Часть 1. Безопасность или реквием по мечте? Сказ о том, как Уралсиб банк удерживает 500 тысяч рублей

Всем доброго дня, хочу поделится своей увлекательной историей взаимодействия с Уралсиб банком. 

В начале мая 2024 года Уралсиб банк заблокировал мой счет, о чем я получил смс сообщение. Никакой иной информации от Уралсиб банка я не получил, горячая линия в выходные не работает и я прождал в неведении 2 дня, пока в понедельник (06.05.2024г.) не дозвонился до них и не уточнил подробности о случившемся. Мне сообщили, что Уралсиб банк на основании ФЗ-115 огранили проведение операций, далее я попросил больше подробностей, что не так, как это исправить? Мне выслали на почту список необходимой Уралсиб банку информации: 

«В рамках исполнения функций, возложенных на кредитные организации в соответствии с действующим законодательством, ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (далее – банк) просит вас в течение 3-х (трех) рабочих дней предоставить следующие документы и пояснения:

• письменные пояснения относительно экономического смысла проводимых операций по счетам в ПАО БАНК УРАЛСИБ;

• подробные письменные пояснения относительно основных видов деятельности ИП; специфики деятельности ИП;

• налоговая декларация за прошедший отчетный период (патент при наличии);

• сведения о сумме перечисленных налогов за последний отчетный период с приложением подтверждающих документов (копии платежных поручений или выписка по счету, открытому в иной кредитной организации;

• документы (договоры, контракты, соглашения), являющиеся основанием для проведения операции со всеми приложениями и дополнениями, а также документы, подтверждающие их исполнение (акты, счета, товарные и/или кассовые чеки и т.п.);

• информацию о наличии счетов ИП, открытых в других кредитных организациях;

• выписка (и) со счета (ов) ИП за последние три месяца прошедшего налогового периода.» 

В среду (08.05.2024г.) я представил Уралсиб банку всю запрашиваемую информацию и сообщил им, что если чего-то не будет хватать или будут иные вопросы, я готов дать дополнительные пояснения и документы. 

Что касается операций, то я вывел со своего ИП 500 тысяч рублей на счет, открытый в Уралсиб банке. Эти деньги снять не пытался. В ответе дал максимально большое пояснение, документы на которые ссылаюсь в нем. 

Спустя некоторое время, не получив ответ я связался по телефону со службой поддержки, где меня переводили на кучу различных номеров и дали ответ – ждите. 

Прождав до конца июня, я не выдержал и снова набрал в банк, где мне сообщили, что банк принял решение не разблокировать мой счет. На вопрос о том, почему никто не сообщил об этом раньше, мне ответили, что банк дает ответ только в случаях разблокировки. Письменный ответ я не получил, сообщение на почту тоже не пришло. Причин блокировки до сих пор не знаю. 

Денежные средства в указанном выше размере до сих пор лежат на счету в Уралсиб банке. 

После долгих разговоров со службой поддержки, мне сообщили, что я могу представить дополнительные документы, что собственно говоря и было сделано. На дополнительные документы ответа также не последовало. 

После всего вышеизложенного я посетил отделение Уралсиб банка в городе Москве, где меня отказались обслуживать и сказали, что вопросами блокировок по ФЗ-115 занимается отделение на метро Фрунзенская. Явившись туда, я хотел узнать, действительно ли мои документы и пояснения были рассмотрены, получить письменный ответ банка и забрать наконец свои деньги.