Уважаемая Наталья.
Мы являемся клиентами Вашего банка.Просим Вас помочь с решением возникшей проблемы.
Примерно в 9—30 утра 11 февраля 2009 г. сотрудник организации Поздняков Игорь Александрович, в служебные обязанности которого входит просмотр банковских выписок и движение средств на расчетных счетах предприятия, зайдя в систему «банк-клиент онлайн» расчетного счета № 40702810806260008536 в филиале № 7806 ВТБ 24 (ЗАО) г. Санкт-Петербург обнаружил, что из имеющихся на на расчетном счету 10 февраля 2009 г. около 680 000 руб.произошло списание денежных средств по платежному поручению № 8 от 10.02.2009 на сумму 650000 руб. 00 коп. на п/с 40817810799001000030 того же банка в системе «Телебанк» некоего Казимира Максима Владиславовича, за автомобиль «Мазда» согласно договора купли-продажи 6100167810 от 06.02.2009.г., которого ни я, никто другой (по опросам сотрудников организации) не заключал и не оплачивал.
О данном факте тут же я был извещен и в течении получаса был в филиале № 7806 ВТБ 24 (ЗАО) г. Санкт-Петербург. Тут же я известил о данном факте директора ДО № 23 Московский, 220 Шубаеву Илону Николаевну, написав заявление о случившемся.При мне директор связалась со службой безопасности банка и сообщила о данном факте.
Через через некоторое время мне она сообщила, что заблокировали пластиковую карту 40817810799001000030 в системе «Телебанк» Казимира Максима Владиславовича, но на счету было только 180 тысяч, а остальные деньги были сняты 10 числа между 17 и 18 часами где-то в Москве или в Подмосковье.
Наш операционист Елена Константиновна, посмотрев в своем ПК время отправки, сообщила мне, что платеж был сделан или отправлен в 10 часов 31 минуту утром 10 февраля 2009 г. Деньги ушли на пластиковую карту по ее словам после 17 часов., а через10 минут уже были сняты с карты.
На счету предприятия осталось порядка 30 000 руб., что создало серьезные трудности в финансовой деятельности и дальнейшем существовании нашей организации.
Предыдущие наши крупные платежи подвергались обязательному письменному мониторингу банка и на гораздо меньшие суммы, и только потом списывались со счета. В данном случае никакого мониторинга не было осуществлено, ни только письменного, как раньше, но даже и устного, хотя сомнительность перевода видна явно:
1. Сделка купли-продажи с физическим лицом на пластиковый счет
2. Крупная сумма -свыше 600 000 руб.(Почти все денежные средства предприятия).
Притом, скопировав и сохранив в файл выписки по счету около 16 часов 10.02.2009 г. и, мы не увидели данного движения средств, иначе бы заблокировали платеж сразу же. Данная выписка в текстовом формате имеется.
В электронной выписке платеж стал доступен для просмотра только утром следующего дня.
Отправка платежа и прием был осуществлен внутри банка ВТБ 24 (ЗАО)
Заблокированный остаток средств на карте был нам возвращен через некоторое время, однако по возврату остальных похищенных средств нам было отказано (письмо банка № 23-03-21/3951 от 25.03.2009)
Из анализа текста письма создалось впечатление, что проверка факта хищения свелась к перечислению наших недочетов по компьютерной безопасности, с целью отказа нащей финансовой претензии, а не самого факта хищения и поиска виновных.
По факту хищения мы обратились в правоохранительные органы.
Службой безопасности банка по прошествии 2 месяцев мы так и не были оповещены о ходе и результатах расследования хищения.
На все вопросы о виновных в проведении платежа, не отражения его в он-лайн системе в течении опер-дня,отсутствия мониторинга крупного платежа и т. п.,ни безопасностью, ни другими службами банка нами не был получен вразумительный ответ.
Сомневаясь в надежности системы банк-клинт онлайн мы были вынуждены заблокировать данную систему сразу после хищения и перейти на обычные платежки, что вызывает определенное неудобство.
По причине ненадлежащего исполнения обязанностей банка прошу разобраться в возникшей ситуации и помочь в решении нашей проблемы.
Надеемся на положительное решение нашей проблемы одним из крупнейших и уважаемых банков России.
С уважением директор Пугачев Александр.