Список вопросов
Ответ дан

115 ФЗ, банку все равно на документы!

Переводы и платежи
30.04.2025 12:58
44
Т-Банк
Автор
user-949413250565
г Саратов

Т-банк запрашивает документы об операциях по карте, сразу вешая 115фз, предоставив операции о доходах, банку все равно.

 Я занимаюсь 2р2 и провожу свой доход через налоговую и все чеки остаются, даже это предоставил банку, им все равно пофиг.

 как работать с т-банком Я не знаю. 

 у меня есть карта Тиньков Драйв, по ней операции обычные бытовые которые человек делает на протяжении всего дня, родители скидывают деньги, друзья, БАНК ПОСЧИТАЛ МОШЕНЕЧЕСТВО, это уже дурдом.

Здравствуйте.

Ограничения не связаны с мошенничеством. Можем установить их как на время проверки, так и по ее итогам.

Заметили, что операции по вашему счету содержат признаки, которые Центральный Банк описал в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физических лиц" от 06.09.2021 № 16-МР. По закону мы обязаны реагировать на них.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас документы. По итогам проверки приняли решение ограничить дистанционное обслуживание. Пересмотреть его не готовы. Причины мы не комментируем.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 17.53%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 16.11%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
12%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

На высшее образование
Т-Банк
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет

Т-Банк

Наличными
Т-Банк
29.8% — 43.23%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Т-Банк

Под залог (авто)
Т-Банк
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет

Т-Банк

Автокредит наличными
Т-Банк
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет

Т-Банк

Под залог (недвижимости)
Т-Банк
21.85% — 34.89%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Рефинансирование под залог
Т-Банк
21.85% — 34.89%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Ограничили обслуживание, что делать
Т-Банк

спасибо, надеюсь мне разблокируют 🙏🙏 Читать полностью

18.07.2025 Переводы и платежи
Отказ в возврате перевода
Т-Банк

16 июля 2025 года я переводила 15 т р подруги на операцию её ребенка. Случайно выбрала не тот номер телефона и день... Читать полностью

18.07.2025 Переводы и платежи
Блокировка карты за перевод.
Т-Банк

Здравствуйте, номер договора 5427577563 Смирнов Павел Владимирович. 17.07.2025 года заблокировали карту за перевод... Читать полностью

18.07.2025 Переводы и платежи
«Брехучий телефон» в решении вопроса при блокировке карт по ФЗ 161

Анна Доронина, а сколько ждать ответ? Читать полностью

18.07.2025 Обслуживание
Не получаю кэшбэк на свою дебетовую карту
Т-Банк

Добрый день. Спасибо. Вы упомянули только о повышенном кэшбэке. Не отметила у себя его - и не получила. А как же с... Читать полностью

18.07.2025 Переводы и платежи
Отвязать Предыдущего Абонента От Моих Номеров Зарегистрированных на Меня. И Оставить Одного Меня Собственником Данных Номеров. Договора Прикрепляю.
Т-Банк

Отвязать Предыдущего Абонента От Моих Номеров Зарегистрированных На Меня . 89991389990, 89991369936.И Оставить Одн... Читать полностью

18.07.2025 Другое
Стали списывать комиссию при том что карта вызвалась с бесплатным вечным обслуживанием. У меня открыта самозанятость, два кредита, буду все закрывать, у нас куча банков работают без комиссии , берите пример с Уралсиба, альфы , Газпромбанка и т д
Т-Банк

Т-банк очень портится, постоянные попытки списать 99 руб  Читать полностью

18.07.2025 Обслуживание
Что делать если не приходит пуш или СМС уведомления от т банка приходит только отказ
Т-Банк

У меня вместо кода в пуш уведомления приходят отказ что мне делать с этим Читать полностью

18.07.2025 Другое
Проблемы с зачислением платежа steam через тинькофф банк
Т-Банк

Вот уже второй ответ что сервис платеж не получал, когда вы мне вернете деньги ?https://fotohosting.pro/i/IMG-1030.... Читать полностью

18.07.2025 Переводы и платежи
Списание денег посторонним сервисом
Т-Банк

17.07. У меня списал какой то неизвестный сервис 99 руб. Я обратился в чат поддержки Тинькофф банка. Сотрудник Вале... Читать полностью

18.07.2025 Качество обслуживания
Последние вопросы по теме
Ограничили обслуживание, что делать
Т-Банк

спасибо, надеюсь мне разблокируют 🙏🙏 Читать полностью

18.07.2025 Переводы и платежи
Отказ в возврате перевода
Т-Банк

16 июля 2025 года я переводила 15 т р подруги на операцию её ребенка. Случайно выбрала не тот номер телефона и день... Читать полностью

