210
30.08.2024 Сбербанк заблокировал ДБО нашей организации по счету открытому 19.08.2024, по которому было проведено только 4 операциии с организациями из зеленого списка ЦБ, при этом запросив практически все финансовые документы организации (в том числе выписки по счетам в других банках, налоговые декларации, сведения об имуществе и т.д.), но ни как по кокретным операциям.
До настоящего времени внятного ответа банком так и не предоставлено, вопрос не решен.
ФЗ 115 не предусматривает такое ограничение как блокирование ДБО!
Банк, отказывая в дистанционном доступе к осуществлению расходных операций, не блокирует доступ к операциям, оформляемым на бумажных носителях, устанавливая плату за проведение таких операций. Указанные действия банка противоречат целям и смыслу Закона N 115-ФЗ, поскольку не направлены на противодействие обороту денежных средств в соответствии с Законом, не соответствуют положениям п. п. 10, 11 ст. 7 Закона.
Статьей 7 п. 3 Федерального закона №115 определено, что только конкретные операции, а не деятельность в целом клиента, являются объектом подозрений, при том что банком документы истребованы за весь период деятельности общества, и никак не по конкретным операциям.
Считаю необходимым отметить, что указанные мной аргументы подтверждены судебной практикой, в том числе решением АС Москва от 2 июня 2021 г. по делу А40 - 72020 / 2021, описательно-мотивировочная часть решения по делу Сбербанку известна.
Ответа на оставленный тут отзыв я так и не увидел!
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/11715953/
Прошу предоставить развернутый ответ на данный вопрос, а не отписку, как вы о-любите делать!
Полагаю он многим будет интересен!
Здравствуйте!
Ваш вопрос ещё в работе. Вернусь с результатом в разделе «Народный рейтинг».
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Молодёжный
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (в конце срока)
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (ежемесячно)
Сбербанк
СберВклад (в конце срока)
Сбербанк
СберКартаСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта Ветерана
Мария, здравствуйте, спасибо за ответ, но вопрос все еще не решен. Срочность увеличивается, а срок выплаты с Вашей... Читать полностью
Добрый вечер. 31.10.24 года карта ПАО Сбербанк была заблокирована по причине сомнительного характера операций . При... Читать полностью
Здравствуйте, 28-29 июля заблокировали мои банковские карты и ДБО, положили деньги через банкомат( уже сталкивались... Читать полностью
Согласно Решению №АК/3012-ДСП/25 Решение по делу № 07/01/11-53/2023 о нарушении антимонопольного законодательства о... Читать полностью
Ну возможно решения я был дураком и так сделал ну как можно без бумаг снять Читать полностью
Здравствуйте! 31.07.25 с моей карты списали деньги в размере 589 рублей за какую-то подписку от YM*Resume.online Mo... Читать полностью
Хорошо буду ждать, потому что из за какой то утечки данных в которой я не виноват страдаю я же сам и мошенником ста... Читать полностью
"не одобрена заявка на льготный период по закону от 07.10.22 №377-ФЗ по договору №270660: в отношении вас иницииров... Читать полностью
Сегодня при оплате в магазине товаров обнаружила, что карта заблокирована. Никаких мошеннических действий не было.... Читать полностью
Заблокировали личный кабинет и карту за якобы сомнительные операции! При этом не вменяют на данном этапе нарушение... Читать полностью
Вопрос в получении отсрочки по кредитам, реструктуризации Читать полностью
24.06.25 досрочно закрыла кредитный договор,о чем в личном кабинете отобразилась информация в статусе договор закры... Читать полностью
Есть госконтракт по 44ФЗ. Для его выполнения нужно провести закупку оборудования и материалов. Обратились в Сбер от... Читать полностью
Банк в одностороннем порядке, без уведомлений измениил реквизиты, мои клиенты не могут произвести оплату, требуют з... Читать полностью
Очень хотелось бы получить отзыв от представителей услуги эквайринга от СберБизнес. С 25.07.2025 г. не работает кас... Читать полностью
Здравствуйте! Я приобрела в Сбербанке фискальный накопитель сроком на 15 мес, по итогу прошло 12 мес и мне касса ст... Читать полностью
В июне 2025 закрыла кредитный договор,о чем в личном кабинете отобразилась информация.Через 2 недели начали звонит... Читать полностью
Здравствуйте.24 июля, я подал заявку на досрочное погашение кредита по договору - №510900153232-23-2 от 05.06.23. З... Читать полностью
Здравствуйте! 30 июня был платёж по кредиту, деньги на счёт закинула 28 июня, списали только 1 июля. 3 июля провери... Читать полностью
Ответа на обращение так и не поступило Читать полностью
Здравствуйте, хотел перевести деньги сестре, но альфа банк ограничил переводы по сбп на 24 часа, что делать в данно... Читать полностью
Я согласен, но ведь я не знал об этом, почему нету того, что клиент просто не мог знать о том, что он совершает зло... Читать полностью
31.07.25 банк у меня УКРАЛ 99 руб за услугу которую мне не предоставлял и которую я не получал. Деньги воровским ме... Читать полностью
отп Банк не могу понять что у Вас происходит, я обратился в отделение банка о том что хочу разблокировать карту, по... Читать полностью
Мария, здравствуйте, спасибо за ответ, но вопрос все еще не решен. Срочность увеличивается, а срок выплаты с Вашей... Читать полностью
Остались средства на счёте, не получается вывести Читать полностью
Добрый вечер! Хочу рассказать интересную историю о том, что со мной произошло в течение последнего года и, в особен... Читать полностью
Доброй ночи.заблокировали карту Альфа, как скинули 3т, пожалуйста разблокируйте счет либо верните деньги со счета.В... Читать полностью
Остались средства на счёте, кредит закрыт, не получается вывести Читать полностью
Добрый вечер. 31.10.24 года карта ПАО Сбербанк была заблокирована по причине сомнительного характера операций . При... Читать полностью