Заблокировали по 115-ФЗ

01.05.2025 14:11
577
Оценка
1
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Отзыв проверен
Документы прикреплены

Добрый день!  Являюсь самозанятым, который занимается грузоперевозками. Открыл карту фора-банка в конце марта, для того чтобы принимать платежи от ИП по договору.

Попользовался картой от силы 2 недели, и в один из вечеров, когда на следующий день мне ехать в рейс, заблокировали приложение и карту. Пополнения получал от одного и того же ИП, расходы все понятны, и описаны банку.

Обещали решить вопрос в 9 утра следующего дня, так как было уже поздно. По итогу мне никто не перезвонил, хотя обещали. Пришлось брать деньги в долг на бензин. Далее пришлось самому узнавать, что за блокировка, как и чего. Единственное - по итогу прислали СМС, что 115-ФЗ блокировка ОК, предоставил документы из "Мой налог". По зачислениям видно в назначении платежа, что зачисляют по конкретному договору.

Блокировка произошла 23 апреля вечером, до сих пор никакой разблокировки нет. Связаться с банком невозможно, ожидание на линии зашкаливает, операторы вечно заняты. Связаться по телефону со мной никто не связался, а всё общение с банком только через личный кабинет на сайте ПИСЬМАМИ (т.е живого чата нет), мобильное приложение заблокировано было сразу же и им пользоваться возможности тоже нет.

На сайте также отображается, что теперь остаток по моему счёту 0 рублей, хотя там были деньги. Надеюсь это техническое недоразумение, и я получу разблокировку в быстрые сроки, потому что мне эти деньги нужны. Ну и конечно, выбрать этот банк ещё раз для получения средств я уже не смогу. 115-ФЗ за 2 недели это сильно, такого ещё не было нигде. Полное непонимание клиента, нежелание разобраться в ситуации, и неудобный формат взаимодействия с банком. Если бы со мной тогда кто-то связался, я бы мог всё обсудить, и предоставить, но тянули время с ответом, в итоге заниматься времени у меня уже всем этим не было, так как был в рейсах. Разблокируйте меня, пожалуйста, чтобы мы могли уже с вами попрощаться, и я мог закрыть счёт.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-05-07T11:32:34+03:00
Спасибо за отзыв! Оценка зачтена. Если посчитаете ситуацию урегулированной, вы можете отметить это с помощью кнопки «Проблема решена».
Фора-Банк
Фора-Банк
2025-05-05T15:38:53+03:00
Уважаемый xeris! В соответствии со ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма получать информацию о целях установления и предполагаемом характере и деловых отношений клиента банка, осуществляющего операции с денежными средствами и иным имуществом, и на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения требований настоящего Федерального закона. Ответ на запрос был предоставлен не в полном объеме, предоставленные Вами документы не достаточны для подтверждение легитимности осуществляемых расчетов по счету. Ограничительные меры по ДБО были применены в соответствии с п 10.3.6 публичных Условий Комплексного Банковского Обслуживания Физических лиц и в полном соответствии с требованиями действующего законодательства и указаний регулирующих органов. Действия АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) полностью соответствуют требованиям действующего законодательства РФ. С уважением, АКБ «ФОРА-БАНК» (АО)

О банке

Народный рейтинг

87 место
1,13
средняя оценка
0%
решено проблем
63
отзывов
59
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах Фора-Банка

Отличное обслуживание

Оценка 5

Оформляла недавно карту, осталась под приятным впечатлением. Обслуживание быстрое, сотрудники вежливые.Оставила заявку на сайте, перезвонили в тот же день, уточнили детали, и в... Читать полностью

23.03.2023

Сотрудники офиса "Пушкинский" готовы разбираться в нестандартной ситуации

Оценка 5

1 августа я приехал на один день в Москву и решил оформить карту Фора-Банка. (Мне рассказывали, что у этого банка самое продвинутое ДБО.) Сначала я обратился в офис "Проспект... Читать полностью

19.08.2020

Как положить деньги на карту

Оценка 4

Я клиент банка, владелец дебетовой карты. Уже писала положительный отзыв о работе банка. НО теперь столкнулась с ситуацией, когда возникли претензии к работе банка.: 1. Невозможно... Читать полностью

13.08.2019

Благодарность сотруднику доп.офиса

Оценка 5

Доброго времени суток!­ Выражаю огромную благодарность Сотрудниц­е Фора-Банка ДО 'Проспект Вернадского' Ольге Васильевне з­а вежливость, доброжелательность, привет­ливость в... Читать полностью

07.04.2016