ВЭД банка. Оплата через агента в Китай

С банком работали более 15 лет. С Китаем по прямому контракту работаем "в белую".

Когда настали сложности с оплатами в Китай - банк предложил платить через агента. Были озвучены риски ( потеря немалого на момент начала %-а за перевод, если банк получателя откажется принимать деньги). Больше никаких рисков не было озвучено. Мы благополучно платили через банк более полугода. До тех пор, когда комплаенс банка получателя не прислал запрос касательно денег, которые наш поставщик получил.

Ну и вот тут ( как это всегда бывало у БСПБ) началось самое интересное. 

Нас переключили на управляющего директора ВЭД К-ко О.А., которая прямым текстом сказала, что банк ни за что не отвечает. 

И при встречной проверке от банка контрагента никаких подтверждающих оплату от третьего лица за нашу компанию предоставлять не будет. Чтобы не "палить схему". То есть если у вас прямой контракт с Китайцами, а платите вы через БСПБ через агента, то рано или поздно придет запрос от комплаенс банка получателя касательно приходов д.с. и вы останитесь один на один со своими проблемами.

Банк и агент банка заработали комиссию. А все остальное "up to you", как говорится.

Как итог - вашим многолетним партнерам Банк Китая или мной банк закрывает расчетный счет за работу с "гонконскими прачечными" ( это дословный перевод формулировки).

Банку и команде ВЭД огромное "спасибо"! Подставили очень сильно.

Ушел в ВТБ Шанхай ( ждали открытия 4 месяца). Хороший курс, деньги шли 1 день в начале марта 2025. А так 3 дня. Конец истории.

В очередной раз разочарован некомпетентностью сотрудников БСПБ предлагающих клиентам продукт априори приводящий к серьезным проблемам в работе. 

Печально, что за последние годы банк и в этом направлении "сдулся".