16
Банк просто отклонил две оплаты контрагентам. Никакого запроса документов прислано не было. В чате консультант написал, что у банка возникло подозрение по 115ФЗ, поэтому этот и послдующие платежи будут отклоняться по той же причине (случилось это 16 ноября). Повторюсь, никакого запроса документов со стороны банка на этот момент не отправлялось. Далее на след день перезвонила менеджер, сказала, что никаких проблем с нашим счетом нет! Что операции были отклонены по причине "ненадежности контрагентов и таким образом банк якобы нас оберегает". К этому моменту мы уже САМИ создали обращение и попросили объянсить причину отказа. Далее только 20 ноября нам пришел ответ о том, что банк ресценил платеж как подозрительный в рамках 115ФЗ и запросил перечень документов. Нам нужно все это время каким-то образом вести деятельность, поэтому 22 ноября мы попытались перевести деньги на счет компании в другом банке - отказ. Документы на проверку с нашей стороны предоставлены в полном объеме. Ответа от банка все еще нет. Все вопросы сводятся к "ждите срок ответа от 3 до 7 дней".
Безусловно банк имеет право прверять платежи по 115ФЗ, но не таким образом, как это делаете Вы - без объяснения и запросов происходит отказ в оплатах, потом все платежи (как мы узнали спустя миллион запросов в чат!) проходят через конмплаенс-аналитика, а после предоставления домкуентов в рамках вашей проверки и вовсе отказ в переводе своих денежных средств на счет компании в другом банке.
Вопрос 1. Почему ваши сотрудники сообщают абсолютно разную информацию? Консультант в чате говорит, что мы под подозрением, менеджер говорит, что это контрагенты под подозрением, а с нами все в порядке.
Вопрос 2. На каком основании сейчас банком удерживаются деньги компании? Почему нам отказано в переводе СОБСТВЕННЫХ средств на НАШ счет в другом банке?
Вопрос 3. Почему банк считает нормальным блокировать денежные средства своего клиента, не давая вести бизнес на срок от 3 до 7 дней (не считая дней до ответа на наш запрос, а это еще пара-тройка дней)? Фактически счет сейчас заблокирован, работать мы не можем, кто возместить нам финансовые потери за задержку расчетов с контрагентами?
Вопрос 4. По какой причине отказано в переводе средств на свой счет в другом банке, если вне зависимости от результатов проверки банк либо одобрит дальнейшую работу, либо попросить забрать деньги, переведя их в другой банк. Так почему вы мешаете нам работать сейчас с другим банком?
Приветствую!
Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa Travel
Здравствуйте, хотел перевести деньги сестре, но альфа банк ограничил переводы по сбп на 24 часа, что делать в данно... Читать полностью
Доброй ночи.заблокировали карту Альфа, как скинули 3т, пожалуйста разблокируйте счет либо верните деньги со счета.В... Читать полностью
Почему отзыв не зачтен, и почему только при обмене на приз узнаю что эти денежные призы можно получить оставив отзы... Читать полностью
Альфа банк неприятно удивил, не дал вывести деньги на мою же собственную карту в другой банк со вклада, по которому... Читать полностью
Помощь с разблокировкой карты Читать полностью
Здравствуйте , прошу провести проверку по факту неправомерных действий сотрудников альфа банка я оплатила свой пла... Читать полностью
обман не видетесь на это Читать полностью
Добрый день, подскажите пожалуйста. Столкнулся с такой ситуацией: получил в личном кабинете предложение о выпуске к... Читать полностью
Доброго времени суток!27.07.2025 я вносил деньги в банкомате, банкомат № 212516. Сначала внес 30 000 рублей, но бан... Читать полностью
Я нахожусь в зоне сво, и мы с женой решили купить участок, у жены есть карта привязанная к моему счету и вот за 5 д... Читать полностью
Добрый день.Можно ли у Вас открыть ИП и р/с без посещений офисов и встреч с представителем банка ( как в сбербанке... Читать полностью
Здравствуйте!Когда можно ожидать ответ и решение? Читать полностью
Здравствуйте, сколько можно звонить навязчиво по открытие расчетного счета, я уже звонил на контакт центр и говорил... Читать полностью
После открытия ИП уже на протяжении несколько месяцев практически ежедневно получаю спам звонки от "партнеров" Альф... Читать полностью
день!Прошу наконец-то завершить этот вопрос, иначе мне придётся обратиться в Центральный банк и перейти в другой б... Читать полностью
Я являюсь начальником юридического отдела ООО "Лидер", начиная с июля 2025г. в адрес нашей компании стали приходить... Читать полностью
Никто никуда конечно же не вернулся. Это лишний раз подтверждает, что скорее всего имеет место организованно мошенн... Читать полностью
здравствуйте в описании тарифа указано что я могу подключить пакет переводов Начало бесплатно на 3 месяца, так как... Читать полностью
Начну с того, что в клиент-банке юрлиц вообще не работает раздел эквайринга с оборудованием. Это уже тянется какой... Читать полностью
20.05.25 я официально зарегистрирован как ИП. Было множество звонков с предложением открыть расчетный счет. От все... Читать полностью
Здравствуйте, хотел перевести деньги сестре, но альфа банк ограничил переводы по сбп на 24 часа, что делать в данно... Читать полностью
Я согласен, но ведь я не знал об этом, почему нету того, что клиент просто не мог знать о том, что он совершает зло... Читать полностью
31.07.25 банк у меня УКРАЛ 99 руб за услугу которую мне не предоставлял и которую я не получал. Деньги воровским ме... Читать полностью
отп Банк не могу понять что у Вас происходит, я обратился в отделение банка о том что хочу разблокировать карту, по... Читать полностью
Мария, здравствуйте, спасибо за ответ, но вопрос все еще не решен. Срочность увеличивается, а срок выплаты с Вашей... Читать полностью
Остались средства на счёте, не получается вывести Читать полностью
Добрый вечер! Хочу рассказать интересную историю о том, что со мной произошло в течение последнего года и, в особен... Читать полностью
Доброй ночи.заблокировали карту Альфа, как скинули 3т, пожалуйста разблокируйте счет либо верните деньги со счета.В... Читать полностью
Остались средства на счёте, кредит закрыт, не получается вывести Читать полностью
Добрый вечер. 31.10.24 года карта ПАО Сбербанк была заблокирована по причине сомнительного характера операций . При... Читать полностью