ВТБ: блокировка интернет банка, мобильного приложения, оплаты с карт 01.01.2025

01.01.2025 ВТБ (ПАО) произвел блокировку учетной записи в интернет банке, мобильном приложении. Произошло это после попытки перевода мною денежных средств на счет родственника в том же банке ВТБ. Перевод осуществлялся с домашнего компьютера. Перевод был в размере лимитов банка. Нарушений с моей стороны не было. За период с 17.02.2024 по 01.01.2025 между нашими счетами проведена 21 операция по переводу денежных средств. Мне со счета родственника переведено более 253 000 рублей, проведены 19 операций перевода денежных средств. Мною проведены две операции перевода денежных средств на общую сумму 6000 рублей на данный счет. 

ВТБ предлагает для разблокировки обратиться в банк по номеру 8 800 100 24 24 или 1000. Пять обращений по номеру 1000 проблему не решили. В общей сложности, с учетом времени ожидания, это заняло 1 час 53 мин., из них около часа разговоров с операторами. Итог: предлагают обратиться в любое отделение банка с паспортом. Блокировка произошла 01.01.2025, два отделения банка начнут работу 06.01.2025, остальные только 09.01.2025. Пять дней все будет заблокировано. 

Прошу сообщить:

1) Какие конкретные основания у ВТБ (ПАО) были для признания последней операции перевода мною на данный счет денежных средств 01.01.2025 сомнительной, с учетом ранее совершенных переводов между счетами? 

Несоответствие времени (дни) осуществления операции; места осуществления операции; устройство, с использованием которого осуществляется операция, и параметры его использования; сумма осуществления операции; периодичность (частота) осуществления операций; по переводу денежных средств? 

Место осуществления операции; устройство использования – практически постоянные. Может что и переводилось с мобильного банка, с телефона.

Время осуществления операции, сумма и периодичность (частота) осуществления операций - не ипотеку платим. По потребностям переводим. 

2) По какой причине ВТБ (ПАО) произвел блокировку не перевода, а учетной записи в интернет банке, мобильном приложении (полностью все заблокировал)? Перевод попал под действие Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"?

В банкомате по карте можно войти в личный кабинет. Однако, заблокирована возможность перевода денежных средств между своими счетами в банке ВТБ и снятие наличных. Как следствие – невозможность открыть вклад, т.к. нет возможности перевода на счет вклада. 

3) По какой причине заблокированы переводы между своими счетами? 

4) Являются ли переводы клиента банка между своими счетами в ВТБ сомнительными операциями? Является ли открытие вклада клиентом ВТБ сомнительной операцией? Если это сомнительная операция, то объясните причину рекламы ВТБ открытия вклада в банке.

5) Являются ли переводы между своими счетами в одном банке " нарушениями", предусмотренными Федеральным законом "О национальной платежной системе" от 27.06.2011 N 161-ФЗ либо Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"?  

Потом в магазине «Пятерочка» был отказ оплаты 303 рублей с дебетовой карты, а потом и с кредитной карты банка ВТБ. 

Фактическая ситуация на новогодние праздники такая: если гражданин захочет поехать на праздники в другой город, то он останется там без средств к существованию. Он не сможет оплатить ни покупку продуктов питания, ни обратный билет, …, т.е. ничего.