Необоснованное занесение моих данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных стредств без добровольного согласия клиента в соответствии с фз 161.

Мои данные были необоснованно занесены в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в соответствии с ФЗ № 161.

Мной было подано обращение в ЦБ РФ об исключении меня из данной базы. Однако в ответ на это обращение пришел отказ, мотивированный тем, что информация об обоснованности включения сведений, относящихся ко мне в данную базу поступила от ПАО «Банк ВТБ».

Также мной было подано обращение через электронную почту в сам ПАО «Банк ВТБ» с целью исключения меня из данной базы, на что я ответ пока не получил и не уверен, что получу.

Я прозрачно пояснил банку, что инвестирую денежные средства в криптовалюту, приложил все подтверждающие документы, я никого не обманывал, никогда не принимал денежные средства без встречного предоставления (криптовалюты). Я не понимаю, что послужило причиной внесения меня в базу данных по 161 ФЗ. Я не совершал никак мошеннических или противоправных действий. 

На мое предыдущее обращение получил от банка ответ, что после анализа операция ПАО «Банк ВТБ» ограничил мне ДБО, так как нашел признаки в связи с исполнением законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным лицом, и финансированию терроризма. Это формулировка относится к ФЗ № 115, а не ФЗ № 161.

Я готов расторгнуть договор банковского обслуживания в ПАО «Банк ВТБ» и закрыть свои счета, но я прошу банк направить в адрес ЦБ РФ информацию для исключения меня из базы данных по 161 ФЗ, так как мои данные находятся там необоснованно.

Пишу на данный момент негативный отзыв, так как вопрос не решен, банк не содействует мне в исключении из базы ЦБ РФ.

Надеюсь, что квалифицированный сотрудник ответит мне под этим отзывов, что мне необходимо сделать для исключения моих данных из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, так как противоправных или мошеннических действий, действий, направленных на обман кого-либо я не совершал.

Кроме того, согласно п. 11.9 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» в случае наличия у оператора по переводу денежных средств оснований полагать, что включение сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентаявляется необоснованным, такой оператор по переводу денежных средств вправе самостоятельно (без участия клиента) направить в Банк России мотивированное заявление об исключении сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа, в том числе сведений федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел о совершенных противоправных действиях, из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

В таком случае, если ПАО «Банк ВТБ» имеет причины полагать, что сведения в отношении меня внесли в данную базу необоснованно, прошу ПАО «Банк ВТБ» направить в Банк России мотивированное заявление об исключении сведений в отношении меня из данной базы данных.

Если ПАО «Банк ВТБ» имеет основания полагать, что сведения в отношении меня внесены в данную базу обосновано, прошу предоставить мне конкретную причину внесения меня в данную базу данных и инструкцию по тому, что мне необходимо сделать для исключения меня из базы данных по 161 ФЗ, так как эти сведения, в случае их наличия, не соответствуют действительности.