23
Здравствуйте, я продавал и покупал криптовалюту на бирже Bybit. переводил и получал деньги на АО ТБанк. Занимался я этим со 2 по 5 сентября 2025 года, все ордера и переписки с мерчантами у меня есть, делал я это не в первые, поэтому даже не знал что будут какие то осложнения и я могу попасть под какую то из статей банков. В ночь с 4 по 5 сентября служба поддержки ТБанк написала мне, что операции по карте заблокированы и я попал под 115 ФЗ, у меня запросили скриншоты всех операций на бирже т.е покупки и продажи криптовалюты, и скриншот личного кабинета . Я сразу же предоставил все скриншоты. На что в поддержке мне ответили что не будут менять решение , без обьяснения причин. У меня есть доступ ко всем операциям и перепискам, я не занимался никаким мошейничеством и не нарушал закон, готов сотрудинчать с банком если через мою карту были сделаны какие то подозрительные операции, готов прислать все доказательства и фото что нужны. Мне 18 лет, я учусь в институте, не работаю. Я 2 месяца откладывал деньги с того что мне дают родители на карманные расходы, накопил 50 000 рублей ,( даже есть перевод от моего отца на эту сумму в тот же день) взял кредитную карту на 60 000 в Альфа Банке, с целью заработать хоть какие то деньги , чтобы не быть зависимым от родителей (из за учебы в институте нет времени пойти куда то работать на постоянной основе). И спустя два полных дня проведения операций мне заблокировали счет в ТБанке в связи с 115 ФЗ, на все запрошенные подержкой доказательства что я отправил в чат мне нечего не ответили и просто сказали закрыть счет и что они переведут деньги в другой банк. А 10 сентября, вот буквально вчера мне пришло уведомление от Почта Банка что у меня ФЗ 161, я не могу совершать никакие операции по своим счетам, я даже не могу оплатить студенческий кредит на учебу в Сбербанке . Мне уже грозяться отчислением. Я уже подал заявление в ЦентроБанк, подозреваю что это ТБанк направил туда информацию и является инициатором , потому что другие банки мне ничего не писали по этому поводу и не вносили меня в списки 115 ФЗ.
Можете пожалуйста помочь и подсказать что мне нужно сделать и к кому обратиться.
С уважением, Р*** А.Э
Здравствуйте.
В целях безопасности замаскировали вашу фамилию и перенесли из текста вопроса в графу "Конфиденциальная информация".
Мы, как и другие банки, обязаны следить за всеми операциями по счетам. Если некоторые из них для нас непрозрачны, можем начать проверку. По ее результатам вправе ограничить обслуживание. Счета и карты в таком случае не блокируем.
Проверим ограничения, а также информацию по внесению данных в списки ЦБ согласно 161-ФЗ. По итогу дополним наш ответ подробностями.
Обращения в поддержку не оставим без внимания. Изучим диалоги и сделаем правильные выводы. Благодарим за сигнал.
Предложения банка
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с дизайном Love Is и ароматом жвачкиТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
BlackТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Здравствуйте, меня заблокировали, я даже не знаю за что, картой я не пользовалась, подруга нечаянно отправила деньг... Читать полностью
Вечер добрый! Республика Татарстан г. Нижнекамск. Острая жалоба на отсутствие мобильной связи. Постоянно пропадае с... Читать полностью
Так вы видели, что ваш оператор меня даже не предупредил , а другой вообще в звонке сказал , что вернут точно обрат... Читать полностью
мне смс приходило от банка 8 мая в 15:51 с ссылкой о всех условиях рассрочки, в которых было прописано русским язык... Читать полностью
Тинькофф это мошенники, которые просто так у людей деньги!!! Будьте осоторожны и никогда с ними не связывайтесь !!... Читать полностью
Здравствуйте! Это очень хорошо, что вы начали помогать в решении вопроса. Только мне оооочень нужен ваш запрос, кот... Читать полностью
Я, К*** Ю*** К***, в шоке от сотрудников данного банка, Первое что убила меня, то, что по спец предложению мне не н... Читать полностью
Помогите пожалуйста отключить подписку .Нейросеть al made списывает по 1990 руб ,хотя давно уже отключилась от нее😩... Читать полностью
Есть вопрос!Как перевод самому себе может быть подозрительным?Каким Читать полностью
Вы не ответили на вопрос. Что является датой оформления заявки? Вы отправили СМС другу 31 августа. По мне так это и... Читать полностью
Здравствуйте, меня заблокировали, я даже не знаю за что, картой я не пользовалась, подруга нечаянно отправила деньг... Читать полностью
Добрый день, сегодня совершила покупку в магазине, в котором есть предложение по кэшбэку. Его не начислили. Пишу в... Читать полностью
Я являюсь владельцем картф тинькоф black, на сентябрь выбрал категорию кешбека Образование, в документе самого банк... Читать полностью
При оформлении кредита на покупку автомобиля в автосалоне «Радар-Авто» г. Иваново, лицом оформлявшем заявку на кред... Читать полностью
Добрый день. Описываю очень неприятную ситуацию, случившуюся вчера со мной. Я потеряла свою карту и заблокировала е... Читать полностью
Здравствуйте. Я случайно (по неловкости) подключил сервис T-pay и хотел бы его отменить но не могу найти в смартфон... Читать полностью
Анна, если необходимо я готов Вам предоставить все скриншоты.По указанию от поддержки я оставил новую заявку 05.09.... Читать полностью
Добрый день.01.09.2025 оставил заявку на рефинасирование под семейную ипотеку. Получил одобрение, предоставил докум... Читать полностью
При формаровании справки в личном кабинете ФНС обнаружила, что 01.01.2025 у меня открыт счет в Тбанке, однако я нич... Читать полностью
Здравствуйте, я являюсь клиентом ПАО "Сбербанк".10 октября 2023 года я заключила кредитный договор с ПАО "Сбербанк"... Читать полностью
Здравствуйте в декабре пришло смс, оставьте комментарий и получите 3000₽ я оставил, мне ничего не начислили, в февр... Читать полностью
Здравствуйте, почему я задала вопрос от 09.08.2025 года уже неоднократно, месяц прошёл, а у меня до сих пор уточняе... Читать полностью
Брала потребительский кредит суммой 350000 тыс выплатили полностью выполняли все условия банка вернули сумму 148000... Читать полностью
Фото не перекрипляется!!! приложения очень не удобное Читать полностью
Добрый день, заблокировали все мои карты и счета в сбере, в поддержке сказали, что карта была скомпроментирована и... Читать полностью
Хорошо, спасибо, ожидаю Читать полностью
Друг предложил участвовать в акции и открыть брокерский счет по ссылке. Что я и сделала. Деньги не пришли и мы реши... Читать полностью
Добрый день! После получения зарплаты заблокировали учётную запись в сбер банке. Разблокировать не могут. Не первый... Читать полностью