745
Общество с ограниченной ответственностью «СЕРГСТРОЙ» (ОГРН 1227700691591, ИНН 7751236210) (далее – Общество) является клиентом Акционерное общество «Альфа-Банк» (далее – Банк).
У Общества в Банке открыт расчетный счет, на котором имеются денежные средства, заблокированные Банком на основании федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – ФЗ №115).
31 августа 2023 года Общество обратилось в отделение Банка (дополнительный офис «Мытищи-Айсберг») с платежным поручением №34 на сумму 200124 (двести тысяч сто двадцать четыре) рубля и с платежным поручением №33 на сумму 99876 (девяносто девять тысяч восемьсот семьдесят шесть) рублей с назначением платежа «Единый налоговой платеж».
Однако Банк отказался исполнить платежные поручения на основании п.5 ст.7.7 ФЗ№115.
Из разъяснений Письма Банка России от 30 мая 2023 г. N 12-4-2/4071 "О применении статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ" по банковскому счету (вкладу, депозиту) юридического лица, к которому применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ1, в связи с отнесением такого юридического лица кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение только тех операций, которые перечислены в пункте 6 вышеуказанной статьи Федерального закона N 115-ФЗ.
Оплата налогов и сборов относится Банком России к допустимым операциям, если в отношении Общества применены меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 ФЗ№115. Однако данные положения незаконно проигнорированы сотрудниками Банка, ввиду чего Банк чинит препятствие для реализации обязанности Общества по уплате налоговых сборов, что может привести к негативным последствиям, в виде наложения штрафов.
На основании Вышеизложенного требую немедленно пересмотреть решение об отказе в проведении платежного поручения, а так же предоставить официальный ответ на фирменном бланке кредитной организации на мое обращение, для возможности дальнейшего рассмотрения спора в арбитражном суде, и предоставить пояснения на каком основании Банк рассматривает уплату налогов в бюджет РФ, как «операцию которая совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма», именно на этом основании банк отказал в проведении данного платежа.
Приветствую!
Мне нужно больше времени, чтобы помочь вам. Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: Приветствую!
В интернет-банке вам было направлено уведомление о необходимости закрытия счетов. На закрытие счетов по заявлению клиента даётся 60 дней, на 61 день счета закрываются банком в одностороннем порядке.
Вы не предоставили документы до указанного срока.
В соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон) кредитная организация вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников кредитной организации, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Настоящим АО «АЛЬФА-БАНК» уведомляет, что 06.03.2023 ООО «СЕРГСТРОЙ» ИНН 7751236210 отказано в выполнении распоряжений о совершении операций по счету № ***2048 по платежным документам:
- № 7 от 03.03.2023 на сумму 590.000,00 руб.
- № 5 от 03.03.2023 на сумму 593.384,00 руб.
По причине того, что в результате анализа деятельности Клиента и проводимых операций по счету были установлены факторы высокого риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Обращаем внимание, что в соответствии с пунктом 13.4 статьи 7 Закона в случае принятия кредитной организацией решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 статьи 7 Закона, клиент с учетом полученной от указанной организации информации о причинах принятия решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции.
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Добрый день. Без моего согласия мне подключили платную подписку услуги "уведомления об операциях". С марта... Читать полностью
бонус за оформление карты 2000 рублей не выплатили за август Читать полностью
На карту Вашего банка 2200 1546 3758 6214 были ошибочно отправлены 5 тыс. с карты сбербанка.Помогите вернуть деньги... Читать полностью
Здравствуйте, в альфа банке есть акция приведи 2-х друзей, за 2 друга дают 5000, но альфа банк почти как недель уже... Читать полностью
Перевели деньги на альфа по номеру телефона, но карты альфа у меня нет. Подскажите пожалуйст, как быть? Если заказа... Читать полностью
Я, Имя*, была заблокирована по 161ФЗ, мною был совершен визит в отделение Альфа Банка 22.09.2025 в г. Салават, где... Читать полностью
Добрый день. 25 сентября ограничили пользование картой. Написала в поддержку, попросили объяснить выводы денежных с... Читать полностью
Пользовался дебетовой картой альфа банка , открыл ее недавно , несколько месяцев назад. Сегодня хотел зайти в прило... Читать полностью
Добрый день!30.09.2025 нашел на Альфа Маркете стирально-сушильную машину lg f2v7fr1w и добавил в корзину (Магазин Т... Читать полностью
На карту Вашего банка 2200 1546 3758 6214 были ошибочно отправлены 5 тыс. с карты сбербанка.Помогите вернуть деньги... Читать полностью
Перевели деньги на альфа по номеру телефона, но карты альфа у меня нет. Подскажите пожалуйст, как быть? Если заказа... Читать полностью
Добрый день, сегодня 01.10.2025 я внесла 25000 в банкомате по адресу Невский 71/1. Банкомат долго считал деньги, по... Читать полностью
Здравствуйте, 29 сентября в 12.43 была совершенна онлайн покупка в Яндекс.маркет. Оплата прошла успешна,списание де... Читать полностью
Я заключил договор потребительского кредита с Альфа-Банком от 19.08.2024 на сумму 183 000 ₽ сроком на 60 месяцев по... Читать полностью
Добрый день. Только что Slider.ai списал с меня 1490 руб. Подпиской не пользовалась, подписку сейчас отменила в лич... Читать полностью
Когда ждать ответ? Читать полностью
Добрый день! От поддержки Банка невозможно добиться ответа по существу и составления обращений по данному вопросу. ... Читать полностью
Я сегодня по ошибке в банкомате перевел деньги вместо ДЕБЕТОВОЙ карты на КРЕДИТНУЮ, довольно не маленькую сумму для... Читать полностью
Здравствуйте, я оформила дебетовую карту альфа банка, выполнила все условия, но 2000 мне не пришло, почему? 15 авгу... Читать полностью
Жена подала заявку на ипотеку. Заявка была одобрена и дальнейшее действие было одобрением объекта.Опастим тот факт,... Читать полностью
Здравствуйте, сможет ли жена свошника узнать пороль входа в втб онлайн, телефон я поменяла, а пороль забыла, муж уш... Читать полностью
Заказывать брокерский отчёт крайне неудобно, за 2025 год это нужно делать помесячно. И после каждого заказанного жд... Читать полностью
А как вызвать у Сбера такое желание (получить предложение, о котором Вы пишите выше) ? Читать полностью
Добрый день. Без моего согласия мне подключили платную подписку услуги "уведомления об операциях". С марта... Читать полностью
бонус за оформление карты 2000 рублей не выплатили за август Читать полностью
1 октября в приложении Т-Банка была акция 100% кешбек на Бады фирмы Leaftogo на Вайлдбериз и Озон. 1 октября на ма... Читать полностью
Хочу разблокировать счёт т.к закрыл его когда то. Попросил разблокировать, отправил фотографии паспорта и селфи все... Читать полностью
Здравствуйте, помогите, пожалуйста, вернуть деньги за подписку Премиум, которую я подключила случайно. Плату списал... Читать полностью