ЦБ вынес постановления о штрафах Тинькофф Банку, «Открытию» и компании «Лайм-Займ»

Дата публикации: 03.03.2022 15:09 Обновлено: 05.03.2022 10:13
54 416
Время прочтения: 2 минуты
Автор
Данил Кляхин автор новостного контента Банки.ру
Источник
Banki.ru

Центробанк вынес одновременно четыре постановления о штрафах в адрес банка «Открытие», также оштрафованы Тинькофф Банк и компания «Лайм-Займ» за совершение административных правонарушений. Информация об этом опубликована в четверг на сайте регулятора.

Банки привлечены к административной ответственности по статье 14.29 Кодекса РФ об административных правонарушениях, которая формулируется как «Незаконные действия по получению или предоставлению кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет».

Постановлением предусмотрено наложение административного штрафа, при этом в номере документа нет традиционных для регулятора обозначений, указывающих, применяются санкции к должностному или юридическому лицу. Штраф для должностных лиц по данной статье может составлять от 2,5 тыс. до 5 тыс. рублей, для юридических лиц — от 30 тыс. до 50 тыс. рублей.

Кроме того, микрофинансовая компания «Лайм-Займ» привлечена к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях («Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). При этом постановления вынесены как в отношении компании, так и ее генерального директора Нефедова Алексея Сергеевича.

Постановлениями в отношении компании «Лайм-Займ» и ее руководителя также предусмотрено наложение административных штрафов. При этом штраф для должностных лиц по данной статье может составлять от 2,5 тыс. до 5 тыс. рублей, для юридических лиц — от 30 тыс. до 50 тыс. рублей.

Постановления вынесены 2 марта и пока не вступили в законную силу.

Как указал генеральный директор компании «Лайм-Займ» Алексей Нефедов, Банк России принял решение о привлечении компании к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ по результатам выездной плановой проверки в августе 2021 года.

«ЦБ РФ зафиксировал нарушения в отношении трех клиентов компании «Лайм-Займ». Из-за технических задержек в идентификации клиентов на этапе выдачи займа компания позже получила данные о несовпадениях в предоставленных клиентами данных и превысила сроки отправки информации в ФЭС. По итогам проверки ЦБ РФ признал это нарушением, поскольку были не соблюдены сроки и порядок отправки уведомления в соответствующее ведомство», — пояснил руководитель компании.

«Стоит отметить, что в данном предписании Банка России речь идет только о предупреждении. Компания «Лайм-Займ» работает в строгом соответствии с законодательством РФ и уже приняла меры по недопущению подобных ситуаций», — говорится в комментарии, поступившем в Банки.ру.

Более подробно причины привлечения кредитных организаций к административной ответственности ЦБ в своих сообщениях не раскрывает. Банки.ру предлагает финучреждениям направить комментарии на news@banki.ru, и они будут опубликованы в этой новости.

Читать в Telegram
telegram icon

Обучение

Материалы по теме


Все продукты