Блокировка

​21 апреля 2025г. мне, Индивидуальному предпринимателю С. Н.Н. , в Вашем Банке был открыт счёт   

21.04.2025г. на счет № , открытый в Вашем Банке на мое имя, было зачислено 489 700 руб. с назначением платежа «Авансовый платеж за монтажные работы системы видеонаблюдения по Доп. соглашению №4 от 02.04.2025, Договор № .... от 03.01.2025 г. НДС не облагается».За период с даты открытия счета по 24.04.2025г. указанное зачисление было единственным движением денежных средств на счете (как по Дебету, так и по Кредиту счета). Согласно выданной Вашим банком справки (от 24.04.2025г.): «картотека, задолженность, аресты по счетам отсутствуют».

​При этом, практически сразу после зачисления денег на мой счет, от работников Вашего Банка по системе Дистанционного Банковского обслуживания (Далее-Система ДБО) мне поступило сообщение следующего содержания: «на время проверки установили ограничения и до ее успешного прохождения не получится отправить платеж контрагенту или на свой счет. Сейчас вы можете отправлять только налоговые платежи». Система ДБО была заблокирована в части проведения платежей.

​От Банка мне была указана ссылка, по которой нужно предоставить документы для их проверки подразделением финансового мониторинга Банка.  

​Документы и информация мной была направлена по ссылке, указанной Банком. Таким образом, требования части 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, устанавливающей обязанность клиентов Банка представлять в Банк запрошенные документы и информацию, мной исполнены.  

24.04.2025г. в 17.05 мной получено подтверждение о том, что направленные мной документы приняты и отправлены на проверку. И сделана приписка о том, что прикрепить другие документы я уже не смогу.

Однако, несмотря на проводимые проверочные мероприятия, моя деятельность в качестве Индивидуального предпринимателя не прекращается с началом проведения проверки Банком; я обязан исполнять договорные обязательства, осуществлять расчеты и приобретения в рамках исполнения Договоров.

С указанной целью, не имея возможности произвести расчеты по счету в Вашем Банке, 24.04.2025г. мной в Ваш Банк было направлено платежное поручение № 1 от 24.04.2025г. о переводе на свой счет ИП в другом банке» суммы 489 700 руб. с назначением платежа: «перевод денежных средств для пополнения оборотных средств на другом счете» Вместе с указанным поручением в Ваш банк мной был направлен Запрос исх. № 4 от 24.04.2025г. с просьбой соблюдения с Вашей стороны законодательства и перевода денежных средств на мой счет в другом Банке.

В качестве ответа по системе ДБО от Банка я вновь получил сообщение о том, что Банком на время проверки установлены ограничения и до успешного прохождения проверки я не смогу воспользоваться деньгами, находящимися на моем счете в Вашем Банке.

Считаю Ваши действия незаконными, нарушающими мои права и законные интересы, препятствующими осуществлению мной предпринимательской деятельности.

Ваше кредитно-финансовое учреждение не исполняет распоряжение клиента о проведении операции и одновременно не применяет к планируемой к проведению операции пункт 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, то есть не исполняет обязанности, установленные Гражданским кодексом Российской Федерации и Федеральным законом 115-ФЗ.

В случае неисполнения Вашим "уважаемым Банком" моих законных требований, оставляю за собой право на обращение за восстановлением моих нарушенных прав к Регулятору (Центральному Банку РФ), а также в Судебные органы.