❓ Сбербанк и 115 ФЗ:))

Список вопросов

Требуется уточнение

Сбербанк и 115 ФЗ:))

Текущий счет

28.10.2024 20:31

278

Сбербанк

Автор

makarrtych@gmail.com

г Москва

Занимаюсь оплатой товаров клиентам на различных китайских площадках через криптовалюту.

Начал заниматься где-то в марте. Деятельность велась в т.ч по дебетовой карте Сбербанка.

В июле упал запрос документов по вопросу 115 ФЗ вместе с ограничением ДБО(доступ в Сберонлайн)

Ввиду малого опыта в этом вопросе, были даны минимальные документы, на что банк повторно запросил документы.

Дальше были попытки связаться с отделом Комплаенс Сбербанка, что бы получить разъяснения что именно и в каком формате устроит Банк. Почти через месяц вышел на связь с отделом(сотрудники офиса говорили, что нет никаких способов с ними связаться, хотя на самом деле это не так), где девушка выслушав и отметив все мои объяснения сказала, что в письменном виде надо обосновать приход/расход средств от всех ФИО в запросе.

10.09.2024 были отправлены все запрошенные документы. До 28 сентября не было ответа. 29.09.2024 после разговоров с Комплаенс отделом было сказано, что подтвердить получение документов не могут, ответа по ним нет.

30.09.2024 были повторно отправлены документы.

12.10.2024 ответа не было, сотрудники опять не смогли подтвердить получение и рассмотрение документов.

Было составлено обращение №241012-7001-177110 от 12.10.2024. Спустя ровно 15 секунд пришел ответ, что заявление рассмотрено и Банк не может снять ограничения(серьезно, в 9 вечера?).

На запрос официального ответа банка по данному вопросу не было дано никаких разъяснений, кроме тех, что банк не может снять ограничения. Официальный ответ нужен для обращения в МВК при ЦБ. Банк нарушает рекомендации Банка России 22.02.2019 N 5-МР.

Здравствуйте!

Официальный ответ по обращению 241012-7001-177110 вы можете получить в любом офисе банка с паспортом