196
Я, индивидуальный предприниматель Поляков Артём Александрович (далее – ИП, Заявитель), являюсь клиентом АО «Альфа-Банк» (далее – Банк), «17» января 2024 года получил решение об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции.
«17» января 2024 г. Банк направил Заявителю запрос на предоставление информации и документов, подтверждающих экономический смысл и источник происхождения средств на счёте.
«17» января 2024 г. Заявитель предоставил в Банк письменное пояснение, где кратко сообщил, что полученные на расчётный счёт суммы были результатом оплаты вознаграждения Заявителю за услуги, оказанные по агентским договорам, а также по договорам управления. При этом операция, на сумму 6 900 000 рублей обосновывалась как сумма средств, необходимая для покупки недвижимости по договору долевого участия.
«18» января 2024 года Заявитель, составив дополнительное пояснение, чуть более подробно сообщил и попытался раскрыть информацию об экономическом смысле коммерческих операций, осуществляемых им как предпринимателем.
Банк, получив данные объяснения от Заявителя об экономической деятельности ИП, а также обработав дальнейшее обращение Заявителя через личный кабинет Банка ответным письмом сообщил, что причинами принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции являлось то, что в результате анализа деятельности ИП и проводимых операций по счёту были установлены факторы высокого риска легализации (отмывания) доходов.
После чего ИП сформировал текст пояснительной записки в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, и направил его в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации.
Межведомственная комиссия, созданная при Центральном банке Российской Федерации, рассмотрев обращение, произвела отказ по указанной операции. Ответ без какой либо конкретики.
Итак, у ИП при работе с Банком возникают следующе вопросы:
1. Почему, при рассмотрении договоров управления, агентских договоров, договоров поставки, при наличии у ИП всех УПД, отчётов, актов – Банк не делает выводов о реальности контрагентов, о наличии реального факта коммерческой жизни у ИП, и игнорирует факт наличия этих сделок?
2. Почему Банк, хоть и не говорит прямо – очень вскользь намекает на наличие ограничительных мер при дальнейших операциях, хотя нарушений, как таковых не было?
3. Каким образом ИП произвести досудебную реабилитацию, так как текущее положение в «красной зоне» не является удовлетворительным для ИП. ИП подтверждает свой коммерческий опыт (для этого могут быть предоставлены необходимые документы: трудовая книжка, рекомендации, дипломы о высших образованиях и т.д., подтверждающих квалификацию ИП как специалиста). В противном случае Заявитель готов в судебном порядке доказывать свою позицию, подтверждая целесообразность каждой операции и квалификации его, как специалиста!
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 595954) ИНН, чтобы смогла вас найти.
Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: Отказ в выполнении распоряжения о совершении операции.
В соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон) мы вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников кредитной организации, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Обращаем внимание, что в соответствии с пунктом 13.4 статьи 7 Закона в случае принятия решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 статьи 7 Закона, вы с учетом полученной от указанной организации информации о причинах принятия решения вправе представить сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
Апельсиновая карта
я закрыла договор ГПХ 23.06.2025г. Читать полностью
Банк отказался возвращать денежные средства!Ещё 20.06 оплатила через мобильное приложение счёт на услуги связи МТС!... Читать полностью
Не связывайтесь с этим банком , они воры !!! Читать полностью
К Альфабанку и так много негатива, а Баста, "пуп Земли", ещё больше дискредитирует банк. Я со многими общаюсь, и пр... Читать полностью
Мной была оформлена "крутая" карта с годом без процентов. По некоторым стечениям обстоятельств я не успел погасить... Читать полностью
Завёл карточку Красного банка — для покупок в Пятёрочке и Перекрёстке, уже смешно, знаю. Но дальше будет ещё лучше.... Читать полностью
20.06 положила на баланс мтс 13000, но деньги не зачислились, а оператор отправила в мтс, а после многочисленных зв... Читать полностью
не могу зайти в приложение альфа банкаввожу свой номер телефона но пишет то что ошибка Читать полностью
Я увидела у знакомого что ему начислили 1500 за отзыв на банки.ру про Альфа банк, можно мне также? Читать полностью
При посещении салона меняют номер телефона, оформляют на тебя десятки карт, а ты даже не в курсе, пока справку о с... Читать полностью
Больше двенадцати лет обслуживался в данном банке, прошел с ним так сказать, и огонь, и воду. И вклады держал, и сч... Читать полностью
Ну это довольно странно нет списывать в минус за обслуживание и даже никак об этом не напомнить.? Читать полностью
я сменила номер, но дебетовая карта привязана к старому номеру, еще и аккаунт мобильного банка вылетел, до оператор... Читать полностью
14.06.2025 года была списана комиссия за услугу альфа-смарт в размере 699 рублей, 18.06.2025 получаю сообщение, что... Читать полностью
А почему банк меня раньше не блокировал тогда? Почему именно после кредита заблокировали деньги? Читать полностью
По просьбе знакомого оформил карту этого Банка, о чем сейчас очень жалею !!!!- при выдаче карты выяснилось, что я в... Читать полностью
Списали за годовое обслуживание 2 раза и отказываются возвращать. списание было 7 февраля и 19 июня Читать полностью
Здравствуйте, скажите пожалуйста, можно ли закрыть счет по кредитной карте раньше 45 дней? Очень нужно чтобы счет б... Читать полностью
Здравствуйте!Я оформил сегодня карту альфа банка, но оказалось, я уже был клиентом с 2017 года. Причем, я смог запо... Читать полностью
я закрыла договор ГПХ 23.06.2025г. Читать полностью
ило денег в счет задолженности. Просто я обратила внимание на недобросовестность приставов, Читать полностью
Здравствуйте. Возникла такая проблема. Нужны были срочно деньги, ну и попала на просторах в cash me ru, стали с кар... Читать полностью
Банк отказался возвращать денежные средства!Ещё 20.06 оплатила через мобильное приложение счёт на услуги связи МТС!... Читать полностью
Повеселили на меня дог в 45т от мошенников. 1.06 все оплатила. В итоге 19.06 из ниоткуда появился новый долг 3824р... Читать полностью
Здравствуйте. С. Красная горка Нуримановский район. Зачем такие персональные данные, я не буду давать. Вы с общение... Читать полностью
Добрый день! При открытии карты Union Pay в отделении Россельхозбанка без моего ведома были использованы персональ... Читать полностью
Плохо или отсутствует работа с клиентами, т.е. транспортная компания взяла с меня за проезд больше чем положено по... Читать полностью
В оформлении карты отказано согласно Условиям выпуска и обслуживания дебетовой карты ПАО Сбербанк. Ознакомиться с д... Читать полностью
RK*IP COS SERGEJ L MOSCOW RUSни за что списали деньги, никуда не подписывалась, верните пожалуйста деньги обратно Читать полностью