12
19.09.2025 Альфа-Банк заблокировал мой счет, сославшись на требования Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Я неоднократно обращался в отделение банка (09.10.2025, 13.11.2025, 18.11.2025, 24.11.25, 27.11.2025) и предоставил все запрошенные пояснения, заявления, а также детализацию операций с комментариями по каждой транзакции за указанный период. В пояснениях было указано, что переводы осуществлялись на карманные расходы, покупку одежды, совместные покупки с китайского маркетплейса Poizon, а также мелкие переводы между одноклассниками и друзьями на такси, обеды, кафе, займы.
Несмотря на предоставленные документы и объяснения, банк продолжает удерживать денежные средства и блокировать счет без законных оснований, что нарушает права клиента.
Кроме того, мне было предложено получить деньги путем перевода на карту другого банка с удержанием комиссии 20% от остатка на счете. В договоре банковского обслуживания отсутствует информация о такой комиссии при закрытии счета. Считаю данное требование незаконным и расцениваю как попытку незаконного обогащения ( т.к. в случае подтверждения и доказательсва того , что данные действия попадают под указанную выше статью , Банк обязан 100% суммы передать в пользу государства , а не пользоваться полумерами и оставлять себе 20% с остатка со счета )
Аргументы и ссылки на закон:
Статья 7 Федерального закона №115-ФЗ обязывает кредитные организации при выявлении подозрительных операций запросить у клиента документы и пояснения. Я предоставила все необходимые сведения, что подтверждает добросовестность операций.
Статья 7.3 115-ФЗ предусматривает право банка приостанавливать операции на срок до 2 рабочих дней для направления информации в Росфинмониторинг. Длительная блокировка счета (более двух месяцев) выходит за рамки закона и является неправомерной.
Статья 10 115-ФЗ не допускает ограничение прав клиента без достаточных оснований. Банк обязан либо подтвердить законность операций, либо передать средства государству в случае признания их сомнительными. Удержание комиссии 20% законом не предусмотрено.
Гражданский кодекс РФ (ст. 845, 856) закрепляет обязанность банка обеспечивать клиенту доступ к денежным средствам, за исключением случаев, прямо предусмотренных законом. В данном случае таких оснований нет.
Требую:
Разблокировать мою карту , восстановить полный функционал дистанционного обслуживания и доступ к денежным средствам.
Предоставить письменное обоснование блокировки счета с указанием конкретных норм закона.
Отменить незаконное требование комиссии за перевод средств.
Действия Альфа-Банка считаю неправомерными, нарушающими положения ФЗ №115 и ГК РФ, а также права клиента.
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 909436) ваши ФИО и дату рождения.
Всё проверю и вернусь с ответом.
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa Travel
Прислали смс 15.11.2025 года о внесении минимального платежа по кредитной карте до 22.11.2025 , я 19.11.2025 года в... Читать полностью
списали деньги со счета не понятно за что,хотя я ничего не брал сумма 1000 рублей Цирихов Сослан Робертович Читать полностью
Я два раза уточнял в чате у оператора про сумму и всё остальное, на официальной странице акции не был НИКАКОГО пред... Читать полностью
Здравствуйте!На сайте альфа-банка размещена акция, в которой я хотела принять участие - https://xplatform.alfabank.... Читать полностью
Уже два раза отставлял вопрос, писал в поддержку и на почту. ответа никакого нет только "Изучу подробнее ваш вопрос... Читать полностью
Добрый день.27.09.2025г. Альфа-Банком был зарегестрирован исполнительный лист фс0536*****.по трудовому спору о не в... Читать полностью
Добрый день! 20 ноября 2025 года я обратилась в чат поддержки альфа банка для того, чтобы погасить досрочно ипотеку... Читать полностью
Между мной и АО Альфа банк был заключен Кредитный договор В настоящее время прохожу процедуру банкротства,Однако, п... Читать полностью
Оформляла дебетовую карту в офисе альфа-банка 24.11. При оформлении консультанты заявляли, что обслуживание полност... Читать полностью
Доброго дня.Похронила мужа...Похронила сына...Потеряла работу...На руках старенькая мать.Альфа банк,отказал в рефен... Читать полностью
Здравствуйте, в сентябре я оформила дебетовую карту Альфа банка. Курьер привезла быстро, стала тоже нахваливать кар... Читать полностью
Подал заявку на кредит под залог недвижимости, одобрили. Пришел в отделение оформляться - оформить не смогли. Оказы... Читать полностью
14.06.2025г. я решила воспользоваться услугой Альфа по оплате коммуналки, уж больно сильно рекламировали. В итоге... Читать полностью
Мне нужна платежка о том, какого числа и на какую ипотеку я потратила мат капитал. Ипотеки две в семье. Банк в тече... Читать полностью
Являюсь клиентом Альфа- Банк.С сентября месяца было произведено 4 списания по 399 руб за подписку.Подписку я не офо... Читать полностью
23.11 я обратилась на горячую линию Банка, было 2 разговора с сотрудниками Банка, при этом по телефону все меня по... Читать полностью
С 2 августа 2025 по 8 сентября 2025 я столкнулась с серьёзным техническим сбоем в системе банка, который привёл к п... Читать полностью
Интересует срок раскрытия аккредитива и взаимодействие с сотрудниками .Предоставила документы ДКП и выписку с ЕГРН... Читать полностью
Здравствуйте! Мне нужно было заменить старую кпластиковую карту на новую. Дебет. Зарплатный проект. Сотрудники навя... Читать полностью
19.11.2025 в 16:47 снимал деньги по карте МТС банка в банкомате Альфа банка, банкомат деньги не выдал, операция вис... Читать полностью
Здравствуйте. Я оформил ИТ ипотеку в ВТБ банке, по договору я должен предоставлять каждый год выписку из ЕГРН для п... Читать полностью
Я случайно нажал на глаз,который скрывает карточный счёт, и в данный момент я не могу ничего сделать.А возможности... Читать полностью
Раньше банк предлагал оплатить штраф и обещали вернуть прежнюю процентную ставку, почему сейчас это нельзя сделать?... Читать полностью
Здравствуйте! Все началось с того, что я решил попробовать услугу Premium в данном банке. Зарегистрировался и воспо... Читать полностью
Здравствуйте, мой отзыв не зачли: С пользователем не удалось связаться, оценку не засчитываем.Хотя со мной ДАЖЕ не... Читать полностью
Здравствуйте ,недавно открыла расчётный счёт в втб,через пару дней счёт заблокировали по 115фз,банк отказывается вы... Читать полностью
Здравствуйте, заказала сбер карту стикер,но хотела отменить операцию т.к надо было оформить на другой адрес,деньги... Читать полностью
Здравствуйте, я клиент банка МТС и пользуюсь их продуктами. В приложении оформил дебетовую карту и получил в отделе... Читать полностью
Доброго времени суток! Столкнулся с такой ситуацией что мою карту в сбербанке заблокировали, звонил в поддержку бан... Читать полностью