Новиком не жалует гостей

Уважаемый Клиент! Между Вами и Банком заключен Договор банковского обслуживания физических лиц в АО АКБ «НОВИКОМБАНК» (далее – Договор) и открыт текущий счет. Отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения регулируются Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ). Согласно п. 14 ст. 7 Закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Закона № 115-ФЗ. В соответствии с п. 4.2.4 Договора Банк вправе запрашивать у клиента документы, копии договоров, дополнительную информацию по проводимым клиентом операциям и сделкам в целях надлежащего выполнения Банком требований, предусмотренных Законом № 115-ФЗ. Согласно п. 4.3.5 Договора клиент обязуется предоставить по запросу Банка и в установленный им срок документы и информацию в случаях и порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации, правилами Банка и Договором. Согласно п. 6.5.2 Условий обслуживания банковских счетов с использованием системы «Интер@ктив» (Приложение № 4 к Договору) Банк имеет право приостановить или прекратить использование системы дистанционного банковского обслуживания, в том числе в случаях: - непредоставление Клиентом в Банк актуальных документов и сведений, необходимых в рамках исполнения требований Закона № 115-ФЗ, в том числе по запросу Банка; - выявление Банком операций и сделок Клиента, содержащих признаки сомнительных операций, а также выявление других нарушений Клиентом требований Закона № 115-ФЗ. При посещении дополнительного офиса Банка Вас проинформировали о необходимости предоставления сведений/документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств, по запросу Банка в рамках реализации мероприятий, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ. После предоставления Вами запрошенных сведений/документов и их изучения, Банком было принято решение о запросе дополнительных документов, которые по состоянию на 07.05.2025 Вами не были предоставлены (надлежащим образом заверенная копия банковской выписки по счету, открытому в АО «ТБанк», за период с 01.02.2025 по настоящее время). До предоставления сведений/документов и их изучения Банком, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию не предоставляется. Отмечаем, что в настоящее время широкое распространение получили действия злоумышленников, направленные на вовлечение граждан в деятельность по выводу и обналичиванию денежных средств, полученных преступным путем, в том числе с использованием электронных средств платежа, в связи с чем Банком, с учетом подходов Банка России, проводится работа по защите прав и законных интересов граждан путем осуществления мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Иногда клиенты финансовых организаций становятся участниками недобросовестных практик, даже не подозревая об этом. Для того, чтобы не стать жертвой такой ситуации, рекомендуем ознакомиться с информацией на сайте «Финансовая культура» в статье «Как не оказаться соучастником преступления – дроппером» (https://fincult.info/article/kto-takie-droppery-ili-kak-ne-stat-souchastnikom-prestupleniya/). Также информация как избежать вовлечения в мошеннические схемы размещена на сайте Банка (https://novikom.ru/individuals/protivodeystvie-dropperstvu/). С уважением, Отдел по работе с обращениями АО АКБ «НОВИКОМБАНК»