❓ Наплевательское отношение на своих клиентов

Список вопросов

Ответ дан

Наплевательское отношение на своих клиентов

Обслуживание

04.01.2025 02:03

Т-Банк

Автор

user-565720373316

г Москва

28.12.2024 мне было направлено сообщение, что были обнаружены подозрительные операции по счету в рамках 115ФЗ, также были запрошены документы.
в тот же день мною были предоставлены все пояснения и документы:

1. письменное пояснение характера операций

2. скриншоты с криптобирж garantex, bybit

3. справка 2нфдл за 2023, 2024 год

Хочу отметить, что за 4 года пользования банком только лишь в декабре я инвестировал в криптовалюту и совершал сделки с ней.
в результате рассмотрения документов банк уведомил меня, что снятие ограничений невозможно без подробного объяснения причин и консультации по реабилитации, о чем неоднократно говорит ЦБ РФ Я оставил обращение, в котором прошу сотрудников отдела комплаенс дать комментарий почему были принято такое решение и какие еще документы необходимы для пересмотра принятого решения. Банк уже 3 раза нарушил оговоренные сроки ответа.

Если проблема не будет решена, я планирую обращаться в суд, межведомственную комиссию ЦБ РФ и дать этой ситуации огласки в сми и соц сетях.

Здравствуйте.

Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в методических рекомендациях ЦБ от 06.09.2021 № 16-МР. Банки должны обращать внимание на это в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По проверки ограничили вам дистанционное банковское обслуживание. Пересмотреть это решение не готовы.

Если нам требуется больше времени для проверки, мы продлеваем срок, уведомляя об этом клиента.