной деятельности (ФЗ № 115-ФЗ).
Таким образом, я являюсь потерпевшей стороной мошеннической схемы, а не её участником.
В итоге я не могу вести предпринимательскую деятельность, не получаю доходы по ИП, не могу обеспечивать двоих несовершеннолетних детей, а моя деловая репутация разрушена.
Я предоставила банку все возможные доказательства: договор займа, ордера, чеки, переписку. Но мои обращения игнорируются. Банк выставляет меня мошенником, хотя я честно продала криптовалюту и получила перевод на свой счёт, действуя в рамках закона.
Прошу представителей Альфа-Банка не игнорировать этот отзыв и официально ответить по существу.
Приветствую!
Мне нужно больше времени. Всё проверю и вернусь с ответом в вопросе.
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa Travel
Уважаемые представители Альфа-Банка!Добрый день! На протяжении шести месяцев я пытаюсь восстановить обслуживание мо... Читать полностью
не приходит смс с кодом,для того чтобы войти в мобильный банк. блокировки от оператора нет. связь устойчива. аппара... Читать полностью
С женой взяли ипотеку под 6% в альфе, банк через 4 месяца поднял ставку на 21%. Хотим поменятся с женой, она созаем... Читать полностью
Здравствуйте.Я никогда не думала, что придётся писать сюда, но других способов добиться ответа просто нет.С июля 20... Читать полностью
Сына попросила он направил вам все объяснительные и документы со скринами на почту. Читать полностью
Ему перезвонил сотрудник банка, но так как мы находились в лифте в этот момент, звонок был прерван. Как следствие,... Читать полностью
Безобразная работа операторов игры 100 секунд. Данная программа имеет проблемы с обновлением заданий на каждый меся... Читать полностью
Подходит ли Село бокино и поселок строитель тамбовской области под сельскую ипотеку ? Читать полностью
Добрый день!Прошу рассмотреть жалобу в отношении бездействий со стороны сотрудника компании Шаймарданов И.А.В чате... Читать полностью
Я хочу составить обращение, в городе Новороссийск улица Коммунистическая 28 А, в торговом центре Смена, я пополн... Читать полностью
не приходит смс с кодом,для того чтобы войти в мобильный банк. блокировки от оператора нет. связь устойчива. аппара... Читать полностью
С женой взяли ипотеку под 6% в альфе, банк через 4 месяца поднял ставку на 21%. Хотим поменятся с женой, она созаем... Читать полностью
Безобразная работа операторов игры 100 секунд. Данная программа имеет проблемы с обновлением заданий на каждый меся... Читать полностью
Подходит ли Село бокино и поселок строитель тамбовской области под сельскую ипотеку ? Читать полностью
Я хочу составить обращение, в городе Новороссийск улица Коммунистическая 28 А, в торговом центре Смена, я пополн... Читать полностью
ну да, потому что вы обманываете клиентов и поэтому ничего выплачивать не хотите Читать полностью
Добрый день, так и не получила ответ на свой вопрос. Читать полностью
какой банк сможет дать кредит на авто гражданам РБ !? Спасибо Читать полностью
Не могу зайти в приложение Альфа банка, пишет ввести номер телефона ввожу потом не корректно введён номер и всё в ч... Читать полностью
Добрый день. Через сколько поступит ответ? Читать полностью
Ну вы обращение создайте хотя бы. Ответа до сих пор нет. Читать полностью
Добрый день! У втб появился такой чудесный продукт, как рефинансирование автокредита онлайн, но к сожалению, он не... Читать полностью
Добрый день!Откликнулся на вакансию 07.10.2025 Клиентский менеджер (г.Щелково). В чат пришло приглашение на собесед... Читать полностью
Речь не про дополнительные данные, а про данные, предоставленные через госуслуги. Зачем вы просите назвать паспортн... Читать полностью
А могу ли уточнить по какой операции возникли вопросы? может я могу предоставить документы. Тк в мошенничестве нико... Читать полностью
Здравствуйте, 4.09.24 были взломаны госуслуги. 5.09.25 был восстановлен доступ в МФЦ и оформлен само запрет на кред... Читать полностью
Здравствуйте я купила ОСАГО страховку и мне не вернули бонусы как получить его? Читать полностью
Уважаемые представители Альфа-Банка!Добрый день! На протяжении шести месяцев я пытаюсь восстановить обслуживание мо... Читать полностью