❓ Блокировка по 161 ФЗ

Список вопросов

Ответ дан

Блокировка по 161 ФЗ

Иные вопросы

25.02.2025 19:38

894

Т-Банк

Автор

user-728921044328

Луганская Народная респ, г Луганск

Здравствуйте, 26.07.2024 мне пришло уведомление от Т-Банка "Закрыли доступ к приложению и личному кабинету - ваши данные в базе ЦБ РФ по переводам без добровольного согласия. В целях безопасности временно заблокированы карты и доступ к операциям в личном кабинете.". Позвонила на линию поддержки, рекомендовали обратиться в ЦБ РФ с обращением. Одновременно с этим узнала, что заблокировали вообще все карты и доступ в личный кабинет во всех банках. Отправила обращение. Поступил ответ с информацией, что внесение в список произошло по данным из "СберБанка", клиентом которого я никогда не являлась, и рекомендации обратиться в этот банк. Я обратилась, отправили обращение. В ответе сообщили, что ничего по этому поводу сказать не могут и не знают по какой конкретно причине Банк России мог упомянуть именно "СберБанк", порекомендовали отправить повторное обращение в ЦБ. Отправила, и в этот раз в ответе ЦБ причиной включения в список стал "ТБанк", и также рекомендация обратиться в этот банк. Обратилась. Сообщили, что никакой причины блокировки сообщить не могут, и ничего сделать тоже не могут, вернуть средства с заблокированного счета также отказали, и порекомендовали отправить повторное обращение в ЦБ. Отправила повторное обращение, но ответ все тот же - причина ТБанк и обращаться к нему. Замкнутый круг.
Мошеннической деятельностью никогда не занималась. Пользовалась картами в целях покупок одежды, оплаты питания, продуктов и других обыденных товаров, которыми пользуются все люди. После крайнего ответа ЦБ также обращалась и в приемную Призедента, и в Финансово уполномоченную организацию - безрезультатно. Единственное, разблокировали полностью карту "ПСБ" после одного из обращений, но "ТБанк" остался в блокировке. Через время уже старалась привыкнуть к таким условиям, смириться с блокировкой, мне выдали новую карту для получения стипендии в "СберБанке" и в принципе все было отлично и хорошо работало. Но, 20.02.2025, утром мне пришла стипендия все еще на старую карту ПСБ, я совершила перевод на свою карту Сбербанка, так как стала преимущественно пользоваться ею, перевод в размере 4000 рублей. Заходя в приложение Сбербанка, сразу же увидела сообщение о блокировке по 161 ФЗ, заблокировали и Сбер и ПСБ. У меня не осталось карт для получения стипендии и использования в обыденной жизни. Прошу вас разобраться в моем вопросе, и сообщить мой дальнейший план действий. Что я должна сделать для полной разблокировки своих счетов, чтобы навсегда избавиться от блокировок? Обращаясь в ЦБ, меня отправляют к Вам же, получается замкнутый круг. Что конкретно я должна сделать, чтобы меня убрали из списка, учитывая, что я не являюсь мошенником, и что мне все еще не называют причину этих блокировок. Для меня это выглядит так, что я совершаю максимально обычные и неподозрительные переводы, а в ответ получаю блокировку. Может ваш банк считает по-другому, тогда в этом случае прошу предоставить объяснение и причину блокировки.

Здравствуйте!

Мы ответственно относимся к нашим обязательствам перед клиентами и никогда не приостанавливаем дистанционное банковское обслуживание без веских причин. В соответствии с законом РФ и рекомендациями ЦБ мы обязаны проверять все операции на предмет мошеннических действий.

Ранее подразделение по противодействию мошенничеству получило негативную информацию о вашем счете. Мы провели комплексную проверку операций и были вынуждены ограничить дистанционное банковское обслуживание. Это требование закона. В рамках 161-ФЗ мы обязаны сообщать в Банк России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

При выявлении негативной информации о счете или других реквизитах, мы вправе рекомендовать не исключать клиента из базы Банка России. Предоставить детали по операциям и отправителям средств не можем — это внутренняя информация.

Отметим, что ваши реквизиты находятся в части базы, которую пополняют на основании данных от МВД. Повлиять на исключение данных или исключить в одностороннем порядке мы не можем. Такое решение принимает только Банк России.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 943 Отделений 1

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк