SWIFT перевод в ЕС

Хочу поделиться о своем опыте работы с ОТП Банком. Когда столкнулся со сложностями в сотрудничестве с ними, как раз этой информации мне и не хватало. Надеюсь что этот отзыв кому-нибудь, да обязательно поможет.

Забегая вперёд, озвучу проблему этого банка - это некомпетентность его сотрудников, невзирая на их обходительность и вежливость. На их незнании/безответственности я потерял около 100.000 рублей, а мог и больше, если бы не разобрался.

У меня появилась потребность в переводе денежных средств на свой европейский счёт. И исходя из нынешней политической обстановки, мной был выбран именно этот банк.

Перечислить деньги через СБП минуя комиссии (кстати, если положить в виде наличных в крупных размерах, то вы потеряете 2% - банк берёт как комиссию) и купить евро, не составило труда.

Заполнив форму через сайт банка, указав что перевод осуществляю самому себе - отправил деньги. Поскольку я отправлял самому себе, банк не потребовал никаких документов и провёл перевод. Заплатив 3% от суммы, а в моём случае это 600 евро, я стал ждать. Но через неделю деньги вернулись обратно, за минусом комиссии + 50 евро комиссии банка-корреспондента...

Что такое банк-корреспондент? Это банк-посредник, через который будет совершен Ваш перевод. Нет - напрямую нельзя. Нет - поменять банк-корреспондент невозможно, но можно добавить свой, но этот, в лице ОТП Венгрия останется. Дело в том, покупая евро, они оказываются на счету ОТП Венгрия (судя по номеру моего IBAN), которыми управляет ОТП РФ и за это берёт комиссию в 3% (min 150 евро). А когда деньги возвращаются, удержанную ранее комиссию нет - “Мы свою работу выполнили. Почему вернулись деньги, спрашивайте тот ОТП, либо заказывайте расследование за 60 евро”. Но для меня это было не вариантом, поскольку я был в другой стране, а расследование заказать онлайн невозможно, как не упрашивал… только при личном посещении банка.

Для ОТП Венгрия я не являюсь клиентом, потому даже при предоставлении абсолютно всех данных он не дает информации, а только предлагает обратиться в ОТП РФ, чтобы те дали мне информацию. Но… описал выше.

После долгой переписки с Венгрией я всё-таки выудил информацию, что им требуются документы, подтверждающие происхождение денег, в переводе на английский и всё нотариально заверено. И желательно перевод на языке банка страны получателя, где прикрепленная копия оригинала документа, так же нотариально заверена. Оба перевода прикрепить в PDF-формате к валютному переводу. Подтверждая, что я не спонсор терроризма.

Так же не лишним будет поинтересоваться у банка получателя, есть ли у них лимиты на SWIFT переводы в год. Поскольку у моего банка был ежегодный лимит в 15.000 евро. Изначально решив, что проблема была не в отсутствии подтверждающих документов, а в превышении лимита суммы, я отправил во второй раз 5,000 евро и через неделю они вернувшись, я потерял ещё 150+50 евро…. По итогу мне пришлось открывать счёт в другом банке.

Резюмируя.

Деньги перевёл с третьего раза, потеряв около 800 евро, поскольку вернуть комиссию за несовершенные переводы ОТП Банк РФ возвращать наотрез отказался, даже после нескольких обращений через службу поддержки.

Обязательно прикладываете документы подтверждающие происхождение отправляемых денег, переведенные на английский язык + язык страны получателя и всё нотариально заверено. Уточните лимит суммы, который может принять Ваш банк получатель. Заполняйте форму только заглавными буквами и только на английском языке, внимательно прочтите инструкцию на сайте банка. В комментариях к переводу опишите “за что” и “куда” переводите эти деньги, повторив там Ваш IBAN.

Всем добра!