208
Я, индивидуальный предприниматель Поляков Артём Александрович (далее – ИП, Заявитель), являюсь клиентом АО «Альфа-Банк» (далее – Банк), «17» января 2024 года получил решение об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции.
«17» января 2024 г. Банк направил Заявителю запрос на предоставление информации и документов, подтверждающих экономический смысл и источник происхождения средств на счёте.
«17» января 2024 г. Заявитель предоставил в Банк письменное пояснение, где кратко сообщил, что полученные на расчётный счёт суммы были результатом оплаты вознаграждения Заявителю за услуги, оказанные по агентским договорам, а также по договорам управления. При этом операция, на сумму 6 900 000 рублей обосновывалась как сумма средств, необходимая для покупки недвижимости по договору долевого участия.
«18» января 2024 года Заявитель, составив дополнительное пояснение, чуть более подробно сообщил и попытался раскрыть информацию об экономическом смысле коммерческих операций, осуществляемых им как предпринимателем.
Банк, получив данные объяснения от Заявителя об экономической деятельности ИП, а также обработав дальнейшее обращение Заявителя через личный кабинет Банка ответным письмом сообщил, что причинами принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции являлось то, что в результате анализа деятельности ИП и проводимых операций по счёту были установлены факторы высокого риска легализации (отмывания) доходов.
После чего ИП сформировал текст пояснительной записки в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, и направил его в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации.
Межведомственная комиссия, созданная при Центральном банке Российской Федерации, рассмотрев обращение, произвела отказ по указанной операции. Ответ без какой либо конкретики.
Итак, у ИП при работе с Банком возникают следующе вопросы:
1. Почему, при рассмотрении договоров управления, агентских договоров, договоров поставки, при наличии у ИП всех УПД, отчётов, актов – Банк не делает выводов о реальности контрагентов, о наличии реального факта коммерческой жизни у ИП, и игнорирует факт наличия этих сделок?
2. Почему Банк, хоть и не говорит прямо – очень вскользь намекает на наличие ограничительных мер при дальнейших операциях, хотя нарушений, как таковых не было?
3. Каким образом ИП произвести досудебную реабилитацию, так как текущее положение в «красной зоне» не является удовлетворительным для ИП. ИП подтверждает свой коммерческий опыт (для этого могут быть предоставлены необходимые документы: трудовая книжка, рекомендации, дипломы о высших образованиях и т.д., подтверждающих квалификацию ИП как специалиста). В противном случае Заявитель готов в судебном порядке доказывать свою позицию, подтверждая целесообразность каждой операции и квалификации его, как специалиста!
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 595954) ИНН, чтобы смогла вас найти.
Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: Отказ в выполнении распоряжения о совершении операции.
В соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон) мы вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников кредитной организации, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Обращаем внимание, что в соответствии с пунктом 13.4 статьи 7 Закона в случае принятия решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 статьи 7 Закона, вы с учетом полученной от указанной организации информации о причинах принятия решения вправе представить сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции.
Предложения банка
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa Travel
Здравствуйте, случилось так, что пришлось оформить кредит в ДАННОМ ЗАВЕДЕНИИ. Сейчас, чтобы получить информацию хот... Читать полностью
Здравствуйте! Являюсь клиентом Альфа-Банк. Активно пользуюсь кредитной картой, просрочек по платежам не было. Взяли... Читать полностью
Я не могу совершать переводы по сбп или по номеру карты,потому что у меня есть арест на карте,вы считаете это закон... Читать полностью
Рекомендую зайти в офис и поискать бейджик на сотруднике. Бейджик является официальным документом? Как нагружный зн... Читать полностью
Вы прочитали сообщение на которое ответили? Я не подписывала никаких договоров. Именно в этом и заключается обман с... Читать полностью
Заблокировали вход в ЛК и приложение у мамы, после того как мама попросила первый раз меня снять деньги через банко... Читать полностью
.По какой причине выйти на сотрудника живого при телефонном звонке невозможно? При прошлом общении мне сказали что... Читать полностью
Здравствуйте,когда можно ждать ответ? Я всю информацию о правила на ваш электронный адрес. Читать полностью
Сегодня 10.09.25 в мобильном приложении альфа-банк поступило уведомление о наличии счетов на оплату жкх. Аналогично... Читать полностью
Письмо с данными отправил Читать полностью
Вы мне так и не ответили. Я прислал вам личные данные сюда и на указанную почту. Читать полностью
Ожидаю Надеюсь на скорое решение моей проблемы Читать полностью
Здравствуйте,завершилась процедура банкротства,звонил на горячую линию ,сказали принести определение в банк для раз... Читать полностью
Сколько у меня текущих счетов ? Читать полностью
Хорошо жду Читать полностью
Предоставляю документы по 115 фз. возвращал деньги друзьям по долгу. Почему у меня запрашивают документы займа 2 нд... Читать полностью
29.07.2025 со стороны Альфа-Банка мне приостановили доступ к счетам в соответствии с требованиями 161-ФЗ. После лич... Читать полностью
Являюсь вашим клиентом. В течение длительного времени (более 10 лет) банк ежемесячно списывал с меня 59 рублей за у... Читать полностью
Отвратительное обслуживание в альфа банке. Уже 2 года не могут закрыть счет по заявлению написанному лично в отдел... Читать полностью
Здравствуйте, случилось так, что пришлось оформить кредит в ДАННОМ ЗАВЕДЕНИИ. Сейчас, чтобы получить информацию хот... Читать полностью
Яндекс банк был открыт счёт и попытка оплатить воду по ссылке банк заблокировал счёт с связи с мошенничествомБыли о... Читать полностью
подскажите как заказать справки по счетам Читать полностью
Здравствуйте! Являюсь клиентом Альфа-Банк. Активно пользуюсь кредитной картой, просрочек по платежам не было. Взяли... Читать полностью
Свекровь отправила деньги с ВТБ на мой Сбербанк по старому номеру телефона. Перевод прошёл, но деньги никуда не при... Читать полностью
Яндекс банк был открыт счёт и попытка оплатить воду по ссылке банк заблокировал счёт с связи с мошенничествомБыли о... Читать полностью
Когда будет приложение IOS?Почему все банки стараются, выпускают нет нет приложения, у вас 0 к клиентам. Снова пожа... Читать полностью
Мой счет в ТБанке был заблокирован по запросу Банка ВТБ в центробанк по 161 ФЗ. Соответсвено, ни ТБанк ни Центрооба... Читать полностью
Мою карту при снятии наличных захватил банкомат. Я обратилась сразу к сотруднику Сбербанка и она пыталась оформить... Читать полностью
Здравствуйте столкнулся с таким плохим случаем, нужно было сделать перевод для покупки автомобиля на 550000 ,но ВТБ... Читать полностью