Модульбанк

Блокируют большие суммы денег

19.11.2019 11:58
4410
3
Без оценки
Добрый день! Хочу поделиться негативным опытом работы с Модуль банком.Сегодня на счет моей фирмы поступил процентный заем от моих партнеров по бизнесу. Денежный средства в размере более 3 млн. руб  были тут же заблокированы банком! Формулировка банка :"Чтобы вы могли продолжать работать спокойно, мы проверяем вашу компанию. Для безопасности на время проверки мы заблокировали карту и установили лимит — в день можно вывести не больше 50 000 рублей." 50 000 руб????  У меня обязательства перед поставщика на несколько миллионов!  Спустя несколько часов банк прислал запрос на предоставление документов по расчетам по счету за несколько месяцев Нужно предоставить декларации, первичные документы, договоры, выписки с др банков, штатное расписание и др документы. На все это дается 3 дня. Чтобы собрать весь пакет документов нужно немало времени. Счет заблокирован. Невозможно даже перевести деньги в другой банк, чтобы исполнить обязательства перед поставщиками. Т.е. Модуль банк будет свободно пользоваться моими заемными средствами минимум 5 рабочих дней! Так как  после предоставления документов им нужно еще несколько рабочих дней для проверки. И это делается специально!!!!!!! Один из банков, например присылает запрос на предоставление документов, но не блокирует денежные средства! Ими можно распоряжаться! Это по опыту моих партнеров по бизнесу. ИНН 38***63
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2019-11-25T15:23:20+03:00
Спасибо за отзыв. Мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции Народного рейтинга. Принимаем отзыв без оценки.
Модульбанк
Модульбанк
2019-11-20T14:43:52+03:00
Даниил, здравствуйте! Проверка документов на основании 115 ФЗ - это стандартная процедура, с которой может столкнуться каждый клиент банка. На их предоставление мы даем три рабочих дня, но если нужно больше времени, достаточно написать об этом в чате, и мы будем ждать. Мы начинаем проверку только после полного предоставления запрошенных документов. В вашем случае их проверили в течение одного дня. Мы прислушиваемся к опыту наших коллег и уже упростили порядок проведения этой процедуры. По результатам проверки мы приняли решение прекратить дальнейшее сотрудничество и предложили вам закрыть счет. Так как вы предоставили все документы, неустойки в размере 15% при переводе остатка не будет. С уважением к вашему выбору, Модульбанк

О банке

Народный рейтинг

18 место
из 312 банка
4,55
средняя оценка
-
решено проблем
443
отзывов
439
ответа
Написать отзыв

Отзывы о продуктах Модульбанка

Бухгалтерия-молодцы

Оценка 5

Здравствуйте.Обратилась в Модуль-банк в чат, 16 Июня 2025г,с вопросом о переплате по налогам, в моём личном кабинете ИП, сама перевести я не смогла, потому что нужна подпись... Читать полностью

23.06.2025

Лояльность банка на уровне

Оценка 4

Произошла ситуация, когда лимит был превышен по тарифу, но комиссия при выводе средств отображалась как "без комиссии". По итогу после вывода средств обнаружил списание комиссий... Читать полностью

18.06.2025

Лучший банк, а особенно менеджер Екатерина

Оценка 5

05.06.2025 примерно в 16:00 обратился в банк с просьбой увеличить мне лимиты по модуль карте. Модульбанк это самый лояльный и самый понимающий банк. Вошли в мое положение и... Читать полностью

06.06.2025

Помощь с контрагентом

Оценка 5

Контрагент у нас строптивый - крупнейшая авиакомпания. Потребовала срочную оплату. Мы оплатили. Отправили платежное поручение. Не видят поступления. Попросили подтверждение от... Читать полностью

30.05.2025

Модульбухгалтерия на Премиальном тарифе

Оценка 5

С 2025 года после перехода на НДС мы приняли решения, что без специалистов, самостоятельно вести учет не получается. Был выбор между сотрудником в штате и сторонним сервисом. По... Читать полностью

30.05.2025

Довольна, что есть такой банк

Оценка 5

Добрый день!Работаю с Модуль банком не первый год! У меня ИП открыт р/с в этом банке. Хочу сразу отметить банком, я очень довольна.Обратилась в чат банка, 27 декабря 2024г. Что у... Читать полностью

28.05.2025

Помощь в приложении

Оценка 5

У меня ИП с расчетным счетом в модульбанке. Я торгую на маркетплейсах. Пришло время платить налоги после сдачи декларация, а я всё не мог понять, как это сделать. Я обратился в чат... Читать полностью

24.05.2025
Все отзывы

Отзывы о продуктах банка