18.07.2025 Переводы и платежи
Блокировка карты за перевод.
Т-Банк

Здравствуйте, номер договора 5427577563 Смирнов Павел Владимирович. 17.07.2025 года заблокировали карту за перевод... Читать полностью

18.07.2025 Переводы и платежи
Не получаю кэшбэк на свою дебетовую карту
Т-Банк

Добрый день. Спасибо. Вы упомянули только о повышенном кэшбэке. Не отметила у себя его - и не получила. А как же с... Читать полностью

18.07.2025 Переводы и платежи
Проблемы с зачислением платежа steam через тинькофф банк
Т-Банк

Вот уже второй ответ что сервис платеж не получал, когда вы мне вернете деньги ?https://fotohosting.pro/i/IMG-1030.... Читать полностью

18.07.2025 Переводы и платежи
как писать письменное заявление
Т-Банк

здравствуйте, звонила оператору Т-Банка, сказали только через письменное заявление все решать  Читать полностью

17.07.2025 Переводы и платежи
При переводе деньги не поступили на счет, Т-банк переносит срок рассмотрения обращения второй раз и не может объяснить куда они дели мои деньги.
Т-Банк

Я просто в ужасе от того, что происходит в Т-банке. На днях отцу перевела деньги со сбера, в итоге по истории у нег... Читать полностью

17.07.2025 Переводы и платежи
Оплата не прошла, а средства заморожены.
Т-Банк

Добрый день всем! Вчера я пытался купить авиабилеты на сайте одного известного агентства, в котором покупал уже мно... Читать полностью

17.07.2025 Переводы и платежи
Проблемы с зачислением платежа steam через тинькофф банк
Т-Банк

14.07 осуществил платёж с пополнением steam. 15.07 обратился в поддержку, так как платёж не поступил. Мне сказали ж... Читать полностью

17.07.2025 Переводы и платежи
Вопрос по неправильному распределению досрочного платежа в счет услуги "Перевод баланса"
Т-Банк

А где все таки ответ с ссылками на закон, по которому работает Ваш банк? Читать полностью

17.07.2025 Переводы и платежи
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Сотрудники работают халатно
Яндекс Банк

почему тогда не могу открыть счет? Читать полностью

18.07.2025 Обслуживание
Сделка по недвижимости без ипотеки,СБР Домклик
Сбербанк

Второй раз сталкиваюсо с продажей имущества через СБР.этот вариант хорош только для приобретения имущества , но ник... Читать полностью

18.07.2025 Другое
Возврат денег от Мега маркета
Сбербанк

Я заказала Дайсон 12.10.2024 Доставка #9642761463283 на сумму 44990₽ Оплата была сервисом «плати частями» в рассро... Читать полностью

18.07.2025 Иные вопросы
Автодозвон как способ втюхать кредит
Совкомбанк

Напоминаю. 14.07.25 мне названивал вашь робот с интервалом 30 минут с предложением кредитного продукта как он сам в... Читать полностью

18.07.2025 Иные вопросы
Не выплатили вознаграждение по акции
Альфа-Банк

Добрый день. Я участвовала в акции Акция 10 000 за 3 рекомендации. Условия были выполнены. И за три рекомендации мн... Читать полностью

18.07.2025 Другое
Получение сведений по алиментам
Сбербанк

Добрый день!Сотрудник Сбербанка является плательщиком алиментов. С мая 2025 выплаты перестали поступать. Как я могу... Читать полностью

18.07.2025 Иные вопросы
Заблокировали все карты и счета
Ozon Банк

16.07.2025, примерно в 17.00 (12.00 по Москве) были заблокированы все счета и карты по причине подозрительных опера... Читать полностью

18.07.2025 Обслуживание
комиссия с ошибочного перевода
Сбербанк

Здравствуйте, совершил ошибочный перевод, при котором списали комиссию, сделал запрос на возврат перевода, сам пере... Читать полностью

18.07.2025 Переводы и платежи
Списание денежных средств без согласия.
Сбербанк

Здравствуйте.Я оформила пробную подписку на сайте https://ai-bro.org/ за 1 рубль. в апреле месяце. Никаких других у... Читать полностью

18.07.2025 Другое
Не можем закрыть счёт в ВТБ в установленные сроки
ВТБ

Обращение: CR-15280859 (в системе обращений ВТБ)22 мая 2025 года моя мама обратилась в отделение банка по адресу Пр... Читать полностью

18.07.2025 Обслуживание