873
Являюсь ЗАРПЛАТНЫМ клиентом Альфа-Банка.
2024-05-02 Оплачивал обучение сына в школе. Сделал перевод по реквизитам юридическому лицу (ЧОУ - частному образовательному учреждению) Платёж прошёл успешно, что свидетельствует о том, что у банка не появилось подозрений к этому переводу. Единственное уточнение, что в назначении платежа было указано ФИО сына. Перевод на небольшую сумму, юридическому лицу, которое легко проверить, существует оно явно больше 3-х месяцев, я уже оплачивал по этим реквизитам.
2024-05-03 получил в приложении пуш уведомление о том, что необходимо заполнить анкету о выгодоприобретателе иначе приложение будет заблокировано
с 2024-05-03 по 2024-05-08 в чате приложения пытался выяснить под какие критерии 115-ФЗ подпадает мой перевод, но в чате не добился ответа. В чате сотрудники меняются, пытаются ознакомиться с перепиской и пропадают. Если и возвращались с ответом, то с какой-то отпиской, что это требуется по договору банковского обслуживания. В общей сложности пообщался с 12 сотрудниками, но ни один не смог ответить на простые вопросы. Только с 3-ей попытки удалось выяснить номер заявки, который был присвоен моему обращению.
Последний оператор обещал вернуться с ответом в течение 1-3 рабочих дней, но ответа я так и не получил с 2024-05-08.
2024-05-16 Получил push-уведомление в приложение с предложением открыть карту для ребёнка. Что только подтверждает мою точку зрения, что банк прикрывается 115-ФЗ для сбора данных.
2024-05-17 Как результат приложение заблокировали, несмотря на то, что ответа НЕ ПРЕДОСТАВИЛИ.Пришлось звонить на горячую линию банка, где помочь мне тоже не смогли, но сформировали новую заявку.Даже сотрудник call-центра увидел, что мне не предоставили ответы на мои вопросы.Сформировали новую заявку( №A2405178309 ) в дополнение к предыдущей.
Я считаю, что Альфа-Банк прикрывается 115-ФЗ для сбора ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНИХ для использования в своих маркетинговых кампаниях, что я считаю недопустимым. Я считаю, что речь идёт именно о прикрытии, а не реальном выполнении 115-ФЗ потому что:
* ПЛАТЁЖ прошёл без проблем. Что мне подтвердили и сотрудкники банка и выписка из приложения. Если бы банк посчитал операцию сомнительной, то банк ДОЛЖЕН БЫЛ БЫ заблокировать, но этого не произошло. А это значит, что операция легитимная!!! Если банк не блокирует сомнительные операции, то это означает, что банк не выполняет 115-ФЗ.
* Сотрудники банка не могут чётко описать критерии, по которым операция подпадает под понятие сомнительных. То указывают одну статью закона 115-ФЗ, то другую, то письмо ЦБ. Но чётко требования не могут указать. Сотрудники путают статьи и требования для юридических лиц или для банков.Требования ни тех, ни других не применимы ко мне.
* Получение push-уведомления с рекламой карты для ребёнка явно свидетельствует о том, что данные используются для маркетинговых или каких-то иных целей.
Приветствую!
Всё проверила и не нашла ошибок.
Согласно п.14 статьи 7 Закона № 115-ФЗ вы обязаны предоставлять банку информацию, необходимую для исполнения банком требований Закона № 115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. В целях исполнения требований данного пункта законодательства банк обращается к клиенту с запросом о предоставлении сведений.
Указанные требования законодательства также отражены в соответствующих пунктах Договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц в АО АЛЬФА-БАНК.
Выгодоприобретатель - лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.
Обращаем ваше внимание, что 115-ФЗ не предусматривает исключений для идентификации выгодоприобретателей близких родственников.
В соответствии с назначением платежа у Банка есть основание полагать, что вы в данной операции действует к выгоде третьего лица. Леонид С.А. является выгодоприобретателем.
Для разблокировки УКД вам необходимо предоставить сведения о Леонид С.А.: дата и место рождения, гражданство, данные документа, удостоверяющего личность (серия, номер, наименование органа, выдавшего документ(полностью), дата выдачи, код подразделения(при наличии)), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Юбилейный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными для новых клиентов
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Аэрофлот
Перевёл деньги из Сбербанка в альфа банк по ошибке и теперь не могу вернуть их назад, связался с получателем, он го... Читать полностью
Добрый день. 30.04.2025 г я была признана банкротом и меня освободили от дальнейшего исполнения обязательств перед... Читать полностью
Банк разочаровал за два дня. Нужно было зайти в приложение и узнать баланс карты и понеслось. Куча сотрудников, пер... Читать полностью
Добрый день! Когда заказываю справку о наличии кредитов, каждый раз, высвечивается закрытый больше 5 лет назад кред... Читать полностью
С банком работаю уже 4 года. Две недели назад по терминалу клиенты купили товар. На 2.500.000 рублей. Банк благопол... Читать полностью
Альфа банк заблокировал приложение и карту по 161 статье, четыре месяца пытаюсь добиться от банка решить мой вопро... Читать полностью
Выражаю претензию по поводу неудовлетворительной работы служащих банка, отсутствия согласованности в работе между о... Читать полностью
Прошлый вопрос закрылся жду ответ в этом вопросе. Не раскрывают эскроу-счёт месяц Читать полностью
Что в итоге? Прошло уже больше 2 недель Читать полностью
Здравствуйте, отправила мужу рекомендацию для открытия расчётного счета для ИП в Альфа-Банке, он встретился с сотру... Читать полностью
Увидев позже в истории данную операцию, проверила историю,сама поняла ,что комиссия списалась на половину снятой су... Читать полностью
Банк разве имеет право распоряжаться моими деньгами по своему усмотрению, подключать без моего ведома платные услуг... Читать полностью
Я являюсь заралатным клиентом Альфа-Банк с 2021 года. 25.04.2025 банк заблокировал мой счёт и карты из-за того что... Читать полностью
Здравствуйте! Я уже второй раз здесь пишу отзыв и очень много раз звонил в банк. На одном стриме один блогер, забло... Читать полностью
Взяли семейную ипотеку на строительство дома в декабре 2024 года. Сделка была удаленно и все прошло быстро. Менедже... Читать полностью
Не советую брать кредитную карту Альфа-банк, при открытии по условиям было снятие наличных полностью бесплатно в те... Читать полностью
Добрый вечер!Хотелось бы оставить негативный отзыв о работе Альфа-Банк и коллекторского агентства Редут.С 2018 года... Читать полностью
Добрый день. Из-за неправильной консультации сотрудника с меня списали деньги по кредитной карте. Читать полностью
В феврале месяце открыли расчетный счет в Т Банке, спустя 2 недели по 115 фз пришла проверка, я собрала все докумен... Читать полностью
Почему так произошло и мне не выплатили во время до 30 апреля? И кто за это будет нести ответственность?Вы не ответ... Читать полностью
Здравствуйте,подскажите пожалуйста,можно ли вернуть средства за отмену бронирования в отеле,если отель просрочил вс... Читать полностью
Здравствуйте. Я писала отзыв здесь на сайте банки.ру. Попросила закрыть счёт в чате, очень долго ждала ответа,дожд... Читать полностью
Добрый день. Получил 05.05.2025 смс о присвоении статуса зарплатного клиента. И обнаружил, что категории кэшбэка, в... Читать полностью
У меня траншевая ипотека на строительство своими силами , все транши получены кроме последнего Чтоб получить послед... Читать полностью
Добрый день.В начале апреля при попытке зайти в приложение я случайно обнаружил, что моя учетная запись была заблок... Читать полностью
Открывала вклад в прошлом году в июле на сумму 250 тысяч рублей, после чего в январе 25 года я закрыла вклад досроч... Читать полностью
Перевёл деньги из Сбербанка в альфа банк по ошибке и теперь не могу вернуть их назад, связался с получателем, он го... Читать полностью