61
Здравствуйте, Мария Александрова.
Я являюсь клиентом Сбербанка уже более 10 лет. В настоящее время постоянно проживаю за границей, в то время как мои родители и родственники находятся в России.
В силу сложившейся ситуации и ограниченного количества прозрачных и доступных способов перевода средств, я воспользовался P2P-биржей с использованием криптовалюты USDT.
28 декабря 2024 года на мою карту в Сбербанке был зачислен перевод в размере 100 000 рублей с карты банка Тинькофф. Основанием для этой транзакции послужила P2P-сделка купли-продажи криптовалюты, осуществлённая через биржевую платформу. Сделка носила электронный характер, а все условия были согласованы сторонами заранее в рамках пользовательского соглашения биржи.
10 января 2025 года я получил уведомление о том, что СберБанк Онлайн заблокирован в соответствии с договором банковского обслуживания. В ответ на моё обращение банк запросил письменное объяснение происхождения средств, зачисленных 28 декабря, с приложением подтверждающих документов. Я предоставил все необходимые материалы.
В дальнейшем последовали дополнительные запросы, касающиеся источника дохода, уплаты налогов, целевого назначения операции. По всем пунктам я также предоставил подтверждающие документы.
Одно из требований банка оказалось для меня невыполнимым. Банк запросил чеки, проездной билет или иные документы, подтверждающие местонахождение вносителя средств в городе Ижевске на дату перевода. Так как операция проходила в рамках P2P-сделки, где стороны не знакомы лично и взаимодействуют исключительно через биржевую платформу, у меня нет и не может быть возможности предоставить документы, подтверждающие физическое местоположение другой стороны сделки.
Переписка с банком продолжалась вплоть до 26 мая, по итогам которой было принято решение об отказе в снятии ограничений.
Я понимаю, что банк обязан соблюдать требования законодательства, в частности 115-ФЗ, и действует на основании принципа предосторожности. Однако, если бы служба поддержки сообщила, какая именно информация вызывает сомнения или кажутся банку несвязанными, я с готовностью предоставил бы соответствующие пояснения и документы. У меня легальный источник дохода, я готов предоставить любую информацию, подтверждающую прозрачность и законность моих действий.
В связи с вышеизложенным, прошу:
Предоставить разъяснение причин блокировки моего счёта. Это необходимо как для устранения возможных нарушений с моей стороны, так и для недопущения подобных ситуаций в будущем.
В случае невозможности разблокировки сообщить, каким образом я могу перевести оставшиеся средства на счёт в другом российском банке.
Уточнить, как можно закрыть счёт в Сбербанке дистанционно, находясь за границей, если других вариантов больше не осталось.
Здравствуйте!
Я всё проверю и напишу вам.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
СберВклад
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счет Молодёжный
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (в конце срока)
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
СберКартаСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта Ветерана
Здравствуйте, к моему отзыву вы оставили ответ где написали что мне нужно попросить отправителя денег от 06.05.25 1... Читать полностью
Расскажу вам иссторию про Сергея В., который кошмарит своих же коллег в офисе Шоссе Энтузиастов 14. Он уже пару мес... Читать полностью
27.05.25 г. в 10:28 я внесла наличные деньги в банкомат Сбербанка в крупном торговом центре, банкомат старенький, ч... Читать полностью
Незаконное навязывание подписки Домклик+ по семейной ипотеке. Монопольное , без выбора застраховаться в любой аккре... Читать полностью
Делал перевод на свой Уралсиб банк. Заблокировали перевод, отправили в отделение банка получать новую карту! Я прие... Читать полностью
Не выдают не карту не деньги более месяца Читать полностью
Я Абдеева Ильнара,заблокировали карту по причине взлома ,хотя сама ничего никому не переводила,так женаписала и отп... Читать полностью
Здравствуйте, я отправил вам на две электронные почты обязательства, если нужно могу отправить еще на другие. У мен... Читать полностью
Добрый день Подскажите что если в течении 10 дней не поставить машину на учет?!Сберавтокредит Читать полностью
ответа не поступило, не могли бы прикрепить ссылку, где я могу ознакомиться с ответом Читать полностью
Как мне вернуть деньги, с 21 числа перевод не пришёл, сбербанк не шевелится вообще по возрасту денег, почему я долж... Читать полностью
Помогите решить вопрос и вернуть мои деньги Читать полностью
Здравствуйте, через Домклик 27 мая 2025 Росреестром были зарегистрированы 2 сделки по продаже 4 объектов недвижимос... Читать полностью
здравствуйте, списалась какая-то подписка за [censored] moskva rus, как её отменить? такую подписку я не приобретал... Читать полностью
Добрый день. У меня открыт расчетный счет для ИП в Т-Банке + подключена онлайн касса для приема платежей по интерне... Читать полностью
Добрый день!Списаны средства без моего подтверждения, как их вернуть? Почта их не отвечает Читать полностью
Добрый день.Ранее я заказывала выписку по своему счету для предоставления в суд. Мне теперь необходима выписка по с... Читать полностью
Здравствуйте! Просто так списывают 249р каждый месяц за какой-то [censored] MOSCOW RU, верните мои денежные средств... Читать полностью
Здравствуйте. Как я могу получить ответ на запрос о платежах за 2008 год ? Читать полностью
Добрый день. Решил посмотреть какова комиссия с 300000р. если перевести, обычно это информационное окно с подробнос... Читать полностью
89655602114 Сюткин.Р.М Читать полностью
у меня должны быть деньги в кошельке личного кабинета на банки ру! не вижу кошелька. зашла в режиме инкогнито( Читать полностью
Заблокирован по 161 ФЗ, ранее писал обращение в Центральный Банк Российской Федерации на разблокировку, через 15 су... Читать полностью
Добрый день. Мне отель при отказе от опласенной брони перечисляет сумму возврата на карточку сбера. Рекизиты у ме... Читать полностью
Здравствуйте, к моему отзыву вы оставили ответ где написали что мне нужно попросить отправителя денег от 06.05.25 1... Читать полностью
Здравствуйте, судя по комментариям, есть проблема в расхождении дат открытия Накопительного счета и даты, с которой... Читать полностью
Узнать кредитную историю Читать полностью
У меня заблокировали карту из за каких то переводов и не отдают деньги я пенсионер инвалид 2 групп это можно сказат... Читать полностью
Не могу ничего оплатить на озон, пишет "произошла ошибка, обратитесь в службу поддержки", в службе поддержки ничего... Читать полностью