Деньги заблокированы три месяца

Впревые пишу отзыв на banki.ru, но люди должны знать. Проблеме уже почти 3 месяца.

Открыл дебетовую карту, пару месяцев пользовался для личных целей (покупок). Являюсь ИП, продавцом на Маркетплейсах. Перевел деньги со счета ИП в Сбере на свой счет в Уралсибе, чтобы снять наличные в сумме 380 000. При попытке снятия 30.11. 24 банк заблокировал карту и 02.12.24 прислал запрос документов. Хорошо, вопросов нет, я не против 115-ФЗ. тот же день 02.12.24 отправляю пакет документов (выписки с р/с ип, отчеты с маркетплейсов, налоговые декларации и пп об оплате налогов, договора аренды и пп об их оплате, документы о закупе товаров для перепродажи, описываю экономическую суть операций). Все как обычно, потому что блокировки по 115-ФЗ я проходил успешно и оперативно в Т-Банк и Газпромбанк, за что им спасибо. Ответа в положенный срок 10 дней я не получил, 19.12.24 решил сам узнать о решении. Еле добился ответа, что блокировка не снята и клиенту рекомендуется закрыть счет (кстати с огромной комиссией). 24.12.24 отправил ещё подробные пояснения по каждой операции с начала открытия (покупки, переводы), вдруг не хватило в первом ответе. Ведь на том конце в банке не отвечают, что именно не устроило, никто вам не будет помогать пройти проверку. Ответа нет.

Решил получить документ об отказе для подачи жалобы в межведомственную комисию ЦБ РФ. Для подачи жалобы нужен официальный отказ банка. И тут началось веселье. В чате пишут звоните по телефону или оставляйте обращение на сайте банка, в контакт центре или в офисе, для получения письменного ответа необходимо обратиться в отделение Банка. В отделении Казань Зорге сказали мы не в курсе, но откроем обращение. Короче обращений в чате, по телефону и в отделении штук 5 открыли и все обращения закрыли, уведомив в смс типа "обращение рассмотрено, ответа отправлен на электронку", при этом сами в чате пишут, что "в системе банка нет подходящего электронного адреса". На электронке ответа нет, в чате ответа нет (пишут, что ответы даны в смс), нужного документа нет. Номера обращений S-241219-000730, O-241219-000730. 

На заблокированном счете 478 564,9. 12.02.25 приехал в Центральное отделение Казань Петербургская с запросом получить документ. Документ не дали, снова сделали обращение, обещали ответ за 1 день. Сотрудник Римма молодец, прониклась моей историей и постаралась узнать статус по блокировке, но потом сообщила уже известное мне "клиенту можете рекомендовать закрытие счета" и составила обращение на выдачу документа. Видимо, так обращениями и несуществующими ответами на эти обращения так и будут кормить. То есть даже есть рядовые нормальные сотрудники, но они могут только оформить обращение, которое уходит "вникуда", куда-то в Уфу или Москву.

Короче, если сотрудники в офисах еще будут пытаться помочь, то ваш вопрос не будет решен. Сегодня подготовил к отправке почтой официальный запрос в банк заказным с описью и уведомлением. Если нормально не дают официальный ответ, придется идти юридическим путём. Танцы с бубном, затраты времени, какие-то непонятные необоснованные трудности, вязкость. Такое ущущение, что там в банке вообще людей то нет)

На самом деле у меня как честного человека, а не отмывателя денег (что подтверждается доказательствами) стоит задача доказать свою невиновность (было бы ещё кому доказывать), убрать блокировку по 115-ФЗ, забрать свои деньги и закрыть счет в этом банке без людей и никогда не возвращаться сюда.

Надеюсь, мой опыт поможет вам не работать с этой организацией. Банком не могу назвать уже.