1882
14 января 2023 года на электронную почту организации пришло уведомление об ограничении ДБО и блокировке корпортивной карты. В письме был указан список документов за последние 3 месяца, которые нужно предоставить, при этом срок предоставления документов не был указан.
16 января 2022 года документы были направлены через интернет-банк, также была заполнена анкета "предоставить данные". После отправки анкеты банк обещал связаться со мной в течение 2-х дней.
Никаких сообщений или звонков от банка не поступало, поэтому 20 января я обратилась в чат поддержки, где мне сказали, что документы рассматривают в течение 7 календарных дней.
В тот же день пришло сообщение от банка, с новым запросом документов, где документы нужно было предоставить уже за 6 месяцев, срок предоставления документов также не был указан. По тексту запроса я поняла, что первый пакет документов не рассматривался вообще.
22 января запрашиваемые документы были направлены в банк. На седьмой день проверки я снова обратилась в чат поддержки, где мне сказали ожидать ответа.
В итоге 30 января пришло сообщение, что для рассмотрения документов необходимо больше времени. При этом насколько больше не указано.
Делаю вывод, что альфа-банк намеренно затягивает проверку документов, нарушая п. 13.4 ст. 7 ФЗ-115, согласно которому в срок не позднее 7 рабочих дней со дня представления документов и (или) сведений об отсутствии оснований для непроведения платежа или заключения договора банк обязан сообщить клиенту о результатах рассмотрения.
Вопросы к банку:
1. Каков регламент рассмотрения документов?
2. На каком основании нарушаются сроки рассмотрения документов при полной блокировке деятельности?
3. Зачем высылается запрос на электронную почту, если его не рассматривают?
4. Когда будут расмотрены мои документы?
Приветствую!
Мы были вынуждены ограничить доступ в связи с требованиями Федерального закона 115-ФЗ.
Нам важно сохранить наше сотрудничество, для пересмотра ограничений, пожалуйста, пришлите документы, которые подтверждают вашу реальную бизнес - деятельность:
• информационное письмо с подробным описанием фактической деятельности компании, в том числе с информацией о схеме бизнеса, выбранной системы налогообложения, общего количество наёмных работников (трудовой договор, договор гпх, самозанятые), адресов объёктов бизнеса (фактическое место нахождение офиса/склада/производства), информации о компании в открытых источниках (сайт, социальные сети, статьи в периодических изданиях/сети интернет), наличие активов (в собственности/аренде/лизинге);
• копии выписок (в pdf формате, заверенных ЭЦП или печатью кредитной организации) из сторонних банков в том числе и по закрытым расчётным счетам, с указанием наименований, ИНН контрагентов и назначением платежей за период с 01.07.2022 по настоящее время;
• копии договоров с АО "ТК "МЕГАПОЛИС", ООО "ТЭР", ООО "РАДОСТЬ" в рамках которых производился расчёт в период с 01.07.2022 по настоящее время, включая все приложения, доп. соглашения, накладные, спецификации, счета, счета-фактуры, акты, транспортные товарораспорядительные документы: товарно-транспортные накладные, путевые листы и прочие документы, являющиеся частью договоров и раскрывающие суть деятельности;
Хочу отметить, что вы можете проводить платежи на бумажном носителе, предоставляя их в банк. Но их проведение зависит от проверки.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Юбилейный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными для новых клиентов
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
Апельсиновая карта
Здравствуйте! Нужна выписка по закрытому счёту ИП. Сколько ждать? И можно как-то без личного присутствия на почту.... Читать полностью
Мой отзыв до сих пор на проверки прошло две недели??? Очень странно, что так долго Читать полностью
Отправила.Лилипео Татьяна , здравствуйте! Отправила.Лилипео Татьяна , здравствуйте! Отправила. Читать полностью
Начнём с того, что мой номер телефона принадлежит мне более 2 лет. Начали названивать с данного банка в поиске неко... Читать полностью
Добрый день! Можно ли заказать вторую дебетовую карту с бесплатным обслуживанием и раздельным счётом, привязанную к... Читать полностью
Заблокировали кабинет из за замены сим карты. Теперь не могу восстановить потому что не помню кодовое слово. В офис... Читать полностью
За неделю была не менее чем в трех отделениях банкаситуация,заблокировали ЛК и счета не хотят разблокировать,или вы... Читать полностью
Хочу всех предупредить о том что альфа банк занимается накруткой отзывов за деньги , при этом обещая заплатить еще... Читать полностью
Как о включить платную услугу не помню за что. Петровская Татьяна Алексеевна. Банк хочет списать 1999 р.. Читать полностью
Открывал счёт , тариф «уверенное начало» заманили подпиской Вывод до 10 млн руб , когда интересовался у менеджера с... Читать полностью
Добрый день!С первого дня и по текущий момент нашего с вами сотрудничества то и дело возникают казусы и долгие, оче... Читать полностью
Здравствуйте! Сегодня со своего расчетного счета ИП пыталась сделать перевод на личную карту физ.лица. Сформировала... Читать полностью
Без моего ведома и согласия мошенниками была создана виртуальная карта. По ней осуществлялись снятие покупка перев... Читать полностью
есть остаток одолга по кредитной линии. В пятницу, 25.04.2025 года, покупатель оплатил часть задолженности по акту... Читать полностью
Обратились 24.04.25 в банк-клиенте с заказом на выдачу наличных на з/п. Сумма маленькая-300т.р., а все остальное пе... Читать полностью
Добрый день, у нас очень большая проблема, которую сотрудники Альфа просто не хотят помочь решить! ЮЛ откыл акредит... Читать полностью
Здравствуйте. Я вам в тот же день написала всю информацию, это было 10 апреля. Сегодня 25 апреля, от вас ни слова н... Читать полностью
Здравствуйте!Претензия заключается в списании повышенной комиссии за внешний перевод.Менеджер Альфа Банка сказал, ч... Читать полностью
Я не являюсь клиентом по ЮЛ. Наше взаимодействие не сложивлось еще год назад из-за вашего сотрудника. Мне очень час... Читать полностью
Мною 29.10.2021 года (дата зачисления 02.11.2021г. ) была приобретена акция Zendesk, Inc. USIN (US98936J1016) за 10... Читать полностью
Здравствуйте, как долго ждать закрытие счёт в озон банке? Когда я деньги увижу в другом банке на счёте? Процесс пиш... Читать полностью
Здравствуйте! Не успела ответить администр на комментарий в этом отзывы, ответила на следующий день, но мой коммен... Читать полностью
Добрый вечер! У меня списали деньги с карты , хотя никакой подписки я не подключала! Списали 1990р YM*insta-parser... Читать полностью
03.05.2025г. с социальной проездной карты списаны 99руб. info-portal G NIZHNIY NO RUS, но я нигде не подписывалась... Читать полностью
Здравствуйте, меня ввели в заблуждение с льготным периодом по кредитной карте 120 дней без процентов и удержали пор... Читать полностью
02.05.2025 оплатил к- телеком деньги не поступили на счет. Читать полностью
Можно скрин страницы с предложением о переносе номера, хочу там увидеть условия переноса. У меня есть такой скрин,... Читать полностью
Добрый день, прошу разобрать с ситуацией повторного списания денежных средств по заказу из озона от 01.05.2025 года... Читать полностью
Здравствуйте! Нужна выписка по закрытому счёту ИП. Сколько ждать? И можно как-то без личного присутствия на почту.... Читать полностью