Центробанк вынес одновременно четыре постановления о штрафах в адрес банка «Открытие», также оштрафованы Тинькофф Банк и компания «Лайм-Займ» за совершение административных правонарушений. Информация об этом опубликована в четверг на сайте регулятора.
Банки привлечены к административной ответственности по статье 14.29 Кодекса РФ об административных правонарушениях, которая формулируется как «Незаконные действия по получению или предоставлению кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет».
Постановлением предусмотрено наложение административного штрафа, при этом в номере документа нет традиционных для регулятора обозначений, указывающих, применяются санкции к должностному или юридическому лицу. Штраф для должностных лиц по данной статье может составлять от 2,5 тыс. до 5 тыс. рублей, для юридических лиц — от 30 тыс. до 50 тыс. рублей.
Кроме того, микрофинансовая компания «Лайм-Займ» привлечена к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях («Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). При этом постановления вынесены как в отношении компании, так и ее генерального директора Нефедова Алексея Сергеевича.
Постановлениями в отношении компании «Лайм-Займ» и ее руководителя также предусмотрено наложение административных штрафов. При этом штраф для должностных лиц по данной статье может составлять от 2,5 тыс. до 5 тыс. рублей, для юридических лиц — от 30 тыс. до 50 тыс. рублей.
Постановления вынесены 2 марта и пока не вступили в законную силу.
Как указал генеральный директор компании «Лайм-Займ» Алексей Нефедов, Банк России принял решение о привлечении компании к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ по результатам выездной плановой проверки в августе 2021 года.
«ЦБ РФ зафиксировал нарушения в отношении трех клиентов компании «Лайм-Займ». Из-за технических задержек в идентификации клиентов на этапе выдачи займа компания позже получила данные о несовпадениях в предоставленных клиентами данных и превысила сроки отправки информации в ФЭС. По итогам проверки ЦБ РФ признал это нарушением, поскольку были не соблюдены сроки и порядок отправки уведомления в соответствующее ведомство», — пояснил руководитель компании.
«Стоит отметить, что в данном предписании Банка России речь идет только о предупреждении. Компания «Лайм-Займ» работает в строгом соответствии с законодательством РФ и уже приняла меры по недопущению подобных ситуаций», — говорится в комментарии, поступившем в Банки.ру.
Более подробно причины привлечения кредитных организаций к административной ответственности ЦБ в своих сообщениях не раскрывает. Банки.ру предлагает финучреждениям направить комментарии на news@banki.ru, и они будут опубликованы в этой новости.