Банк порочит деловую репутацию организации

В сентябре 2023 года наша компания открыла расчетный счет в ВТБ (офис Юбилейный, Екатеринбург) для осуществления платежей в Китайскую Народную Республику. Мы являемся импортером промышленного оборудования из КНР. Наше оборудование используется как в гражданской промышленности, так и в сфере ВПК. После проведения первых платежей банк запросил уточнение характера, экономической сути и назначения операций в рамках исполнения 115-ФЗ. Мы оперативно предоставили все запрошенные документы, однако ВТБ приостановил дистанционное банковское обслуживание (ДБО) и отказался его возобновлять, несмотря на полное соответствие предоставленных данных требованиям. Представители банка, служба комплаенса и служба безопасности конечных причин отказа не назвала.

При этом обращаем внимание на следующий факт: аналогичные платежи с теми же реквизитами (получатель, основание платежа, реквизиты) успешно проводились через ВТБ другой компанией нашего корпоративного контура. С декабря 2024 года мы вынуждены были перевести эти операции в ПСБ, где никаких проблем с проведением платежей не возникло.

Ситуация усугубилась тем, что из-за действий ВТБ другие расчетные счета нашей компании попали в "желтую" зону риска по методике Банка России (ЗСК). Это нанесло ущерб нашей деловой репутации и создало дополнительные сложности в ведении бизнеса. Более того, с нами отказываются работать заказчики, в связи с чем мы теряем прибыль, а промышленный сектор экономики теряет доступ к поставке необходимого оборудования.

Мы неоднократно обращались в банк за разъяснениями, но получили лишь формальные ответы без конкретики. В условиях, когда бизнес и так сталкивается с множеством вызовов — санкции, сложности с международными платежами, необходимость импорта из Китая для поддержания экономики РФ — подобные действия банка вызывают недоумение и ставят под вопрос доверие к ВТБ как к представителю финансового института.

Просим PR-отдел ВТБ обратить внимание на данную ситуацию и помочь в ее оперативном разрешении. Мы готовы предоставить все необходимые документы и доказательства для подтверждения нашей добросовестности.