2 месяца сижу без денег. Блокировка карт и личного кабинета на основании 161-ФЗ

29.12.2024 11:50
585
1
Без оценки
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта

2 ноября 2024 года пришёл sms от банка о блокировке личного кабинета в связи с нарушением договора. Я позвонил на горячую линию мне сказали что это судебные приставы. Через 2 часа пришло новое SMS о том что личный кабинет заблокирован в связи с федеральным законом 161. На горячую линии сказали писать обращение в офисе банка либо писать напрямую в Центробанк России. До банка мне ехать 400 км я решил напрямую написать Центробанк.

13 ноября получил ответ от Центробанка что разблокировать они меня не могут за пояснениями обращайтесь в ЮниКредит банк.

13 ноября я написал юникредит банк и приложил документы Центробанка с просьбой разобраться в ситуации.

Только 21 ноября мне пришёл ответ от банка. Меня просили расписать название моих каналов на YouTube. Сколько подписчиков. Предоставить скрины доходов. Был список людей которым я переводил деньги по сбп. Просили обосновать кто они. Просили справки о доходах и налогах. И только в конце письма написали о причинах внесения меня в негативный список Центробанка России. На письмо ответил всё, что мог предоставил.

29 ноября получил письмо от банка что все пояснения и документов меня получены и что банк отправил обращение об исключение из негативного списка Центробанка России.

29 декабря я случайно узнал что Центробанк России исключил меня из чёрного списка. Но в банке UniCredit мой кабинет был заблокирован. Я позвонил на горячую линию мне объяснили, что уже я должен в офис привести документы подтверждающие поступления денег. И то что мне ехать 400 км как бы не важно. На карте банка у меня остались 140.000 руб. Как теперь их вернуть назад непонятно. 

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2025-01-12T18:59:19+03:00
Спасибо за отзыв. Ожидаем ответ банка. 21.01.2025 Оценку снимаем на основании п 3.7.2 а) [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/] Правил Народного рейтинга[/url].
ЮниКредит Банк
ЮниКредит Банк
2025-01-14T11:56:39+03:00
Добрый день. По Вашему отзыву отмечаем, АО ЮниКредит Банк в полной мере исполняет требования Федерального закона 115-ФЗ от 07.08.2001, согласно которому организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны предпринимать предусмотренные меры в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В соответствии с Условиями комплексного банковского обслуживания физических лиц, с которыми Вы были ознакомлены при оформлении банковской карты, Банк имеет право запрашивать у Клиента сведения, документы и информацию касающиеся проводимых Клиентом финансовых операций с использованием банковских услуг, предоставляемых в соответствии с Договором комплексного банковского обслуживания, а Клиент обязан предоставить запрошенные сведения, документы и информацию не позднее 7 дней с даты получения запроса; Банк имеет право отказать в предоставлении Клиенту услуги, предусмотренной Договором, по собственному усмотрению в случаях, когда это не противоречит действующему законодательству РФ; Банк вправе блокировать (отказывать в осуществлении) операции Клиента в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России, Договором. На адрес Вашей электронной почты, имеющийся в базе данных Банка, было направлено письмо с разъяснениями по текущему вопросу и перечнем документов и информации, необходимой для предоставления в Банк по проводимым Вами операциям. Информацию в Банк можно направить дистанционно по электронной почте без посещения офиса. Для решения Вашего вопроса просим направить в Банк запрошенные документы и пояснения. С уважением, АО ЮниКредит Банк.

О банке

Народный рейтинг

68 место
2,39
средняя оценка
26.67%
решено проблем
39
отзыва
37
ответа

Предложения компании

  • Вклады

Отзывы о дебетовых картах ЮниКредит Банка

Благодарность за помощь в решении ситуации

Оценка 5

Хочу выразить большую благодарность сотруднику Екатерине Ф. в офисе на Полянке.  Я актуализировал свои персональные данные, и анкету "фатка" никак не получалось обновить через... Читать полностью

18.03.2026

Благодарность за оперативность

Оценка 5

Хорошее обслуживание продемонстрировал сотрудник банка М-ев Денис!!! Обратилась с проблемой блокировки карты, ничего не понимала — почему карта заблокирована, да ещё и в отпуске... Читать полностью

26.08.2025

Компетентная помощь персонального менеджера

Оценка 5

Хотелось бы отметить высокую компетентность моего персонального менеджера М-ва Дениса (Ведущий премиальный менеджер, Дополнительный офис «Тульская»), который 09.01.2025 быстро... Читать полностью

13.02.2025

Благодарность сотруднику банка

Оценка 5

Хочу выразить благодарность сотрудникам офиса Новослободская, в частности Ф. Екатерине за помощь и содействие в решении проблемы. В банке с декабря плохо работал личный кабинет, не... Читать полностью

16.01.2025

Отличный кэшбек

Оценка 5

Обратился в офис на проспекте Вернадского 33,с целью закрыть дебетовую карту.Сотрудник Пронин Илья обнаружил что на моей карте накопилось 9600 бонусов (1 бонус равен 1 рублю),и... Читать полностью

18.12.2024

Все зависит от сотрудника

Оценка 4

Обращалась в банк для перевыпуска утерянной карты, в филиале Петроградская так и не смогли помочь, через приложение тоже не удалось перевыпустить. Всегда чего-то не хватало и... Читать полностью

04.07.2024

Персональное внимание от банка не всегда роскошь!

Оценка 5

Больше 25 лет являюсь «преданным» клиентом банка ЮниКредит. К сожалению, с течением времени личные менеджеры часто менялись. В связи с этим, некоторые проблемы остались нерешенными... Читать полностью

22.03.2024

Продукты банка