14
Я, Платицына Дарья Вадимовна, клиент АО «Альфа-Банк». В июне 2025 года мой счёт был заблокирован по 161-ФЗ. Ситуация произошла после того, как я получила возврат долга по договору займа в криптовалюте USDT на бирже Bybit. Я обменяла 2189,52 USDT через официальный сервис P2P, после чего на мой счёт в Альфа-Банке поступило 189 000 рублей.
Позднее выяснилось, что деньги перевёл не сам покупатель, а третье лицо — жертва мошеннической схемы «треугольник». При этом покупатель USDT на бирже претензий ко мне не имеет (скриншоты и доказательства у меня есть).
Несмотря на это, Альфа-Банк заблокировал мои счета и потребовал от меня «найти третье лицо» и получить от него документ об отсутствии претензий. Это требование заведомо неисполнимо: у меня нет никаких договорных отношений с этим лицом, а я сама являюсь потерпевшей стороной.
📌 Я заявляю, что в моих действиях отсутствуют признаки нарушения законодательства Российской Федерации.
В соответствии со ст. 10 Гражданского кодекса РФ я действовала добросовестно и разумно:
— получила возврат займа на основании договора, заключённого в установленной законом форме;
— осуществила сделку через официальную криптовалютную платформу, предоставив все подтверждающие документы;
— не имела умысла на совершение противоправных действий, в том числе по легализации (отмыванию) доходов или финансированию противоправной деятельности (ФЗ № 115-ФЗ).
Таким образом, я являюсь потерпевшей стороной мошеннической схемы, а не её участником.
В итоге я не могу вести предпринимательскую деятельность, не получаю доходы по ИП, не могу обеспечивать двоих несовершеннолетних детей, а моя деловая репутация разрушена.
Я предоставила банку все возможные доказательства: договор займа, ордера, чеки, переписку. Но мои обращения игнорируются. Банк выставляет меня мошенником, хотя я честно продала криптовалюту и получила перевод на свой счёт, действуя в рамках закона.
Прошу представителей Альфа-Банка не игнорировать этот отзыв и официально ответить по существу.
Приветствую!
Мне нужно больше времени. Всё проверю и вернусь с ответом в вопросе.
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only Aeroflot
Мои данные были необоснованно занесены в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств... Читать полностью
Здравствуйте! Я участвовала в недавней акции деньги вам и друзьям, карта была оформлена 18 числа, половина так до с... Читать полностью
Здравствуйте! Открыла кредитную карту, с удовольствием пользовалась целый год. Подошел годовой срок пользования кар... Читать полностью
28 августа мной была получена Апельсиновая карта в данном «банке». Вместе с этим на мой аккаунт автоматически подкл... Читать полностью
Добрый день, я не являюсь клиентом Альфа банка меня взломали мошенники и отправляли по всем моим контактам запрос о... Читать полностью
Решил порекомендовать другу карту и альфа стикер , решил уточнить у оператора получу ли я выплату если порекомендую... Читать полностью
Добрый день! Спасибо, друг уже сказал что его не интересует ни данный банк, ни предложение. Он ездил уже в офис бан... Читать полностью
Альфа банк обманывает людей Добрый вечерПорекомендовала другу карту по альфе ссылке и получила бонус. Потом пореком... Читать полностью
здравствуйте. перевел пенсию в Альфа банк, но обещанный бонус за перевод пенсии в рамках акции в размере 3000 руб н... Читать полностью
В связи с блокировкой моих банковских карт и счетов по причине, якобы связанной с требованиями Федерального закона... Читать полностью
Здравствуйте! Я участвовала в недавней акции деньги вам и друзьям, карта была оформлена 18 числа, половина так до с... Читать полностью
Добрый день, я не являюсь клиентом Альфа банка меня взломали мошенники и отправляли по всем моим контактам запрос о... Читать полностью
Добрый день! Спасибо, друг уже сказал что его не интересует ни данный банк, ни предложение. Он ездил уже в офис бан... Читать полностью
11.09.2025 Альфа-Банк уже отправлял запрос на исключения меня из ЦБ. ЦБ меня не исключил. Мне все же хочется узнать... Читать полностью
Здравствуйте. В течение какого времени происходит разблокировка ЛК после прихода ответа от ЦБ РФ об исключении из б... Читать полностью
Верните пожалуйста комиссию.В приложении выяснили что комиссия списана не правильно - альфа онли обслуживание без к... Читать полностью
Сегодня столкнулся с проблемой. Необходимо было переустановить мобильное приложение.Скачал новое, установка, всё пр... Читать полностью
Здравствуйте!Я хочу срочно решить вопрос. По какой причине банк без предупреждения выставляет минимальный плтеж тол... Читать полностью
Мои данные были необоснованно занесены в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств... Читать полностью
Здравствуйте! Я участвовала в недавней акции деньги вам и друзьям, карта была оформлена 18 числа, половина так до с... Читать полностью
Добрый день. Я являюсь участником СВО раненый и лежу в госпитале. При переводе денежных средств заблокировали мою... Читать полностью
Здравствуйте! Открыла кредитную карту, с удовольствием пользовалась целый год. Подошел годовой срок пользования кар... Читать полностью
Сбербанк уже 2 раз не отвечает на запросы цб по моей блокировке по 161фз. Было направлено 2 заявления в цб, 3 письм... Читать полностью
Заявлено рассмотрение документов по сделке купли-продажи 1-3 дня. Пошёл 5й день, обратной связи нет. Заказываешь зв... Читать полностью
Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, закрыли ли счёт, который был на меня оформлен без моего ведома? (я направлял п... Читать полностью