Жалоба на неправомерную блокировку счета и карт

Я являюсь клиентом АО «Райффайзенбанк» и владельцем банковского счета и банковских карт.

10 августа 2025 года банк заблокировал операции по моим картам и счетам без предварительного уведомления и четкого указания причин. После моего обращения сотрудники запросили документы, подтверждающие законность операций. В полном объеме были предоставлены:

• сведения о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;

• подтверждения уплаты налогов;

• детальные пояснения по каждой операции, включая все поступления (всего около 20 переводов от физических лиц на небольшие суммы).

Каждое поступление носило законный характер, что подтверждается предоставленными пояснениями и документами. Тем не менее блокировка не снята, при этом конкретных мотивированных оснований отказа банк не предоставил.

Считаю данные действия нарушающими ст. 845 и ст. 858 Гражданского кодекса РФ, ст. 16 Федерального закона «О защите прав потребителей», а также требования Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Напоминаю, что в соответствии с п. 11 ст. 7 № 115-ФЗ, в случае предоставления клиентом запрошенной информации и документов, банк обязан в кратчайшие сроки возобновить обслуживание при отсутствии объективных признаков незаконных операций.

Прошу:

1. Немедленно снять ограничения с моих счетов и карт.

2. Предоставить письменное объяснение причин блокировки и отказа в восстановлении обслуживания.

3. В случае необходимости сообщить полный перечень дополнительных документов, необходимых для решения вопроса.

В случае невыполнения указанных требований в разумный срок оставляю за собой право обратиться с жалобой в Банк России, Роспотребнадзор, Росфинмониторинг, а также в суд для защиты своих прав и возмещения убытков.