568
Доброго времени суток. Прошу помочь с решением моего вопроса с ООО "Альфа-Банк". Было осуществлено в банке ограничение на снятие средств/переводы якобы по причине блокировки по 115 ФЗ. Причиной являлись регулярные переводы с карты на карту. Вместе с тем, счет физлица, счет зарплатный, счету уже больше 10 лет. После предоставления объяснений по причинам переводов к ним вопросы отпали, но теперь начали запрашивать следующую информацию:
"Необходимо предоставить: 1. Обязательство в будущем не совершать подобных высокорисковых операций по счетам в АБ (Систематические переводы на карту АБ, переводы с карты АБ, зачисления от третьих лиц, переводы на третьих лиц); 2. Обязательство в будущем не совершать операций, по которым клиент не сможет предоставить документального подтверждения; 3. Пояснения (в письменном виде) по поводу операций, которые клиент планирует совершать в будущем по счетам в АБ - согласно пояснению клиент будет осуществлять переводы, необходимо пояснить какие и предоставить более подробную информацию касаемо будущих операций".
Несмотря на то, что я не нашел в МР ЦБ РФ запросы о последующих операциях клиента (так понимаю, они догадываются, что экстрасенсов нет), предоставил информацию по запросу, насколько смог (предугадывать точные суммы, куда и что потрачу с зарплаты, увы не могу). В чате банка подтверждают, что по всем пунктом всё написано. Тем не менее, теперь этот запрос постоянно банк присылает каждый раз (три раза одно и то же). Уже просто не знаю, что ответить. Каждый раз пишу, что предоставлял информацию до этого и каждый раз опять обработка вопроса по 5 дней.
Сразу бы хотел отметить, что переводы не осуществлялись для отмывания средств, покупки наркотиков и т.п., по этому поводу даже не переживаю. По источнику средств также подчеркну, что зарплатный проект и банк видит, откуда поступления (госорганизация ТЭК).
Хотел бы уточнить следующие вопросы:
1. насколько правомерны запросы банка о "Пояснения (в письменном виде) по поводу операций, которые клиент планирует совершать в будущем по счетам в АБ";
2. насколько правомерны запросы банка о "операциях, по которым клиент не сможет предоставить документального подтверждения" (напомню ,что речь идет о физлице);
3. куда можно написать жалобу на действия банка, который прекрасно провел операции, по которым возникли потом, но теперь заблокировал снятие наличных, как подозрительную операцию. Особенно учитывая, что эти наличные-зарплата человека.
Если кому показалось сумбурно-приношу извинения, готов более подробно объяснить.
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 595860) вашу дату рождения.
Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: По условиям нашего договора, мы можем ограничить операции до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы по ним.
На данный момент вижу, что ограничение сняли.
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
обманал альфа банк вознаграждение не пришло приглсил двух друзей, бонус пришел только 2000₽ Читать полностью
Проверить закрыта ли карта или нет .Есть ли задолженность на карте ( потерян номер ,нет возможности зайти ) Читать полностью
Я, Русанова Валентина Филипьевна, 21.11.1950г.р., хочу пожаловаться на Альфа банк, т.к. они без моего согласия подк... Читать полностью
добрый вечер, хотел бы рассказать про свою проблему, я попал под списки 161-фз, подал заявления в ЦБ РФ пришел отве... Читать полностью
Есть подтверждение об уведомлении об открытии в смс на привязанный номер, в чате в ЛК, несколько звонков- напоминан... Читать полностью
Добрый день. Мой сын (ему три года) боится рекламы альфа-банка, не на какую другую рекламу больше так не реагирует,... Читать полностью
IЗдравствуйте! Я являюсь клиентом Альфа-банка много лет! Поэтому была очень неприятно поражена, отказом возврата ко... Читать полностью
Отправлял письмо на почту альфа банка, Ответ по обращению № A2509263326Мне написали что , для разблокировки мне нуж... Читать полностью
Объясните пожалуйста, что за списания? Ком.за прием и обр.пор.на перевод ср-в в оплат.услуг ТСП 33V3UC за 26.09.25П... Читать полностью
Здравствуйте.с 26.09.2025 на сайте альф-тревел, в приложении Альфа-банка при переходе в раздел тревел не возможно к... Читать полностью
Я, Русанова Валентина Филипьевна, 21.11.1950г.р., хочу пожаловаться на Альфа банк, т.к. они без моего согласия подк... Читать полностью
добрый вечер, хотел бы рассказать про свою проблему, я попал под списки 161-фз, подал заявления в ЦБ РФ пришел отве... Читать полностью
Заполняю анкету по ипотеке пытаюсь подгрузить справку о доходах пишет что справка старая ,хотя я её заказала час на... Читать полностью
Здравствуйте мне упало задание поставить оценку вашему банку и описать где мне помогли т.дМоя оценка прошла но со м... Читать полностью
Добрый день. Могу ли я войти в онлайн банк не имея под рукой карты? По номеру тел или еще каким нибудь способом? Читать полностью
24.09 был написан договор на расторжение двух кредитных карт в альфа банке. Задолженность полностью погасила. Как у... Читать полностью
Указала ФИО Читать полностью
23 сентября я совершил крупную покупку в тур-агенстве на сумму 196200, оплатил картой данного банка, так как выбран... Читать полностью
Здравствуйте. Я получаю пенсию на ребёнка по потере кормильца. Хотела перевести пенсию в Альфа- Банк и участвовать... Читать полностью
И тишина типо я не в том месте купил а мне объяснили где что как Читать полностью
Здравсвуйте, сегодня мне пришло сообщение, что мои карты в сбербанке заблокированы. Я живы в Городе Мичуринске в Та... Читать полностью
Конкретно по данной операции или вообще? Читать полностью
Не получил бонусы за открытие карты по акции, почему? Читать полностью
Добрый вечер. Я Серебрякова Светлана Евгеньевна 04.01.2010 года рождения. Пользуюсь картой сбербанка на постоянной... Читать полностью
Здравствуйте! 21.09.25 сделала заказ по спец предложению, которые банк сам публикует у себя в приложении. В 00:34 о... Читать полностью
В том то и дело, что при оформлении страхового полиса был указан другой электронный адрес, но программа, почему то... Читать полностью
Добрый день! Уже более недели ждем назначения менеджера по одобренной ипотечной сделке. Дата выхода на сделку по ПД... Читать полностью
Перевел со своего счета в ВТБ деньги селе в Уралсиб по сбп, деньги списались а там платеж отменили, деньги обратно... Читать полностью
Ваши алгоритмы безопасности, блокируют СДБО меня как физического лица уже 4 раз.Сколько можно ? не надо этого Ваше... Читать полностью