607
Общество с ограниченной ответственностью «СЕРГСТРОЙ» (ОГРН 1227700691591, ИНН 7751236210) (далее – Общество) является клиентом Акционерное общество «Альфа-Банк» (далее – Банк).
У Общества в Банке открыт расчетный счет, на котором имеются денежные средства, заблокированные Банком на основании федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – ФЗ №115).
31 августа 2023 года Общество обратилось в отделение Банка (дополнительный офис «Мытищи-Айсберг») с платежным поручением №34 на сумму 200124 (двести тысяч сто двадцать четыре) рубля и с платежным поручением №33 на сумму 99876 (девяносто девять тысяч восемьсот семьдесят шесть) рублей с назначением платежа «Единый налоговой платеж».
Однако Банк отказался исполнить платежные поручения на основании п.5 ст.7.7 ФЗ№115.
Из разъяснений Письма Банка России от 30 мая 2023 г. N 12-4-2/4071 "О применении статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ" по банковскому счету (вкладу, депозиту) юридического лица, к которому применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ1, в связи с отнесением такого юридического лица кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение только тех операций, которые перечислены в пункте 6 вышеуказанной статьи Федерального закона N 115-ФЗ.
Оплата налогов и сборов относится Банком России к допустимым операциям, если в отношении Общества применены меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 ФЗ№115. Однако данные положения незаконно проигнорированы сотрудниками Банка, ввиду чего Банк чинит препятствие для реализации обязанности Общества по уплате налоговых сборов, что может привести к негативным последствиям, в виде наложения штрафов.
На основании Вышеизложенного требую немедленно пересмотреть решение об отказе в проведении платежного поручения, а так же предоставить официальный ответ на фирменном бланке кредитной организации на мое обращение, для возможности дальнейшего рассмотрения спора в арбитражном суде, и предоставить пояснения на каком основании Банк рассматривает уплату налогов в бюджет РФ, как «операцию которая совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма», именно на этом основании банк отказал в проведении данного платежа.
Приветствую!
Мне нужно больше времени, чтобы помочь вам. Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: Приветствую!
В интернет-банке вам было направлено уведомление о необходимости закрытия счетов. На закрытие счетов по заявлению клиента даётся 60 дней, на 61 день счета закрываются банком в одностороннем порядке.
Вы не предоставили документы до указанного срока.
В соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон) кредитная организация вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников кредитной организации, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Настоящим АО «АЛЬФА-БАНК» уведомляет, что 06.03.2023 ООО «СЕРГСТРОЙ» ИНН 7751236210 отказано в выполнении распоряжений о совершении операций по счету № ***2048 по платежным документам:
- № 7 от 03.03.2023 на сумму 590.000,00 руб.
- № 5 от 03.03.2023 на сумму 593.384,00 руб.
По причине того, что в результате анализа деятельности Клиента и проводимых операций по счету были установлены факторы высокого риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Обращаем внимание, что в соответствии с пунктом 13.4 статьи 7 Закона в случае принятия кредитной организацией решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 статьи 7 Закона, клиент с учетом полученной от указанной организации информации о причинах принятия решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Юбилейный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными для новых клиентов
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
Апельсиновая карта
Вы точно прочитали текст моего вопроса? Я вижу только ответ по форме Читать полностью
Здравствуйте, мобильное приложение не открывается, смс не приходит. Читать полностью
извините срочно нужен кредит для выкупки посылки нужна сумма 150000т.рублей отдам через месяц Читать полностью
Написал отзыв об Альфа банке,но банки ру ответили что её смогли связаться с автором ?!!! Читать полностью
Перевод себе в другой банк,по одному зарегистрированному телефону, заблокирован.В Push -уведомлении написано что в... Читать полностью
хочу подключить зарплату каждый день данная услуга пропала у меня сегодня Читать полностью
Не могу определиться какой банк лучше, можете помочь? Читать полностью
Каждый месяц перевожу свои деньги в другой банк через СБП на другой банк по номеру телефона. Банк использует это дл... Читать полностью
Отправлял вопрос 30.04 Читать полностью
Здравствуйте, с 26 апреля 2025 года у меня идёт переписка с АО Альфа банк где я как клиент утверждаю что самостоят... Читать полностью
Перевод себе в другой банк,по одному зарегистрированному телефону, заблокирован.В Push -уведомлении написано что в... Читать полностью
Почему мой вопрос не решён, и сотрудники вашего АО Альфа банка научились только не корректно и не профессионально о... Читать полностью
Добрый день.Мне уже ответили на обращение отказом, и прежде чем распыляться в отзывах, я решил предпринять еще одну... Читать полностью
Добрый день! Сегодня было необходимо сделать перевод клиенту Альфа Банка. При выборе контактного лица выбрала не то... Читать полностью
При оформлении кредитной карты X5 конультант убеждал, что комиссии нет, никакой, и никогда не будет. Картой не поль... Читать полностью
На мой эскроу счёт, открытый в Альфа-Банке, подразделением открытого в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» отправлен платеж на сумму... Читать полностью
Оплачивала с кредитной карты билет на концерт, карту закрыла после этого. Концерт не состоялся, организатор вернул... Читать полностью
Добрый день Татьяна! С 16.04.2025 нет от Вас ответа здесь. Также нет ответа в первоначальном моем вопросе еще от 04... Читать полностью
Какой срок предоставления ответа? Читать полностью
Вчера перевел 553 тысячи в отп по Сбп Сумма так и не пришла. Альфа предоставляет ордер, где получатель - альфа банк... Читать полностью
страхование я оформила страховку на сайте но сбербанк ее не принял Читать полностью
Я могу предоставить чеки с казино,разблокируйте счет Читать полностью
Вы не ответили вопрос по какому принципу меня окрестили мошенником и почему мне не разглашают причину блокировки, х... Читать полностью
Вы точно прочитали текст моего вопроса? Я вижу только ответ по форме Читать полностью
Здравствуйте, мобильное приложение не открывается, смс не приходит. Читать полностью
Неоднократно на сайте компании отписывалась от платных услуг , неоднократно писала им на эл почту , списания как бы... Читать полностью
Около полугода назад закрыл озон рассрочку(которая отображалась в кредитной истории, как заем), но данные об этом т... Читать полностью
ся клиентом "Сбербанка" и также являюсь государственным гражданским служащим. Для подготовки сведений о доходах, ра... Читать полностью
Добрый день, злоупотреблял онлайн казино блокирнули карту по компрометации данных, делал переводы физ лицам пополня... Читать полностью
извините срочно нужен кредит для выкупки посылки нужна сумма 150000т.рублей отдам через месяц Читать полностью